Позиция регулятора / Все материалы

Выбрать раздел
  • Все разделы
  • X-COMPLIANCE
  • ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
  • ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ
  • ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ)
  • ИДЕНТИФИКАЦИЯ
  • ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ И ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
  • МЕРЫ ПО ПОД/ФТ
  • НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ
  • ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ОБУЧЕНИЕ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ / КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
  • ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ
  • ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ / РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
  • ОТКРЫТИЕ СЧЕТА/ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ ЛИЦА
  • ОЦЕНКА СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
  • ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)
  • ПДЛ (ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА)
  • ПЕРЕЧНИ/ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ
  • ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ/НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
  • ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ, ПОДНАДЗОРНЫЕ ФСФМ ОРГАНИЗАЦИИ
  • СОВМЕЩЕНИЕ ОБЯЗАННОСТЕЙ СДЛ
  • УВЕДОМЛЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ОС
  • УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ
Выбрать тему
  • Все темы
  • ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ОЭС (321-П)
  • ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ФЭС
  • ФОРМА 4-СПД

НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ 192 ответа

ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ФЭС 181 ответ

Микрофинансовая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи - 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи - 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении некредитной финансовой организацией допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

посмотреть ответ

Микрофинансовая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи - 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи - 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении некредитной финансовой организацией допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

посмотреть ответ

Что следует считать адресом авторизации ЭСП при использовании переносного ЭСП при заполнении показателя 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил?

посмотреть ответ

Что следует считать адресом авторизации ЭСП при использовании переносного ЭСП при заполнении показателя 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил?

посмотреть ответ

Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, используемых для представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
1.По условиям ряда договоров, имеющихся в распоряжении Банка, предметом сделок является товар, представляющий собой вторичные отходы - лом электронных плат, содержащий драгоценные металлы, какая кодировка применима к данному виду товара? 2. В наименовании Кода «С40» содержится словосочетание «промышленные продукты», просим уточнить значение данной фразы.

посмотреть ответ

Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, используемых для представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
1.По условиям ряда договоров, имеющихся в распоряжении Банка, предметом сделок является товар, представляющий собой вторичные отходы - лом электронных плат, содержащий драгоценные металлы, какая кодировка применима к данному виду товара? 2. В наименовании Кода «С40» содержится словосочетание «промышленные продукты», просим уточнить значение данной фразы.

посмотреть ответ

Предлагаем скорректировать формулировку рекомендации, используемую в показателе 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил, с учетом случаев, когда у кредитной организации отсутствует возможность определить, находится ли лицо, совершающее операцию, на территории Российской Федерации, либо нет.

посмотреть ответ

Предлагаем скорректировать формулировку рекомендации, используемую в показателе 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил, с учетом случаев, когда у кредитной организации отсутствует возможность определить, находится ли лицо, совершающее операцию, на территории Российской Федерации, либо нет.

посмотреть ответ

Из каких источников информации можно получать сведения о регистрационных номерах для нотариусов, адвокатов и арбитражных управляющих в целях заполнения показателя 9 «Регистрационный номер, присвоенный физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой» таблицы 2.10 Правил?

посмотреть ответ

Из каких источников информации можно получать сведения о регистрационных номерах для нотариусов, адвокатов и арбитражных управляющих в целях заполнения показателя 9 «Регистрационный номер, присвоенный физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой» таблицы 2.10 Правил?

посмотреть ответ

Каким образом следует заполнять показатель «Место государственной регистрации» таблиц 2.9 и 2.10 Правил в отношении клиентов - нерезидентов и контрагентов?

посмотреть ответ

Каким образом следует заполнять показатель «Место государственной регистрации» таблиц 2.9 и 2.10 Правил в отношении клиентов - нерезидентов и контрагентов?

посмотреть ответ

В случае, если на дату представления информации Банк не располагает информацией об изменениях в идентификационных сведениях Клиента, строки 34, 35 не заполняются или дублируются сведениями, указанными в строках 32, 33?

посмотреть ответ

В случае, если на дату представления информации Банк не располагает информацией об изменениях в идентификационных сведениях Клиента, строки 34, 35 не заполняются или дублируются сведениями, указанными в строках 32, 33?

посмотреть ответ

Строка 8 Время применения мер по замораживанию (блокированию) Сведения о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества таблицы 3.3.
Строка 14 Время совершения транзакции с использованием ЭСП Сведения об операции.
Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.
Структурой данного показателя предусмотрено указание времени с учетом секунд. В случае, если используемые Банком программные средства не поддерживают данный режим фиксирования информации, может ли Банк указать только часы и минуты?

посмотреть ответ

Строка 8 Время применения мер по замораживанию (блокированию) Сведения о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества таблицы 3.3.
Строка 14 Время совершения транзакции с использованием ЭСП Сведения об операции.
Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.
Структурой данного показателя предусмотрено указание времени с учетом секунд. В случае, если используемые Банком программные средства не поддерживают данный режим фиксирования информации, может ли Банк указать только часы и минуты?

посмотреть ответ

В показателе 43 «Тип оператора по переводу денежных средств» таблицы 3.2 Правил отсутствует значение - «если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика или получателя». Предлагаем предусмотреть значение данного показателя для случая представления сведений об операции, в отношении которой у работников кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, например, направление сообщения об операции по счету ЛОРО.

посмотреть ответ

В показателе 43 «Тип оператора по переводу денежных средств» таблицы 3.2 Правил отсутствует значение - «если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика или получателя». Предлагаем предусмотреть значение данного показателя для случая представления сведений об операции, в отношении которой у работников кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, например, направление сообщения об операции по счету ЛОРО.

посмотреть ответ

Строка 9 Дата выявления операции Сведения об операции
Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.
В соответствии со структурой показателя, приведенной в Правилах, в строке указывается дата совершения (приостановления) операции.
- дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о получении или предоставлении имущества по договору финансовой аренды (лизинга), сделке с недвижимым имуществом (дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организацией) сведений и (или) документов, подтверждающих факт совершения операции (сделки)), в случае если показатель «Код вида операции» (КодОперации) принимает значение 5003, 5005, 5007 или 8001;
- дата принятия кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения о признании операции подозрительной, в случае если показатель «Код вида операции» (КодОперации) принимает значение.
В случае, если по итогам проведения углубленного анализа, Банком было принято решение о направлении сведений в Уполномоченный орган об операции по коду 6001, по которой ранее (7 рабочих дней назад) уже направлялись сведения, как об операции, подлежащей обязательному контролю, по одному из кодов: 5003, 5005, 5007 или 8001 - какой порядок направления сведений необходимо использовать:
- направить еще одно сообщение об операции с кодом 6001 с показателем типа записи 1 - при первичном направлении информации»;
- направить сообщение об операции с кодом 6001 с показателем типа записи 3 - при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии», при этом, какую дату следует указывать в поле «Дата выявления»?

посмотреть ответ

Строка 9 Дата выявления операции Сведения об операции
Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.
В соответствии со структурой показателя, приведенной в Правилах, в строке указывается дата совершения (приостановления) операции.
- дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о получении или предоставлении имущества по договору финансовой аренды (лизинга), сделке с недвижимым имуществом (дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организацией) сведений и (или) документов, подтверждающих факт совершения операции (сделки)), в случае если показатель «Код вида операции» (КодОперации) принимает значение 5003, 5005, 5007 или 8001;
- дата принятия кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения о признании операции подозрительной, в случае если показатель «Код вида операции» (КодОперации) принимает значение.
В случае, если по итогам проведения углубленного анализа, Банком было принято решение о направлении сведений в Уполномоченный орган об операции по коду 6001, по которой ранее (7 рабочих дней назад) уже направлялись сведения, как об операции, подлежащей обязательному контролю, по одному из кодов: 5003, 5005, 5007 или 8001 - какой порядок направления сведений необходимо использовать:
- направить еще одно сообщение об операции с кодом 6001 с показателем типа записи 1 - при первичном направлении информации»;
- направить сообщение об операции с кодом 6001 с показателем типа записи 3 - при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии», при этом, какую дату следует указывать в поле «Дата выявления»?

посмотреть ответ
Еще материалы