Позиция регулятора / Все материалы

Выбрать раздел
  • Все разделы
  • X-COMPLIANCE
  • ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
  • ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ
  • ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ)
  • ИДЕНТИФИКАЦИЯ
  • ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ И ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
  • МЕРЫ ПО ПОД/ФТ
  • НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ
  • ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ОБУЧЕНИЕ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ / КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
  • ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ
  • ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ / РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
  • ОТКРЫТИЕ СЧЕТА/ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ ЛИЦА
  • ОЦЕНКА СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
  • ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)
  • ПДЛ (ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА)
  • ПЕРЕЧНИ/ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ
  • ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ/НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
  • ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ, ПОДНАДЗОРНЫЕ ФСФМ ОРГАНИЗАЦИИ
  • СОВМЕЩЕНИЕ ОБЯЗАННОСТЕЙ СДЛ
  • УВЕДОМЛЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ОС
  • УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ
Выбрать тему
  • Все темы

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ12 ответов

На основании пункта 1 статьи 860.12 ГК РФ по публичному депозитному счету на основании поручения (распоряжения) владельца счета могут совершаться операции по перечислению или выдаче депонированных денежных средств бенефициару и возврату этих денежных средств депоненту либо по его указанию другому лицу. В связи с тем, что на публичном депозитном счете хранятся денежные средства, не являющиеся собственностью владельца счета, при проведении операций по такому счету обязан ли Банк выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ), либо такие обязанности возлагаются на владельца счета-нотариуса, являющегося лицом, на которое в соответствии со статьей 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ1 распространяются требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ?

посмотреть ответ

На основании пункта 1 статьи 860.12 ГК РФ по публичному депозитному счету на основании поручения (распоряжения) владельца счета могут совершаться операции по перечислению или выдаче депонированных денежных средств бенефициару и возврату этих денежных средств депоненту либо по его указанию другому лицу. В связи с тем, что на публичном депозитном счете хранятся денежные средства, не являющиеся собственностью владельца счета, при проведении операций по такому счету обязан ли Банк выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ), либо такие обязанности возлагаются на владельца счета-нотариуса, являющегося лицом, на которое в соответствии со статьей 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ1 распространяются требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ?

посмотреть ответ

В соответствии со статьей 5 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, (далее — Основы) нотариусу при исполнении служебных обязанностей запрещается разглашать сведения, оглашать документы, которые стали ему известны в связи с совершением нотариальных действий, за исключением случаев, предусмотренных Основами. Сведения о совершенных нотариальных действиях выдаются по требованию суда, прокуратуры, органов следствия, а также по требованию судебных приставовисполнителей, по запросам органа, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по запросам органов, предоставляющих государственные и муниципальные услуги и исполняющих государственные и муниципальные функции, в порядке, установленном частью пятой статьи 34.4 Основ, и нотариусов в связи с совершаемыми нотариальными действиями. При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, или операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ, при проведении мероприятий по уточнению характера операции и углубленной проверки до начала их совершения, в процессе их совершения, при отказе в их совершении, имеет ли право Банк запрашивать у владельца счета — нотариуса дополнительную информацию и документы по указанным операциям, касающиеся деятельности депонента (должника) и/или бенефициара (кредитора) и обязан ли владелец счета — нотариус предоставлять Банку такую информацию? Вправе ли Банк отказать в выполнении распоряжения владельца счета о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма?

посмотреть ответ

В соответствии со статьей 5 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, (далее — Основы) нотариусу при исполнении служебных обязанностей запрещается разглашать сведения, оглашать документы, которые стали ему известны в связи с совершением нотариальных действий, за исключением случаев, предусмотренных Основами. Сведения о совершенных нотариальных действиях выдаются по требованию суда, прокуратуры, органов следствия, а также по требованию судебных приставовисполнителей, по запросам органа, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по запросам органов, предоставляющих государственные и муниципальные услуги и исполняющих государственные и муниципальные функции, в порядке, установленном частью пятой статьи 34.4 Основ, и нотариусов в связи с совершаемыми нотариальными действиями. При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, или операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ, при проведении мероприятий по уточнению характера операции и углубленной проверки до начала их совершения, в процессе их совершения, при отказе в их совершении, имеет ли право Банк запрашивать у владельца счета — нотариуса дополнительную информацию и документы по указанным операциям, касающиеся деятельности депонента (должника) и/или бенефициара (кредитора) и обязан ли владелец счета — нотариус предоставлять Банку такую информацию? Вправе ли Банк отказать в выполнении распоряжения владельца счета о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма?

посмотреть ответ

Управляющая компания просит дать разъяснения по следующим вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Согласно пункту 2.7 Положения № 445-П в некредитных финансовых организациях (далее – НФО), являющихся профессиональными участниками финансового рынка, для обеспечения реализации НФО правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ создается самостоятельное подразделение по ПОД/ФТ либо определяется входящее в структуру НФО подразделение, в компетенцию которого будут входить вопросы ПОД/ФТ. При этом подразделение по ПОД/ФТ не может состоять менее, чем из двух сотрудников НФО. В целях исполнения данного требования в Управляющей компании сформировано Управление финансового мониторинга, состоящее из двух сотрудников: - начальник Управления финансового мониторинга; - специалист Управления финансового мониторинга. Учитывая тот факт, что Положение № 445-П не содержит специальных требований к квалификации лица, замещающего специалиста отдела по ПОД/ФТ в период нахождения последнего в отпуске по беременности и родам / отпуске по уходу за ребенком, Управляющая компания полагает, что таким лицом может быть лицо, имеющее высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования – иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года, а также при условии соблюдения последним требований пункта 10 Указания № 3470-У. Согласно пункту 2.4 Положения № 445-П ответственный сотрудник (начальник Управления финансового мониторинга) может совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в Управляющей компании, за исключением функций, осуществляемых контролером или службой внутреннего контроля (внутреннего аудита), а также при условии, что он не имеет права от имени НФО совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей НФО. В соответствии со статьей 256 и статьей 261 Трудового кодекса Российской Федерации за сотрудником, находящимся в отпуске по беременности и родам и/или в отпуске по уходу за ребенком, сохраняется место работы (должность). Таким образом, учитывая вышесказанное, при выходе сотрудника подразделения по ПОД/ФТ в отпуск по беременности и родам и/или отпуск по уходу за ребенком соблюдается требование Положения № 445-П о наличии не менее двух сотрудников в подразделении по ПОД/ФТ. Управляющая компания просит высказать позицию Банка России относительно следующего. 1. Вправе ли Управляющая компания возложить обязанности специалиста Управления финансового мониторинга при выходе последнего в отпуск по беременности и родам и/или отпуск по уходу за ребенком на начальника Управления финансового мониторинга? 2. Соблюдается ли при выходе специалиста Управления финансового мониторинга в отпуск по беременности и родам и/или отпуск по уходу за ребенком требование Положения № 445-П о наличии не менее двух сотрудников в подразделении по ПОД/ФТ?

посмотреть ответ

Управляющая компания просит дать разъяснения по следующим вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Согласно пункту 2.7 Положения № 445-П в некредитных финансовых организациях (далее – НФО), являющихся профессиональными участниками финансового рынка, для обеспечения реализации НФО правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ создается самостоятельное подразделение по ПОД/ФТ либо определяется входящее в структуру НФО подразделение, в компетенцию которого будут входить вопросы ПОД/ФТ. При этом подразделение по ПОД/ФТ не может состоять менее, чем из двух сотрудников НФО. В целях исполнения данного требования в Управляющей компании сформировано Управление финансового мониторинга, состоящее из двух сотрудников: - начальник Управления финансового мониторинга; - специалист Управления финансового мониторинга. Учитывая тот факт, что Положение № 445-П не содержит специальных требований к квалификации лица, замещающего специалиста отдела по ПОД/ФТ в период нахождения последнего в отпуске по беременности и родам / отпуске по уходу за ребенком, Управляющая компания полагает, что таким лицом может быть лицо, имеющее высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования – иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года, а также при условии соблюдения последним требований пункта 10 Указания № 3470-У. Согласно пункту 2.4 Положения № 445-П ответственный сотрудник (начальник Управления финансового мониторинга) может совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в Управляющей компании, за исключением функций, осуществляемых контролером или службой внутреннего контроля (внутреннего аудита), а также при условии, что он не имеет права от имени НФО совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей НФО. В соответствии со статьей 256 и статьей 261 Трудового кодекса Российской Федерации за сотрудником, находящимся в отпуске по беременности и родам и/или в отпуске по уходу за ребенком, сохраняется место работы (должность). Таким образом, учитывая вышесказанное, при выходе сотрудника подразделения по ПОД/ФТ в отпуск по беременности и родам и/или отпуск по уходу за ребенком соблюдается требование Положения № 445-П о наличии не менее двух сотрудников в подразделении по ПОД/ФТ. Управляющая компания просит высказать позицию Банка России относительно следующего. 1. Вправе ли Управляющая компания возложить обязанности специалиста Управления финансового мониторинга при выходе последнего в отпуск по беременности и родам и/или отпуск по уходу за ребенком на начальника Управления финансового мониторинга? 2. Соблюдается ли при выходе специалиста Управления финансового мониторинга в отпуск по беременности и родам и/или отпуск по уходу за ребенком требование Положения № 445-П о наличии не менее двух сотрудников в подразделении по ПОД/ФТ?

посмотреть ответ