ПОД/ФТ / Методология 16 августа

НСФР получил ответ ЦБ на вопросы о порядке определения управляющего иностранной структуры без образования юрлица

Национальный совет финансового рынка (НСФР) получил ответ ЦБ на обращение НСФР с вопросами о порядке определения доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица.

В НСФР обращаются кредитные организации с вопросами о порядке применения норм закона № 115-ФЗ (1) в редакции закона № 233-ФЗ (2) в части установления сведений о наличии у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юрлица, протектора.

В соответствии с абзацем 4 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 закона № 115-ФЗ (в редакции закона № 233-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении иностранной структуры без образования юрлица, в том числе, сведения об учредителях (участниках), доверительных собственниках (управляющих) и протекторах (при наличии).

Также в пункте 14 статьи 7 закона № 115-ФЗ (в редакции закона № 233-ФЗ) устанавливается коррелирующая норма, в соответствии с которой клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований закона №115-ФЗ, включая информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юрлица, протектора.

В этой связи НСФР направил обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, в котором просил подтвердить правомерность вывода о том, что обязанность клиента финансовой организации по исполнению требований, установленных пунктом 14 статьи 7 закона № 115-ФЗ, в части предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юрлица, протектора возникает только в случае, когда при установлении отношений клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентом является иностранная структура без образования юрлица, то есть в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юрлица или является таковой.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ подтвердил позицию НСФР, что пункт 14 статьи 7 закона № 115-ФЗ применяется в тех случаях, когда при установлении отношений с кредитной организацией клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юрлица, или когда клиентом является иностранная структура без образования юрлица, то есть в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

Полные тексты обращения и ответа опубликованы на сайте НСФР.

(1) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 

(2) Федерального закона от 28 июня 2021 года № 233-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: rosfinsovet.ru