Бюллетень (16.09.19-20.10.19)
Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

1ОБЗОР

Информационное письмо Банка России от 20.09.2019 № ИН-01-12/70 "Об отмене письма Банка России от 17.01.2013 N 2-Т"

СТАТУС:

30.09.2019 документ опубликован в «Вестнике Банка России» № 65 

Краткое содержание

Документ отменяет ранее действовавшее письмо Банка России от 17 января 2013 года № 2-Т "О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" (далее – письмо № 2-Т). 

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Письмо № 2-Т касается вопросов применения статьи 15.27 КоАП РФ* в части определения и оценки недостоверности представленных в уполномоченный орган сведений.

Статья 15.27 устанавливает меры административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). 

В частности, частью 2 указанной статьи предусмотрена административная ответственность за неисполнение требований законодательства о ПОД/ФТ в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшее в том числе представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. 

В письме № 2-Т Банк России рекомендовал своим территориальным учреждениям проверять на предмет недостоверности только сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, перечисленные в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон). 

В документе отмечалось, что если до возбуждения дела об административном правонарушении кредитная организация представила в уполномоченный орган достоверные сведения, соответствующие фактическим данным об операции (сделке), подтвержденным имеющимися документами (вместо ранее направленных сведений), при этом нарушив установленный Федеральным законом срок, то совершенное деяние рекомендовано было квалифицировать по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ (как представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, с нарушением установленного срока).

* Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

Теги: ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

2ОБЗОР

"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями" (утв. Банком России 16.09.2019 № 26-МР)

СТАТУС:

25.09.2019 рекомендации опубликованы в «Вестнике Банка России» № 62 

Краткое содержание

В результате осуществления надзорной деятельности Банком России было отмечено значительное количество случаев использования недобросовестными участниками финансового рынка векселей, выданных кредитными организациями, в качестве инструмента для совершения операций для целей ОД/ФТ.

В частности, для обналичивания денежных средств недобросовестные клиенты  (как ведущие, так и не ведущие реальной хозяйственной деятельности юридические лица) приобретают векселя на крупные суммы и затем передают их по сделкам другим юридическим лицам (например, торгово-розничным предприятиям, платежным агентам, туристическим компаниям) в качестве компенсации полученной от них неинкассированной наличной выручки или физическим лицам, которые, в свою очередь, либо передают в оплату векселя наличные денежные средства юридическому лицу, либо предъявляют его к оплате банку в целях последующей передачи полученных наличных денежных средств предыдущим векселедержателям - юридическим лицам.

При этом действующее законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма непосредственно не определяет случаи, когда кредитная организация вправе отказаться от платежа по векселю, соответствующему требованиям вексельного законодательства.

Отсутствие централизованной системы учета выдачи векселей, а также централизованной системы учета перехода прав на векселя позволяет отнести их к высокорисковым ценным бумагам, которые могут использоваться в целях ОД/ФТ.

Также согласно Национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов 2017/2018 одним из факторов уязвимости использования рынка ценных бумаг для совершения операций в целях ОД/ФТ является возможность проведения расчетов с использованием векселей.

В целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций в ОД/ФТ Банк России рекомендует воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что вексель может быть использован в схемах, конечной целью которых является обналичивание денежных средств либо незаконный вывод денежных средств за рубеж.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

В соответствии с действующим законодательством по ПОД/ФТ определены следующие случаи, когда кредитная организация вправе отказаться от выполнения распоряжения клиента о совершении операции:

  • по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями закона;
  • в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Указанное право не распространяется на операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица. 

Теги: СХЕМЫ, ОТКАЗЫ

3ОБЗОР

Постановление Правительства РФ от 13.09.2019 № 1197 "О внесении изменения в состав сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, включая вид биометрических персональных данных"

СТАТУС:

16.09.2019 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru

23.09.2019 документ опубликован в «Собрании законодательства РФ» № 38 (ст. 5310)

24.09.2019 документ вступил в силу 

Краткое содержание

В соответствии с документом состав сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, дополняется контактными данными физического лица (в частности, номером абонентского устройства подвижной радиотелефонной связи, адресом электронной почты).

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Состав сведений, размещаемых в ЕБС, определен Постановлением Правительства РФ от 30.06.2018 № 772 ("Об определении состава сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, включая вид биометрических персональных данных, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации").

Так, в единой биометрической системе размещаются следующие сведения:

  • биометрические персональные данные (данные изображения лица и голоса);
  • идентификатор сведений в соответствующем регистре;
  • идентификатор сведений об уполномоченном сотруднике, разместившего в электронной форме в единой биометрической системе биометрические персональные данные гражданина РФ (СНИЛС);
  • идентификатор сведений о физическом лице в регистре физических лиц единой системы идентификации и аутентификации, биометрические персональные данные которого размещаются в единой биометрической системе, - идентификатор учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации. 


Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ