ВОПРОС

В соответствии с пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении следующих условий: 1) у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и участвует в обмене информацией и документами, предусмотренном настоящим пунктом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; 2) в отношении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, не установлен запрет на обмен информацией и документами и их использование, предусмотренный частью второй статьи 13 настоящего Федерального закона; 3) в отношении информации и документов, обмен которыми осуществляется в соответствии с настоящим пунктом, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, выполнены требования, установленные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи и подпунктом 4 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона; 4) при отсутствии сомнений в достоверности и точности информации и документов, обмен которыми и их использование допускаются в соответствии с настоящим пунктом; 5) при наличии согласия в письменной форме клиента - физического лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, на передачу и использование информации и документов о таком физическом лице другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются с указанной организацией участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга; 6) при присоединении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, к утвержденным целевым правилам внутреннего контроля.

Просим разъяснить: Одновременное соблюдение условий данного пункта дает ли право организации, являющейся участником одной банковской группы или одного банковского холдинга, осуществлять обмен: полученной информации и документов для целей идентификации клиента-юридического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, с учетом того, что в подпункте 5 данного пункта говорится о письменном согласии клиента-физического лица.

ОТВЕТ

Норма пункта 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ не конкретизирует статус клиента, представителя клиента, а также выгодоприобретателя, в целях идентификации, обновления информации и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении которых организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ информацией и документами.

Наличие согласия в письменной форме клиента – физического лица, указанного в подпункте 5 пункта 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, необходимо в случае, если обмен соответствующими документами и информацией осуществляется в целях идентификации клиента - физического лица.



Источник: Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.04.2020 № 12-4-4/1571 (ответ ДФМИВК на запрос № 1/3/2020 опубликован на сайте Банка России 16.07.2020)
Ещё из этого раздела