Банк России опубликовал информацию о неприменении мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ

10.04.2020 на сайте ЦБ РФ было опубликовано несколько информационных писем, связанных с ослаблением мер ответственности кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России.

Так, на сайте регулятора были опубликованы следующие документы:

  • информационное письмо Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59 "О неприменении Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ"; 
  • информационное письмо Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/62 "В дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59";
  • информационное письмо Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/61 "О представлении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, информации в Росфинмониторинг в период с 6 по 30 апреля 2020 года";
  • информационное письмо Банка России от 10.04.2020 № ИН-03-12/60 "В дополнение к информационному письму Банка России от 27.03.2020 № ИН-03-41-3/37".

В документах Банк России сообщает об ослаблении мер контроля в связи со сложной эпидемиологической обстановкой в РФ, связанной с распространением коронавирусной инфекции (COVID-19), а также в связи с изменением характера и условий работы и оказания финансовыми организациями услуг своим клиентам с акцентом на дистанционные каналы связи и обслуживания.

1. В соответствии с информационным письмом № ИН-014-12/59 «О неприменении Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ»:

в период с 30 марта по 1 июля за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, нарушения порядка и сроков представления в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии с законом № 115-ФЗ, а также сроков разработки и утверждения целевых правил внутреннего контроля, меры будут применяться при выявлении фактов грубого нарушения такими организациями указанных требований (в том числе, связанных с противодействием финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения, хищением бюджетных средств, операциями с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемыми в рамках мер по противодействию коронавирусной инфекции (COVID-19)).

2. В соответствии с информационным письмом № ИН-014-12/62 «В дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59»:

на период с 6 апреля по 1 июля ЦБ не применяет меры за допущенные кредитными организациями нарушения требований закона № 115-ФЗ в части запрета открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента при условии, что целью открытия в указанный период банковских счетов является осуществление или получение социально-значимых платежей (например, алиментов, пенсий, стипендий, иных социальных выплат, страховых возмещений, платежей по ипотечным кредитам).

При этом кредитным организациям рекомендуется обеспечить личное присутствие лица, открывающего счет, либо представителя клиента, по окончании указанного периода, предусмотрев соответствующее условие в договоре банковского счета.

Важно: предусмотренный в информационном письме подход не применяется в случаях выявления Банком России фактов открытия кредитными организациями таких счетов на основе недостоверных идентификационных сведений.

3. В соответствии с информационным письмом № ИН-014-12/61 «О представлении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, информации в Росфинмониторинг в период с 6 по 30 апреля 2020 года»:

в период с 6 по 30 апреля сведения и информация, подлежащие направлению кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Росфинмониторинг, направляются в объявленные вышеуказанные нерабочие дни (за исключением нерабочих дней, являющихся выходными или нерабочими праздничными днями).

4. В соответствии с информационным письмом № ИН-03-12/60 «В дополнение к информационному письму Банка России от 27.03.2020 № ИН-03-41-3/37»:

в целях обеспечения бесперебойного функционирования российской системы ПОД/ФТ, Банк России в период с 30 марта по 30 сентября осуществляет применение к кредитным организациям мер в случаях нарушения кредитными организациями требований закона № 115-ФЗ и (или) требований нормативных актов Банка России с учетом позиции Банка России, изложенной в отдельных информационных письмах ЦБ по вопросам ПОД/ФТ.

Источник: cbr.ru, cbr.ru, cbr.ru, cbr.ru