Позиция регулятора / Все материалы

Выбрать раздел
  • Все разделы
  • X-COMPLIANCE
  • ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
  • ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ
  • ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ)
  • ИДЕНТИФИКАЦИЯ
  • ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ И ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
  • МЕРЫ ПО ПОД/ФТ
  • НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ
  • ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ОБУЧЕНИЕ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ / КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
  • ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ
  • ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ / РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
  • ОТКРЫТИЕ СЧЕТА/ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ ЛИЦА
  • ОЦЕНКА СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
  • ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)
  • ПДЛ (ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА)
  • ПЕРЕЧНИ/ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ
  • ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ/НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
  • ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ, ПОДНАДЗОРНЫЕ ФСФМ ОРГАНИЗАЦИИ
  • СОВМЕЩЕНИЕ ОБЯЗАННОСТЕЙ СДЛ
  • УВЕДОМЛЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ОС
  • УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ
Выбрать тему
  • Все темы

ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ12 ответов

В какой срок организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом <1> (далее - организации), обязаны обновить информацию о клиентах, находившихся у них на обслуживании на день вступления в силу Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (далее - Федеральный закон N 134-ФЗ), представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах?
<1> Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды.

посмотреть ответ

В какой срок организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом <1> (далее - организации), обязаны обновить информацию о клиентах, находившихся у них на обслуживании на день вступления в силу Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (далее - Федеральный закон N 134-ФЗ), представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах?
<1> Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды.

посмотреть ответ

Банк просит дать разъяснения в отношении практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П в части обновления/изменения сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. В целях исполнения требований, установленных действующим законодательством, Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в Банке на момент наступления у Банка обязанности по обновлению соответствующих сведений. Необходимо ли проводить процедуру обновления с указанием даты обновления Анкеты (досье) клиента в случае изменения сведений, которые содержат оговорку о том, что устанавливаются при их наличии (например, ИНН, СНИЛС, контактная информация и т.п.)?

посмотреть ответ

Банк просит дать разъяснения в отношении практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П в части обновления/изменения сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. В целях исполнения требований, установленных действующим законодательством, Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в Банке на момент наступления у Банка обязанности по обновлению соответствующих сведений. Необходимо ли проводить процедуру обновления с указанием даты обновления Анкеты (досье) клиента в случае изменения сведений, которые содержат оговорку о том, что устанавливаются при их наличии (например, ИНН, СНИЛС, контактная информация и т.п.)?

посмотреть ответ