ПОД/ФТ / Методология 21 декабря 2020

НСФР подготовил заключение на проект о создании системы оценки риска вовлеченности клиентов финорганизаций в проведение подозрительных операций

Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил заключение на законопроект, предусматривающий создание централизованной системы оценки риска вовлеченности клиентов финансовых организаций в проведение подозрительных операций, сообщил совет.

Ранее в Госдуму внесен проект ФЗ № 1064272-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации".

Целью документа является оптимизация подходов применения финансовыми организациями мер, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также защиту интересов добросовестных клиентов кредитных организаций.

Проектируемые изменения не поддерживаются участниками финансового рынка, поскольку создают существенные дополнительные риски как для кредитных организаций, так и для их клиентов. Кроме того, законопроект включает положения, противоречащие действующему законодательству, отмечают в НСФР, а также положения, содержащие признаки коррупциогенности, в том числе:

  • неопределенность понятия "подозрительные операции";
  • несовершенство предлагаемой системы информирования клиентов о причинах отказов в проведении операций;
  • неопределенность процедуры оценки риска вовлеченности клиента в проведение подозрительных операций;
  • недостаточная оперативность информирования ЦБ участников рынка об уровне риска;
  • неопределенность случаев обязательного использования информации об уровнях риска;
  • противоречие нормам ГК РФ в части распоряжения средствами при расторжении договора банковского счета (вклада);
  • усложнение, удорожание и снижение качества процедур оценки рисков;
  • отсутствие оценки расходов на создание проектируемой системы по оценке риска вовлеченности;
  • недостаточность проектируемого срока вступления в силу законопроекта.

В этой связи НСФР совместно с кредитными организациями – членами Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭКС Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам подготовлено заключение на проект, которое направлено в Госдуму, Совфед, ЦБ, Минфин и Росфинмониторинг.

Полный текст заключения опубликован на сайте совета.

Источник: rosfinsovet.ru