Позиция регулятора / Все материалы
В какой срок организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом <1> (далее - организации), обязаны обновить информацию о клиентах, находившихся у них на обслуживании на день вступления в силу Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (далее - Федеральный закон N 134-ФЗ), представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах?
<1> Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды.
посмотреть ответ
В какой срок организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом <1> (далее - организации), обязаны обновить информацию о клиентах, находившихся у них на обслуживании на день вступления в силу Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (далее - Федеральный закон N 134-ФЗ), представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах?
<1> Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды.
посмотреть ответ
Банк просит дать разъяснения в отношении практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П в части обновления/изменения сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. В целях исполнения требований, установленных действующим законодательством, Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в Банке на момент наступления у Банка обязанности по обновлению соответствующих сведений. Необходимо ли проводить процедуру обновления с указанием даты обновления Анкеты (досье) клиента в случае изменения сведений, которые содержат оговорку о том, что устанавливаются при их наличии (например, ИНН, СНИЛС, контактная информация и т.п.)?
посмотреть ответ
Банк просит дать разъяснения в отношении практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П в части обновления/изменения сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. В целях исполнения требований, установленных действующим законодательством, Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в Банке на момент наступления у Банка обязанности по обновлению соответствующих сведений. Необходимо ли проводить процедуру обновления с указанием даты обновления Анкеты (досье) клиента в случае изменения сведений, которые содержат оговорку о том, что устанавливаются при их наличии (например, ИНН, СНИЛС, контактная информация и т.п.)?
посмотреть ответ