ВОПРОС

На основании пункта 1 статьи 860.12 ГК РФ по публичному депозитному счету на основании поручения (распоряжения) владельца счета могут совершаться операции по перечислению или выдаче депонированных денежных средств бенефициару и возврату этих денежных средств депоненту либо по его указанию другому лицу. В связи с тем, что на публичном депозитном счете хранятся денежные средства, не являющиеся собственностью владельца счета, при проведении операций по такому счету обязан ли Банк выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ), либо такие обязанности возлагаются на владельца счета-нотариуса, являющегося лицом, на которое в соответствии со статьей 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ1 распространяются требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ?

ОТВЕТ

Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит изъятий в отношении обязанности субъектов, определенных статьей 5 Федерального закона

№ 115-ФЗ, в том числе кредитных организаций, выявлять операции, подлежащие обязательному контролю и операции, соответствующие критериям «подозрительных», совершаемые по счетам (вкладам), открытым иным субъектам исполнения Федерального закона № 115-ФЗ, указанными в статьях 5 и 7.1.

Отмечаем, что статья 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ не предусматривает обязанности нотариусов по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, критерии которых установлены Федеральным законом № 115-ФЗ.

Источник: Сайт ЦБ РФ, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, ответ ДФМиВК от 28.03.2019 № 12-4/2292
Ещё из этого раздела