ПОД/ФТ / Методология 18 февраля

НСФР получил ответ ЦБ на предложения по исполнению требований закона № 565-ФЗ в части обязательного контроля операций по коду 1009

Национальный совет финансового рынка (НСФР) получил ответ ЦБ на обращение НСФР с предложениями по мерам по обеспечению надлежащего исполнения требований закона № 565-ФЗ (1) в части осуществления обязательного контроля операций по коду 1009.

В соответствии с пунктом 7 документа, утвержденного приказом Росфинмониторинга (2), датой доведения соответствующего перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения перечня в личном кабинете. Указанная обязанность установлена законом № 565-ФЗ.

24 декабря 2020 года в личных кабинетах кредитных организаций на сайте Росфинмониторинга был опубликован перечень с указанием даты публикации 24 декабря 2020 года. С учетом требований пункта 7 приказа № 222 перечень считается доведенным до кредитных организаций на следующий рабочий день, то есть 25 декабря 2020 года.

Однако 25 декабря 2020 года в личные кабинеты кредитных организаций на сайте Росфинмониторинга поступило сообщение, в котором было указано, что кредитные организации должны направлять сообщения в рамках обязательного контроля по коду 1009 в соответствии с установленными правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 закона № 115-ФЗ (3), утвержденными указанием ЦБ № 4936-У (4), по операциям, совершенным начиная с 10 января 2021 года, что вступает в противоречие с требованиями приказа № 222.

При этом 31 декабря 2020 года в личные кабинеты кредитных организаций на сайте Росфинмониторинга поступило сообщение, в котором было указано, что в связи с необходимостью завершения доработок кредитными организациями программного обеспечения для работы с перечнем и с учетом письма ЦБ от 28 декабря 2020 года № 014-12-4/10855 представление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (код операции 1009), допускается с 1 марта 2021 года.

НСФР обратился в ЦБ с просьбой издания информационного письма регулятора, подтверждающего право представления финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (код операции 1009), совершенных начиная с 1 марта 2021 года, а также введения моратория на применение мер надзорного воздействия в отношении финансовых организаций в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения требований закона № 565-ФЗ до этого же срока.

В соответствии с ответом ЦБ от 9 февраля 2021 года № 12-4-2/508 регулятор подтвердил, что информация по коду 1009 должна предоставляться с 1 марта 2021 года и что до указанной даты к кредитным организациям не будут применяться меры за нарушение закона № 115-ФЗ в части обязательной отчетности по п 1.5 статьи 6 данного нормативного акта.

Подготовленное ЦБ информационное письмо по рассматриваемой проблематике будет в ближайшее время доведено до сведения кредитных организаций через их личные кабинеты на сайте регулятора в интернете.

Полные тексты обращения НСФР и ответа ЦБ опубликованы на сайте совета.

(1) Федеральный закон от 27 декабря 2018 года № 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц"

(2) Приказ Росфинмониторинга от 12 августа 2019 года № 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(4) Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: rosfinsovet.ru