Для идентификации бенефициарных владельцев клиентов и по обновлению информации о клиентах и их бенефициарных владельцах достаточно ли информации, предоставляемой системными агрегаторами данных, такими, как, например, СПАРК Интерфакс или Конгур-Фокус? Можно ли ограничить мероприятия по сбору информации получением данных из этих источников?
Идентификация бенефициарных владельцев клиентов подразумевает как получение информации непосредственно от клиента (пункт 14 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ), так и самостоятельное принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев клиентов (подпункт 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).
Признание физического лица бенефициарным владельцем клиента должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице, как непосредственно представленных клиентом, так и полученных организацией самостоятельно.
Учитывая изложенное, идентификация бенефициарного владельца только с использованием открытых источников информации является недостаточной.