Позиция регулятора / Все материалы

Выбрать раздел
  • Все разделы
  • X-COMPLIANCE
  • ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
  • ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ
  • ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ)
  • ИДЕНТИФИКАЦИЯ
  • ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ И ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
  • МЕРЫ ПО ПОД/ФТ
  • НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ
  • ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ОБУЧЕНИЕ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ / КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
  • ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ
  • ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ / РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
  • ОТКРЫТИЕ СЧЕТА/ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ ЛИЦА
  • ОЦЕНКА СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
  • ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)
  • ПДЛ (ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА)
  • ПЕРЕЧНИ/ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ
  • ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ/НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
  • ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ, ПОДНАДЗОРНЫЕ ФСФМ ОРГАНИЗАЦИИ
  • СОВМЕЩЕНИЕ ОБЯЗАННОСТЕЙ СДЛ
  • УВЕДОМЛЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ОС
  • УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ
Выбрать тему
  • Все темы

УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ5 ответов

Микрокредитная компания просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с частью 18 статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также – упрощенная идентификация) – осуществляемая в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности способами, указанными в частях 19-21 статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ. Согласно пункту 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена в том числе при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. При этом, согласно пункту 1.12-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, положения пунктов 1.11 и 1.12 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ применяются в отношении договора потребительского кредита (займа), сумма которого не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе в пользу клиента - физического лица. Просим разъяснить, вправе ли микрокредитная компания осуществлять упрощенную идентификацию клиента при заключении с ним договора потребительского POS-микрозайма (целевой потребительский микрозайм без обеспечения, предоставленный путем перечисления денежных средств торгово-сервисному предприятию в счет оплаты его товаров (услуг) на сумму, не превышающую 15 000 рублей, при одновременном наличии условий, установленных абзацами 3-5 пункта 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

посмотреть ответ

Микрокредитная компания просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с частью 18 статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также – упрощенная идентификация) – осуществляемая в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности способами, указанными в частях 19-21 статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ. Согласно пункту 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена в том числе при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. При этом, согласно пункту 1.12-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, положения пунктов 1.11 и 1.12 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ применяются в отношении договора потребительского кредита (займа), сумма которого не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе в пользу клиента - физического лица. Просим разъяснить, вправе ли микрокредитная компания осуществлять упрощенную идентификацию клиента при заключении с ним договора потребительского POS-микрозайма (целевой потребительский микрозайм без обеспечения, предоставленный путем перечисления денежных средств торгово-сервисному предприятию в счет оплаты его товаров (услуг) на сумму, не превышающую 15 000 рублей, при одновременном наличии условий, установленных абзацами 3-5 пункта 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

посмотреть ответ