Росфинмониторинг назвал повод для отказа в операции с цифровыми рублями
Россияне не смогут проводить операции с цифровым рублем при наличии подозрений, что они совершаются в преступных целях. Об этом в интервью РБК рассказал замруководителя Росфинмониторинга Герман Негляд.
"Для физических лиц не должно ничего измениться с точки зрения антиотмывочных процедур. Отказ от операции с цифровым рублем также будет возможен при наличии серьезных подозрений в том, что эта операция совершается в целях преступления либо связана как-то с ним», — сказал Негляд. Он добавил, что сейчас Росфинмониторинг работает с Банком России над поправками в так называемый антиотмывочный закон, который урегулирует все нюансы с цифровым рублем. «Наша базовая позиция заключается в том, что все антиотмывочные механизмы, которые существуют для действующих форм рубля, будут работать и для цифрового рубля — не больше, но и, в общем-то, не сильно меньше", — подчеркнул Негляд.
Ранее Негляд пояснил, что доступ к цифровому рублю не получат юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые относятся к высокой (красной) категории риска нарушения антиотмывочных норм на платформе Банка России "Знай своего клиента". Для этого также ведется работа по корректировке "антиотмывочного" закона. Платформа заработала 1 июля 2022 года, к ней обязаны подключиться все российские банки для оценки компаний, которые являются их клиентами, на причастность к сомнительным операциям. Оценка риска происходит по принципу "светофора": высокий (красный) уровень, средний (желтый) и низкий (зеленый). Клиенты из красной группы фактически лишаются стандартных банковских услуг.
Нарушения антиотмывочного законодательства при использовании цифрового рубля будет отслеживать Банк России, говорил в мае 2023 года представитель Росфинмониторинга. Сейчас эту функцию при обращении безналичных рублей выполняют коммерческие банки.