ПОД/ФТ / Методология 29 октября

НСФР предложил ЦБ ввести мораторий на привлечение кредитных организаций к ответственности за нарушение требований закона № 479-ФЗ в части биометрической идентификации

НСФР направил в Банк России предложение о введении моратория на привлечение кредитных организаций к ответственности за нарушение требований федерального закона № 479-ФЗ (1) в части биометрической идентификации.

С 1 января 2022 года вступает в силу норма подпункта "ж" пункта 1 статьи 1 закона № 479-ФЗ, согласно которой банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным законом № 479-ФЗ, обязаны обеспечить возможность клиентам – физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица с использованием ЕБС через свой сайт в интернете или мобильное приложение, которое соответствует критериям, установленным ЦБ.

НСФР провел опрос кредитных организаций, по итогам которого проинформировал ЦБ, что исполнение данного требования с 1 января представляется объективно нереализуемым для большинства кредитных организаций в связи с отсутствием необходимых технологических условий.

В этой связи с учетом незначительности времени, оставшегося до вступления вышеуказанных норм в силу, а также объективных сложностей при исполнении банками данного законодательного требования, НСФР направил обращение в ЦБ с просьбой рассмотреть возможность издания информационного письма о неприменении мер воздействия, предусмотренных статьей 74 закона № 86-ФЗ (2) в отношении банков с универсальной лицензией, допустивших неисполнение обязанности, предусмотренной пунктом 5.8-1 статьи 7 закона № 115-ФЗ (3), в период с 1 января 2022 года по 1 января 2023 года.

Полный текст обращения опубликован на сайте НСФР.

(1) Федеральный закон от 29 декабря 2020 года № 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

(2) Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

(3) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: rosfinsovet.ru, rosfinsovet.ru