ВОПРОС

Согласно пункту 1.1 Положения от № 444-П (1) некредитные финансовые организации обязаны до приема на обслуживание идентифицировать иностранную структуру без образования юридического лица. Согласно пункту 1.4 Положения № 445-П (2) Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ разрабатываются некредитной финансовой организацией с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам. Согласно пункту 1 статьи 11 Федерального закона № 190-ФЗ (3) членами кредитного кооператива (пайщиками) могут быть физические лица, достигшие возраста 16 лет, и (или) юридические лица. Исходя из пункта 2 статьи 13 Федерального закона № 193-ФЗ (4) клиентами сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива могут являться только физические или юридические лица – члены сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Допустимо ли КПК или СКПК указывать в своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ положений об идентификации иностранных структур без образования юридического лица?

ОТВЕТ

Согласно пункту 1.4 Положения № 445-П ПВК разрабатываются некредитной финансовой организацией (далее - НФО) в том числе с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, а также характера продуктов (услуг), предоставляемых НФО клиентам.

Исходя из изложенного, НФО, не принимающая на обслуживание ИСБОЮЛ, вправе не включать в ПВК положения и порядки, определяющие работу с такой категорией клиентов. В иных случаях отсутствие в ПВК соответствующих положений и порядков будет являться нарушением Положения № 445-П.

(1) Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

(2) Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 3 Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». 4 Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

(3) Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». 

(4) Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».



Источник: Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 07.04.2020 № 12-4-4/1484 (ответ ДФМиВК на запрос от 03.03.2020 № б/н опубликован на сайте Банка России 16.07.2020)
Ещё из этого раздела