Позиция регулятора / Все материалы

Выбрать раздел
  • Все разделы
  • X-COMPLIANCE
  • ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
  • ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ
  • ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ)
  • ИДЕНТИФИКАЦИЯ
  • ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ И ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
  • МЕРЫ ПО ПОД/ФТ
  • НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ
  • ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ОБУЧЕНИЕ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ / КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
  • ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ
  • ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ / РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
  • ОТКРЫТИЕ СЧЕТА/ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ ЛИЦА
  • ОЦЕНКА СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
  • ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)
  • ПДЛ (ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА)
  • ПЕРЕЧНИ/ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ
  • ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ/НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
  • ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ, ПОДНАДЗОРНЫЕ ФСФМ ОРГАНИЗАЦИИ
  • СОВМЕЩЕНИЕ ОБЯЗАННОСТЕЙ СДЛ
  • УВЕДОМЛЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ОС
  • УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ
Выбрать тему
  • Все темы
  • ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ОЭС (321-П)
  • ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ФЭС
  • ФОРМА 4-СПД

НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ 192 ответа

ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ФЭС 181 ответ

Микрофинансовая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи - 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи - 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении некредитной финансовой организацией допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

посмотреть ответ

Микрофинансовая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи - 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи - 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении некредитной финансовой организацией допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

посмотреть ответ

Следует ли вносить в ФЭС информацию о том, что участник операции - индивидуальный предприниматель является главой крестьянского (фермерского) хозяйства (КФХ)? Если да, то в составе какого показателя?

посмотреть ответ

Следует ли вносить в ФЭС информацию о том, что участник операции - индивидуальный предприниматель является главой крестьянского (фермерского) хозяйства (КФХ)? Если да, то в составе какого показателя?

посмотреть ответ

Кого следует считать представителем участника операции, если от имени и по поручению участника операции - юридического лица на основании Агентского договора выступает другое юридическое лицо в лице физического лица, действующего на основании доверенности, выданной в порядке передоверия? В составе каких показателей следует отражать информацию о юридическом лице, а в каких - о физическом лице?

посмотреть ответ

Кого следует считать представителем участника операции, если от имени и по поручению участника операции - юридического лица на основании Агентского договора выступает другое юридическое лицо в лице физического лица, действующего на основании доверенности, выданной в порядке передоверия? В составе каких показателей следует отражать информацию о юридическом лице, а в каких - о физическом лице?

посмотреть ответ

Банк просит дать разъяснения по вопросу разъяснения некоторых положений Федерального закона от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" (далее — Закон). 1. В соответствии с требованиями Закона кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения об операциях по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом (далее — Операция). Просим разъяснить, за кем закреплена обязанность по представлению в уполномоченный орган сведений об Операции (кредитной организацией — аффилированным/ ассоциированным/ принципиальным членом международной платежной системы (далее- МПС)) в случае, если техническое устройство (банкомат), с использованием которого совершается Операция, обслуживается/принадлежит аффилированному/ассоциированному члену МПС, участвующему в МПС через принципиального члена?

посмотреть ответ

Банк просит дать разъяснения по вопросу разъяснения некоторых положений Федерального закона от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" (далее — Закон). 1. В соответствии с требованиями Закона кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения об операциях по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом (далее — Операция). Просим разъяснить, за кем закреплена обязанность по представлению в уполномоченный орган сведений об Операции (кредитной организацией — аффилированным/ ассоциированным/ принципиальным членом международной платежной системы (далее- МПС)) в случае, если техническое устройство (банкомат), с использованием которого совершается Операция, обслуживается/принадлежит аффилированному/ассоциированному члену МПС, участвующему в МПС через принципиального члена?

посмотреть ответ

Каким образом следует отражать в ФЭС информацию об автономных округах, входящих в состав субъектов Российской Федерации и не имеющих собственного кода субъекта по ОКАТО (например, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра в составе Тюменской области, Ненецкий автономный округ в составе Архангельской области), для которой не предусмотрен отдельный показатель в типе данных «Адрес», но в выписке из ЕГРЮЛ эта информация присутствует?

посмотреть ответ

Каким образом следует отражать в ФЭС информацию об автономных округах, входящих в состав субъектов Российской Федерации и не имеющих собственного кода субъекта по ОКАТО (например, Ханты-Мансийский автономный округ - Югра в составе Тюменской области, Ненецкий автономный округ в составе Архангельской области), для которой не предусмотрен отдельный показатель в типе данных «Адрес», но в выписке из ЕГРЮЛ эта информация присутствует?

посмотреть ответ

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" кредитные организации обязаны представлять в уполномоченный орган, в том числе, сведения о номере платёжной карты, с использованием которой совершена операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом (далее — Операция). Современные технологии позволяют пользователям совершать Операции при помощи электронных приложений к мобильным средствам связи (токены) без физического использования платёжной карты. При проведении Операции описанным способом информация о номере платёжной карты в процессинг не 2 поступает, в связи с чем у Банка будет отсутствовать возможность направления в уполномоченный орган соответствующих сведений. Доводим в целях информирования и просим разъяснить позицию Банка России по данному вопросу.

посмотреть ответ

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" кредитные организации обязаны представлять в уполномоченный орган, в том числе, сведения о номере платёжной карты, с использованием которой совершена операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом (далее — Операция). Современные технологии позволяют пользователям совершать Операции при помощи электронных приложений к мобильным средствам связи (токены) без физического использования платёжной карты. При проведении Операции описанным способом информация о номере платёжной карты в процессинг не 2 поступает, в связи с чем у Банка будет отсутствовать возможность направления в уполномоченный орган соответствующих сведений. Доводим в целях информирования и просим разъяснить позицию Банка России по данному вопросу.

посмотреть ответ

В соответствии с Правилами составления ФЭС в случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации) позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующих сведений. Если в договоре, подтверждающем факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю (прием-передача имущества в лизинг, сделка с недвижимым имуществом), представленном в Банк в рамках кредитования, от имени клиента Банка действует лицо (представитель), не являвшееся клиентом Банка на момент совершения операции (=0), допустимо ли указать в ФЭС только те сведения о представителе, которыми Банк располагает на основании договора?

посмотреть ответ

В соответствии с Правилами составления ФЭС в случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации) позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующих сведений. Если в договоре, подтверждающем факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю (прием-передача имущества в лизинг, сделка с недвижимым имуществом), представленном в Банк в рамках кредитования, от имени клиента Банка действует лицо (представитель), не являвшееся клиентом Банка на момент совершения операции (=0), допустимо ли указать в ФЭС только те сведения о представителе, которыми Банк располагает на основании договора?

посмотреть ответ

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" кредитные организации обязаны представлять в уполномоченный орган, в том числе, сведения о наименовании иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом. Некоторые международные платежные системы (в частности, American Express) в рамках своей политики не сообщают процессингу сведения о наименовании банка — эмитента платежных карт, в связи с чем у Банка будет отсутствовать возможность направления в уполномоченный орган соответствующих сведений. Доводим в целях информирования и просим разъяснить позицию Банка России по данному вопросу.

посмотреть ответ

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.12.2018 № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" кредитные организации обязаны представлять в уполномоченный орган, в том числе, сведения о наименовании иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом. Некоторые международные платежные системы (в частности, American Express) в рамках своей политики не сообщают процессингу сведения о наименовании банка — эмитента платежных карт, в связи с чем у Банка будет отсутствовать возможность направления в уполномоченный орган соответствующих сведений. Доводим в целях информирования и просим разъяснить позицию Банка России по данному вопросу.

посмотреть ответ

Каким образом следует заполнять показатель по операции перевода собственных денежных средств со счета индивидуального предпринимателя на его счет физического лица в другую кредитную организацию в случае, когда клиентом Банка является индивидуальный предприниматель, а не физическое лицо? Допустимо ли указать, что получатель - физическое лицо не является клиентом Банка (≠0), но при этом заполнить соответствующие показатели ФЭС сведениями, которыми располагает Банк на основании идентификации своего клиента - индивидуального предпринимателя?

посмотреть ответ

Каким образом следует заполнять показатель по операции перевода собственных денежных средств со счета индивидуального предпринимателя на его счет физического лица в другую кредитную организацию в случае, когда клиентом Банка является индивидуальный предприниматель, а не физическое лицо? Допустимо ли указать, что получатель - физическое лицо не является клиентом Банка (≠0), но при этом заполнить соответствующие показатели ФЭС сведениями, которыми располагает Банк на основании идентификации своего клиента - индивидуального предпринимателя?

посмотреть ответ

Согласно Правилам составления ФЭС показатели , заполняются информацией о корреспондентских счетах банка плательщика/банка получателя в соответствии с платежным документом. Каким образом следует заполнять данные показатели в случаях, когда в платежном документе информация о корреспондентском счете банка одного из участников операции отсутствует, и показатель ≠3 (например, при расчетах в иностранной валюте, проведенных через платежную систему SWIFT, а также при расчетах с подразделениями Банка России)?

посмотреть ответ

Согласно Правилам составления ФЭС показатели , заполняются информацией о корреспондентских счетах банка плательщика/банка получателя в соответствии с платежным документом. Каким образом следует заполнять данные показатели в случаях, когда в платежном документе информация о корреспондентском счете банка одного из участников операции отсутствует, и показатель ≠3 (например, при расчетах в иностранной валюте, проведенных через платежную систему SWIFT, а также при расчетах с подразделениями Банка России)?

посмотреть ответ
Еще материалы