Позиция регулятора / Все материалы

Выбрать раздел
  • Все разделы
  • X-COMPLIANCE
  • ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
  • ДОКУМЕНТАЛЬНОЕ ФИКСИРОВАНИЕ
  • ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ)
  • ИДЕНТИФИКАЦИЯ
  • ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ И ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА
  • МЕРЫ ПО ПОД/ФТ
  • НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ
  • ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, ПОЛУЧЕННЫХ В РАМКАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ОБУЧЕНИЕ ПО ВОПРОСАМ ПОД/ФТ / КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
  • ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
  • ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПОД/ФТ
  • ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ / РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
  • ОТКРЫТИЕ СЧЕТА/ФИЗИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ ЛИЦА
  • ОЦЕНКА СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА
  • ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)
  • ПДЛ (ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА)
  • ПЕРЕЧНИ/ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ
  • ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ/НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
  • ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ, ПОДНАДЗОРНЫЕ ФСФМ ОРГАНИЗАЦИИ
  • СОВМЕЩЕНИЕ ОБЯЗАННОСТЕЙ СДЛ
  • УВЕДОМЛЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ОС
  • УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ
  • ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ
Выбрать тему
  • Все темы

НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ

ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ФЭС


Микрофинансовая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи - 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи - 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении некредитной финансовой организацией допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

посмотреть ответ

НАПРАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ

ЗАПОЛНЕНИЕ И НАПРАВЛЕНИЕ ФЭС


Микрофинансовая организация просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи - 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи - 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении некредитной финансовой организацией допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

посмотреть ответ

УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ


В соответствии с пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ операторы инвестиционных платформ вправе проводить упрощенную идентификацию клиента - физического лица при заключении договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, предусматривающих инвестирование с использованием инвестиционной платформы на сумму, не превышающую 100 000 рублей, при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации. Просим разъяснить: Пороговое значение в сумме 100 000 рублей устанавливается в рамках заключения одного договора с инвестором или общая сумма вложенных инвестиций одного инвестора в разные договоры не должна превышать 100 000 рублей для возможности применения упрощенной идентификации?

посмотреть ответ

УПРОЩЕННАЯ ИДЕНТИФИКАЦИЯ / ПОРУЧЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ


В соответствии с пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ операторы инвестиционных платформ вправе проводить упрощенную идентификацию клиента - физического лица при заключении договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, предусматривающих инвестирование с использованием инвестиционной платформы на сумму, не превышающую 100 000 рублей, при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации. Просим разъяснить: Пороговое значение в сумме 100 000 рублей устанавливается в рамках заключения одного договора с инвестором или общая сумма вложенных инвестиций одного инвестора в разные договоры не должна превышать 100 000 рублей для возможности применения упрощенной идентификации?

посмотреть ответ

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ДОКУМЕНТЫ


В соответствии с пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении следующих условий: 1) у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и участвует в обмене информацией и документами, предусмотренном настоящим пунктом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; 2) в отношении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, не установлен запрет на обмен информацией и документами и их использование, предусмотренный частью второй статьи 13 настоящего Федерального закона; 3) в отношении информации и документов, обмен которыми осуществляется в соответствии с настоящим пунктом, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, выполнены требования, установленные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи и подпунктом 4 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона; 4) при отсутствии сомнений в достоверности и точности информации и документов, обмен которыми и их использование допускаются в соответствии с настоящим пунктом; 5) при наличии согласия в письменной форме клиента - физического лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, на передачу и использование информации и документов о таком физическом лице другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются с указанной организацией участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга; 6) при присоединении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, к утвержденным целевым правилам внутреннего контроля.

Просим разъяснить: Одновременное соблюдение условий данного пункта дает ли право организации, являющейся участником одной банковской группы или одного банковского холдинга, осуществлять обмен: полученной информации и документов для целей идентификации клиента-юридического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, с учетом того, что в подпункте 5 данного пункта говорится о письменном согласии клиента-физического лица.

посмотреть ответ

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ДОКУМЕНТЫ


В соответствии с пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении следующих условий: 1) у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и участвует в обмене информацией и документами, предусмотренном настоящим пунктом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; 2) в отношении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, не установлен запрет на обмен информацией и документами и их использование, предусмотренный частью второй статьи 13 настоящего Федерального закона; 3) в отношении информации и документов, обмен которыми осуществляется в соответствии с настоящим пунктом, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, выполнены требования, установленные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи и подпунктом 4 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона; 4) при отсутствии сомнений в достоверности и точности информации и документов, обмен которыми и их использование допускаются в соответствии с настоящим пунктом; 5) при наличии согласия в письменной форме клиента - физического лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, на передачу и использование информации и документов о таком физическом лице другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются с указанной организацией участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга; 6) при присоединении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, к утвержденным целевым правилам внутреннего контроля.

Просим разъяснить: Одновременное соблюдение условий данного пункта дает ли право организации, являющейся участником одной банковской группы или одного банковского холдинга, осуществлять обмен: полученной информации и документов для целей идентификации клиента-юридического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, с учетом того, что в подпункте 5 данного пункта говорится о письменном согласии клиента-физического лица.

посмотреть ответ

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ДОКУМЕНТЫ


В соответствии с Приложением 2 к Положению № 444-П (1) инвестиционная платформа при идентификации своих клиентов - юридических лиц должна установить сведения о государственной регистрации, в том числе место государственной регистрации (местонахождение).

Просим разъяснить: В связи с тем, что Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит полного перечня документов, запрашиваемых у клиента при проведении идентификации, достаточно ли будет для подтверждения достоверности сведений о месте государственной регистрации (местонахождение) запросить у клиента выписку из устава, заверенную надлежащим образом? Может ли организация самостоятельно получить сведения о месте государственной регистрации клиента, основываясь на сведения, указанные в ЕГРЮЛ в разделе «Адрес (место нахождение)»?

посмотреть ответ

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ДОКУМЕНТЫ


В соответствии с Приложением 2 к Положению № 444-П (1) инвестиционная платформа при идентификации своих клиентов - юридических лиц должна установить сведения о государственной регистрации, в том числе место государственной регистрации (местонахождение).

Просим разъяснить: В связи с тем, что Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит полного перечня документов, запрашиваемых у клиента при проведении идентификации, достаточно ли будет для подтверждения достоверности сведений о месте государственной регистрации (местонахождение) запросить у клиента выписку из устава, заверенную надлежащим образом? Может ли организация самостоятельно получить сведения о месте государственной регистрации клиента, основываясь на сведения, указанные в ЕГРЮЛ в разделе «Адрес (место нахождение)»?

посмотреть ответ

ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)


Согласно пункту 1.1 Положения от № 444-П (1) некредитные финансовые организации обязаны до приема на обслуживание идентифицировать иностранную структуру без образования юридического лица. Согласно пункту 1.4 Положения № 445-П (2) Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ разрабатываются некредитной финансовой организацией с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам. Согласно пункту 1 статьи 11 Федерального закона № 190-ФЗ (3) членами кредитного кооператива (пайщиками) могут быть физические лица, достигшие возраста 16 лет, и (или) юридические лица. Исходя из пункта 2 статьи 13 Федерального закона № 193-ФЗ (4) клиентами сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива могут являться только физические или юридические лица – члены сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Допустимо ли КПК или СКПК указывать в своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ положений об идентификации иностранных структур без образования юридического лица?

посмотреть ответ

ПВК (ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ)


Согласно пункту 1.1 Положения от № 444-П (1) некредитные финансовые организации обязаны до приема на обслуживание идентифицировать иностранную структуру без образования юридического лица. Согласно пункту 1.4 Положения № 445-П (2) Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ разрабатываются некредитной финансовой организацией с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам. Согласно пункту 1 статьи 11 Федерального закона № 190-ФЗ (3) членами кредитного кооператива (пайщиками) могут быть физические лица, достигшие возраста 16 лет, и (или) юридические лица. Исходя из пункта 2 статьи 13 Федерального закона № 193-ФЗ (4) клиентами сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива могут являться только физические или юридические лица – члены сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Допустимо ли КПК или СКПК указывать в своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ положений об идентификации иностранных структур без образования юридического лица?

посмотреть ответ