Бюллетень (24.03.18-25.04.18)
Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

Содержание

ОБЗОР № 1

Проект Постановления Правительства РФ "Об установлении Требований к проведению идентификации гражданина Российской Федерации государственными органами и иными организациями, осуществляющими размещение в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации гражданина Российской Федерации в указанной системе, и иных сведений, предусмотренных федеральными законами, а также размещающими сведения в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации"

Статус

22.03.2018 документ опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/

Документ не подписан (стадия рассмотрения проекта).

30.06.2018 – дата вступления документа в силу.

Краткое содержание

Проектом устанавливаются требования, применяющиеся при проведении идентификации гражданина РФ при его личном присутствии государственными органами и иными организациями, осуществляющими размещение в ЕСИА* необходимых сведений для регистрации. 

Соответствующая идентификация проводится для регистрации гражданина РФ в ЕСИА, а также размещении необходимых сведений в ЕСИА.

В соответствии с проектом  при идентификации заявителя органами и организациями, заявитель при личном присутствии сотрудника органа и организации предоставляет в том числе следующие сведения: 

а) фамилия, имя, отчество (при наличии последнего); 

б) дата рождения; 

в) место рождения; 

г) реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии); 

д) адрес места жительства (регистрации) или места пребывания; 

е) идентификационный номер налогоплательщика (при наличии); 

ж) информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования;

 з) контактная информация - номер абонентского устройства подвижной радиотелефонной связи и адрес электронной почты (при его наличии).

Дополнительная информация

Проект разработан во исполнение пункта 2 части 2 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (далее - Федеральный закон N 149-ФЗ). 

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 14.1 Федерального закона № 149-ФЗ Правительству РФ по согласованию с Центральным банком РФ  необходимо утвердить требования к проведению указанными государственными органами и иными организациями идентификации гражданина Российской Федерации, за исключением организаций, проводящих такую идентификацию в порядке, установленном Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ). 

Проект постановления направлен на установление требований, которые применяются при проведении идентификации гражданина Российской Федерации при его личном присутствии указанными субъектами, осуществляющими размещение в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации гражданина Российской Федерации в указанной системе, и иных сведений, предусмотренных федеральными законами, а также размещающими сведения в единой биометрической системе, проводимой в целях регистрации гражданина Российской Федерации в ЕСИА, а также размещении данных сведений в указанных системах, за исключением организаций, проводящих такую идентификацию в порядке, установленном Федеральным законом № 115-ФЗ.

Обеспечение процесса идентификации позволит гражданину Российской Федерации в дальнейшем без его личного присутствия выполнять операции и сделки, предусмотренные нормативными правовыми актами.

* Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме

Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 2

"Положение о порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания)" (утв. Банком России 25.12.2017 № 621-П)

Статус

22.03.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

28.03.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" (№ 26)

02.04.2018 документ вступил в силу

Краткое содержание

Положение в том числе устанавливает: 

- порядок направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям/требованиям к деловой репутации; 

- перечень лиц, которым направляются копии предписаний; 

- порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания; 

- порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций; 

- порядок направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания; 

- порядок размещения на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания).

Требования документа распространяются на:

- кредитные организации;

- страховые организации;

- негосударственные пенсионные фонды;

- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, НПФ;

- микрофинансовые компании. 

В качестве приложений к документу Положение содержит: 

- рекомендуемый образец предписания о выявленном факте несоответствия квалификационным требованиям/требованиям к деловой репутации либо неисполнения финансовой организацией обязанностей;

- формы предписаний по иным основаниям и форму акта об отмене предписания. 

Дополнительная информация

Положение разработано в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"*.

Напомним, Федеральный закон № 281-ФЗ вступил в силу 28.01.2018, его положения ужесточают требования деловой репутации и финансовому положению учредителей, органов управления и должностных лиц финансовых организаций, в соответствии с которыми, в частности, лица, привлеченные к уголовной ответственности за преднамеренное или фиктивное банкротство кредитной организации, не могут занимать руководящие должности и приобретать значительные доли в таких организациях. 

Применительно к Ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ** с момента вступления в силу положений Федерального закона № 281-ФЗ квалификационные требования включают в себя не только требования к образованию, квалификации и опыту, установленные Банком России***, но также и требования к деловой репутации.

* Далее – Федеральный закон № 281-ФЗ

** ПОД/ФТ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

*** Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"

Теги: РЕГУЛЯТОРЫ

ОБЗОР № 3

Проект Указания Банка России "О порядке осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в единой системе идентификации и аутентификации, сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также биометрических персональных данных, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица"

Статус

07.03.2018 документ опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/

Документ не подписан (стадия рассмотрения проекта).

Планируемый срок вступления проекта в силу - 30 июня 2018 года.

Краткое содержание

Проектом установает порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в ЕСИА сведений, предусмотренных абз. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также биометрических персональных данных, размещаемых в единой системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица. 

Надзор организуется и осуществляется Банком России в целях обеспечения возможности клиента - физического лица получить в уполномоченном  банке банковские услуги по открытию (ведению) банковского счета (вклада), предоставлению кредита, а также осуществлению переводов денежных средств по таким счетам по его поручению без его личного присутствия(при проведении идентификации клиента - физического лица посредством сети "Интернет").

Деятельность Банка России по надзору включает в себя:

- организацию и проведение плановых и внеплановых инспекционных проверок; 

- применение действий и мер воздействия в случае нарушения банком требований к размещению и обновлению сведений.

В рамках проведения плановых и внеплановых инспекционных проверок предлагается осуществлять проверки:

- соблюдения установленного Правительством РФ порядка размещения и обновления в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ;

- соблюдения порядка размещения и обновления в электронной форме в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, его биометрических персональных данных, установленного федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим регулирование в сфере идентификации граждан РФ на основе биометрических персональных данных по согласованию с Банком России.

В случае выявления фактов нарушения банком порядка размещения и обновления сведений Банком России применяются действия и меры воздействия в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Дополнительная информация

Проект разработан для обеспечения защиты прав клиентов банков из числа физических лиц при размещении и обновлении сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ и необходимых для их регистрации в ЕСИА. 

ЕСИА обеспечивает сбор, обработку, хранение, проверку и передачу информации о степени соответствия сведений предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее - сведения в единой биометрической системе). 

Целью документа также является обеспечение соблюдения банками порядка размещения и обновления сведений в единой биометрической системе и надзор за соблюдением банками этого порядка. 

Действие проекта указания Банка России распространяется на банки, указанные в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ. 

* Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме

Теги: РЕГУЛЯТОРЫ, ОТВЕТСТВЕННОСТЬ, ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 4

Постановление Правительства РФ от 22.03.2018 № 315 "О порядке уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу отдельными юридическими лицами о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков, о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг" (вместе с "Правилами уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу отдельными юридическими лицами о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков, о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг")

Статус

26.03.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru)

02.04.2018 документ опубликован в "Собрании законодательства РФ" № 14, ст. 1966

03.04.2018 документ вступил в силу 

Краткое содержание

Постановление утверждает правила уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу отдельными юридическими лицами (стратегическими предприятиями) о каждом:

- открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках;

- заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесении в них изменений; 

- о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков; 

- о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

К стратегическим предприятиям, на которые распространяются соответствующие обязанности по уведомлению Росфинмониторинга отнесены:

а) хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ (определяемые таковыми в соответствии с частью 6 статьи 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"), и общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем (в случае, предусмотренном частью 7 статьи 1 указанного Федерального закона);

 б) федеральные унитарные предприятия, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ (определяемые таковыми в соответствии с пунктом 5 статьи 2 Федерального закона "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях"), и хозяйственные общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем (в случае, предусмотренном пунктом 12 статьи 24.1 указанного Федерального закона); 

в) Государственная корпорация по космической деятельности "Роскосмос";

г) Государственная корпорация по атомной энергии "Росатом";

д) Государственная корпорация по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции "Ростех";

е) Государственная компания "Российские автомобильные дороги" и публично-правовые компании.

Информация должна представляться в Росфинмониторинг в электронной форме через личный кабинет не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем соответствующего события.

Требования к формату и структуре электронных сообщений, а также порядок их формирования организациями определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Дополнительная информация

Постановление заменяет собой Постановление Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2015 г. № 1479 "Об утверждении Правил уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков".

Теги: СТРАТЕГИ, РЕПОРТИНГ

ОБЗОР № 5

"Положение о порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз" (утв. Банком России 27.12.2017 № 625-П)

Статус

23.03.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

13.04.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 30-31

03.04.2018 документ вступил в силу 

Краткое содержание

Документ устанавливает в том числе:

- порядок оценки Банком России соответствия квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц страховых организаций, НПФ, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и НПФ, микрофинансовых компаний, кредитных организаций, требованиям к деловой репутации отдельных лиц, в том числе приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитных организаций;

- порядок согласования Банком России или мотивированного отказа назначения (избрания) кандидата на должность в финансовой организации;

- порядок направления в Банк России уведомления об избрании или прекращении полномочий, назначении или освобождении от должности лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц финансовой организации, а также форму такого уведомления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений в отношении некредитных финансовых организаций;

- порядок направления лицом, являющимся членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, в Банк России информации о том, что он голосовал против решения совета директоров (наблюдательного совета) или, действуя добросовестно, не принимал участия в голосовании, которое могло повлечь отзыв (аннулирование) лицензии или исключение из государственного или иного реестра, ведение которого осуществляется Банком России.

В качестве приложений к документу представлены в том числе:

- рекомендуемый образец анкеты кандидата;

- форма заявления о согласовании кандидата на должность;

- перечень оснований для внесения сведений в базы данных, предусмотренных нормативными актами и срок нахождения в базах данных сведений о руководящих должностных лицах и иных лицах, деятельность которых привела к нанесению ущерба финансовой организации или нарушению законодательства. 

Дополнительная информация

Положение разработано в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"*.

Напомним, Федеральный закон № 281-ФЗ вступил в силу 28.01.2018, его положения ужесточают требования деловой репутации и финансовому положению учредителей, органов управления и должностных лиц финансовых организаций, в соответствии с которыми, в частности, лица, привлеченные к уголовной ответственности за преднамеренное или фиктивное банкротство кредитной организации, не могут занимать руководящие должности и приобретать значительные доли в таких организациях. 

Применительно к Ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ** с момента вступления в силу положений Федерального закона № 281-ФЗ квалификационные требования включают в себя не только требования к образованию, квалификации и опыту, установленные Банком России***, но также и требования к деловой репутации.

* Далее – Федеральный закон № 281-ФЗ

** ПОД/ФТ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

*** Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"

Теги: РЕГУЛЯТОРЫ

ОБЗОР № 6

"Положение об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций" (утв. Банком России 28.12.2017 № 626-П)

Статус

26.03.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

13.04.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 30-31

06.04.2018 документ вступил в силу

Краткое содержание

Положение: 

- устанавливает порядок и критерии оценки финансового положения, а также требования к финансовому положению учредителей кредитной организации и иных контролирующих ее лиц;

- определяет основания для признания финансового положения соответствующих лиц неудовлетворительным;

- регламентирует процедуры запроса и получения информации о финансовом положении;

- устанавливает перечень документов для оценки финансового положения.

Установленный документом порядок распространяется на учредителей (участников) кредитной организации, а также на лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации, на установление контроля в отношении ее акционеров (участников), и лиц, осуществляющих такой контроль.


Дополнительная информация

Положение разработано в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"*.

Напомним, Федеральный закон № 281-ФЗ вступил в силу 28.01.2018, его положения ужесточают требования деловой репутации и финансовому положению учредителей, органов управления и должностных лиц финансовых организаций, в соответствии с которыми, в частности, лица, привлеченные к уголовной ответственности за преднамеренное или фиктивное банкротство кредитной организации, не могут занимать руководящие должности и приобретать значительные доли в таких организациях. 

* Далее – Федеральный закон № 281-ФЗ

Теги: РЕГУЛЯТОРЫ

ОБЗОР № 7

Проект Инструкции Банка России "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)*"

Статус

24.05.2018 документ опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/

Документ не подписан (стадия рассмотрения проекта).

Краткое содержание

Документ  определяет перечень мер и порядок их применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) за:

- нарушение кредитными организациями федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России;

- непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации;

- непроведение обязательного аудита;

- нераскрытие информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней.

Проектом в том числе определяются:

- перечень мер, которые могут быть применены к кредитной организации;

- порядок применения мер;

- перечень источников информации, в ходе проверки (анализа) которой Банк России выявляет нарушения в деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), которые влекут применение мер к кредитной организации (например, информация может быть получена Банком России в ходе сбора, обработки и анализа отчетности кредитной организации, по результатам проверок кредитной организации (ее филиала);

- минимальный перечень сведений, подлежащих отражению в акте об обнаружении нарушений в деятельности кредитной организации, а также типовая форма предписания о применении (отмене) мер;

- круг должностных лиц Банка России, уполномоченных принимать решение о применении мер.  

В соответствии с проектом Банк России не вправе применять к кредитной организации меры, предусмотренные частями первой - четвертой статьи 74: 

- если со дня совершения нарушения истекло пять лет; 

- за нарушение федеральных законов, если надзор (контроль) отнесен к компетенции иных надзорных (контролирующих) органов. 

Меры, предусмотренные статьей 74 не применяются в связи с невыполнением кредитной организацией  положений документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными актами или предписаниями Банка России.

 В качестве приложений документ содержит формы (рекомендуемые образцы) предписаний о применении мер, об темнее предписания и другие. 

* Далее – статья 74

Дополнительная информация

В соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в случае выявления факта соответствующего нарушения Банк России имеет право требовать от кредитной организации:

- устранения выявленных нарушений;

- взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала; 

- ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.


Теги: РЕГУЛЯТОРЫ, ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

ОБЗОР № 8

Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации"

Статус

10.04.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

18.04.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 33

21.04.2018 документ вступил в силу 


Краткое содержание

Указание устанавливает: 

- требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию, созданную при Банке России; 

- состав межведомственной комиссии; 

- порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных клиентом финансовой организации (далее - заявитель) в порядке, предусмотренном пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; 

- порядок принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем; 

- порядок сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации.

После получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (решение об отказе), заявитель вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании такого решения (заявление).

Межведомственная комиссия запрашивает у финансовой организации, в отношении которой поступило заявление, мотивированное обоснование принятого решения, а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем, с указанием в запросе срока для направления такой информации. Соответствующий запрос размещается Банком России в личном кабинете финансовой организации. 

Ответ финансовой организации на запрос должен содержать: 

- мотивированное обоснование принятого решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада); 

- мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем; 

 - дату принятия решения об отказе от проведения операции или дату принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада); 

- уникальный идентификатор записи (номер записи) в электронном сообщении о соответствующем отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сформированном и направленном в уполномоченный орган; 

- дату представления заявителем в финансовую организацию документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада); 

- причины и основания для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада); 

- дату уведомления заявителя о принятом решении и сведения о подтверждении получения заявителем уведомления (при наличии). 

Ответ на запрос предоставляется путем его размещения в личном кабинете.

По результатам изучения полученных от заявителя документов и (или) сведений и ответа финансовой организации принимается мотивированное решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе, либо об отсутствии оснований для пересмотра решения финансовой организации.

В качестве приложений документ содержит сведения:

- включаемые в заявление физического лица (и прилагаемые к нему документы);

- включаемые в заявление ИП или физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (и прилагаемые к нему документы). 

Дополнительная информация

Механизм обмена информацией между кредитными организациями, Банком России и Росфинмониторингом в рамках реализации банками полномочий, предусмотренных противолегализационным законодательством, действует с июня прошлого года.

Напомним, в соответствии с положениями 115-ФЗ (Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") Центральный Банк доводит до сведения в т.ч. кредитных организаций полученную от Уполномоченного органа информацию о:

1) обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в законе (то есть о реализации права на отказ  в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств): 

- по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями закона;

- если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма); 

2) обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в законе (то есть о реализации права:

- на отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции).

Теги: РАСТОРЖЕНИЕ , ОТКАЗЫ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ

ОБЗОР № 9

Указание Банка России от 29.01.2018 № 4707-У "О внесении изменений в пункты 2.1 и 2.3 Положения Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

10.04.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

16.04.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 32

21.04.2018 документ вступил в силу 


Краткое содержание

Документ актуализирует требования к сотрудникам, ответственным за реализацию в кредитной организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Документ вносит ряд уточнений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в частности, уточняет:

- что специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ, возглавляющее подразделение по ПОД/ФТ, помимо соответствия квалификационным требованиям также должно соответствовать требованиям к деловой репутации;

- порядок направления кредитными организациями в Банк России уведомления о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника, а также другого сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком.


Дополнительная информация

Напомним, в соответствии с Федеральным законом от 29.07.2017 № 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций"* (вступил в силу 28.01.2018) были ужесточены требования к деловой репутации и финансовому положению учредителей, органов управления и должностных лиц финансовых организаций, в соответствии с которыми, в частности, лица, привлеченные к уголовной ответственности за преднамеренное или фиктивное банкротство кредитной организации, не могут занимать руководящие должности и приобретать значительные доли в таких организациях. 

Применительно к Ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ** с момента вступления в силу положений Федерального закона № 281-ФЗ квалификационные требования включают в себя не только требования к образованию, квалификации и опыту, установленные Банком России***, но также и требования к деловой репутации.

* Далее – Федеральный закон № 281-ФЗ

** ПОД/ФТ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

*** Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"

Теги: ПВК

ОБЗОР № 10

Указание Банка России от 30.03.2018 № 4758-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

10.04.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

18.04.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 33

21.04.2018 документ вступил в силу 


Краткое содержание

В соответствии с документом в программу организации в кредитной организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии должны быть включены:

- положение об определении структурного подразделения или должностного лица кредитной организации, уполномоченных рассматривать представленные клиентом документы или сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);

- положение об определении структурного подразделения или должностного лица кредитной организации, уполномоченных сообщать клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета, либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов или сведений, представленных клиентом;

- порядок доведения до лиц, уполномоченных на выполнение распоряжений о совершении операций или заключение от имени кредитной организации договора банковского счета соответственно, информации об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета;

- порядок исполнения с учетом срока, установленного межведомственной комиссией, созданной при Банке России, запроса о представлении мотивированных обоснований;

- порядок исполнения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми кредитной организацией ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета.

Дополнительная информация

"Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 375-П устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ). 

ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом кредитной организации (или комплектом документов), регламентирующим деятельность организации по ПОД/ФТ. ПВК должны содержать описание совокупности принимаемых мер и процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. 

Несмотря на то, что ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются в т.ч. в соответствии и с учетом особенностей организационной структуры кредитной организации, характера продуктов (услуг), предоставляемых кредитной организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, Положение № 375-П устанавливает минимально необходимый перечень программ, которые должны быть отражены в документе, а также требования к их содержанию. 

Теги: РАСТОРЖЕНИЕ , ПВК, ОТКАЗЫ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ

ОБЗОР № 11

Указание Банка России от 29.01.2018 № 4708-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

16.04.2018 документ был опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

18.04.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 33

27.04.2018 документ вступил в силу 


Краткое содержание

Документ актуализирует требования к сотрудникам, ответственным за реализацию в 

некредитной кредитной организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Документ вносит ряд уточнений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в частности, уточняет:

- что ответственный сотрудник страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, а также микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным законодательством РФ для каждого вида некредитной финансовой организации;

- что в период временной нетрудоспособности, отпуска, отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком, служебной командировки ответственного сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника назначается другой сотрудник такой некредитной финансовой организации при условии его соответствия не только квалификационным требованиям, но и требованиям к деловой репутации, установленным законодательством РФ для соответствующего вида некредитной финансовой организации;

- порядок направления некредитными финансовыми организациями в Банк России уведомления о назначении (освобождении) ответственного сотрудника, а также другого сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком.


Дополнительная информация

"Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 445-П устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) некредитных финансовых организаций.  

Несмотря на то, что ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в т.ч. с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, Положение № 445-П устанавливает минимально необходимый перечень программ, которые должны быть отражены в документе, а также требования к их содержанию. 


Теги: ПВК

ОБЗОР № 12

Федеральный закон от 18.04.2018 № 80-ФЗ "О внесении изменений в статью 4 Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и статью 9 Федерального закона "О центральном депозитарии" по вопросу исключения требования о согласовании правил внутреннего контроля"

Статус

18.04.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru)

20.04.2018 документ опубликован в "Российской газете" № 85

23.04.2018 документ опубликован в "Собрании законодательства РФ» № 17, ст. 2429

29.04.2018 документ вступил в силу 

Краткое содержание

Документ исключает требование о согласовании центральным депозитарием и платежными агентами правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (ПВК по ПОД/ФТ). 

Дополнительная информация

Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" к условиям осуществления приема платежей в т.ч. относит постановку на учет уполномоченным органом оператора по приему платежей, а также согласование правил внутреннего контроля.

Исключение обязанности согласования ПВК по ПОД/ФТ снизит существующую регуляторную нагрузку без снижения эффективности внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, поскольку оценка соответствия правил установленным требованиям осуществляется Банком России в рамках надзорной деятельности.


Теги: ПВК

ОБЗОР № 13

Федеральный закон от 18.04.2018 № 69-ФЗ "О внесении изменения в статью 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

18.04.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru)

20.04.2018 документ опубликован в "Российской газете" № 85

23.04.2018 документ опубликован в "Собрании законодательства РФ" № 17, ст. 2418

18.04.2018 документ вступил в силу 

Краткое содержание

Документ вносит поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

В частности, уточняется, что требования противолегализационного законодательства распространяются на НПФ только в части их деятельности по негосударственному пенсионному страхованию.


Дополнительная информация

Ранее действовавшая редакция Федерального закона № 115-ФЗ относила к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом в том числе негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. 

Вносимые в закон поправки  связаны с отсутствием риска легализации преступных доходов путем уплаты страховых взносов по ОПС, включая добровольные.


Теги: СХЕМЫ

ОБЗОР № 14

Федеральный закон от 23.04.2018 № 112-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 13 Федерального закона "Об аудиторской деятельности"

Статус

23.04.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru)

25.04.2018 документ опубликован в "Российской газете" № 88

30.04.2018 документ опубликован в "Собрании законодательства РФ" № 18, ст. 2582

04.05.2018 документ вступил в силу 

Краткое содержание

Документ дополняет Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" положениями о:

- личном кабинете;

- обязанности аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов при оказании аудиторских услуг при наличии любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции аудируемого лица могли или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, уведомить об этом уполномоченный орган.


Дополнительная информация

В соответствии с вносимыми дополнениями личный кабинет – это информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в сети Интернет и обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. 

Личный кабинет в том числе используется соответствующими организациями для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма.


Теги: РЕГУЛЯТОРЫ

ОБЗОР № 15

Федеральный закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"

Статус

23.04.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru)

25.04.2018 документ опубликован в "Российской газете" № 88

30.04.2018 документ опубликован в "Собрании законодательства РФ", № 18, ст. 2560

23.07.2018 документ вступает в силу 

Краткое содержание

В соответствии с документом предусматривается распространение положений Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на случаи финансирования распространения оружия массового уничтожения. 

К мерам, направленным на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения отнесены в т.ч. следующие мероприятия.

1. Обязательный контроль: обязательному контролю подлежит операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.

2. Формирование уполномоченным органом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и его доведение до сведения организаций.

3. Обязанность соответствующих организаций применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 7 статьи 7.5, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. 

4. Обязанность соответствующих организаций незамедлительно информировать о принятых мерах уполномоченный орган.

5. Обязанность соответствующих организаций не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.

6. Обязанность соответствующих организаций приостанавливать операцию с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица. Обязанность соответствующих организаций незамедлительно представлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

Дополнительная информация

Основанием для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, является их включение в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

 Основанием для исключения организации или физического лица из перечня является исключение организации или физического лица из составленных Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечней организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.


Теги: РЕПОРТИНГ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ, БЛОКИРОВАНИЕ

ОБЗОР № 16

Постановление Правительства РФ от 21.04.2018 № 487 "Об утверждении Правил доведения до сведения кредитных организаций и платежных агентов информации, включаемой в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации, и перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства Российской Федерации"

Статус

24.04.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru)

30.04.2018 документ опубликован в "Собрании законодательства РФ" № 18, ст. 2637

27.05.2018 документ вступил в силу 


Краткое содержание

Постановление утверждает правила доведения до сведения кредитных организаций и платежных агентов информации, включаемой в перечни:

- лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации, 

- лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства Российской Федерации.

Доведение информации, включаемой в перечни, до сведения кредитных организаций и платежных агентов осуществляется Федеральной налоговой службой путем размещения такой информации на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети "Интернет".

В соответствии с документом перечни также публикуются в "Российской газете" не реже чем один раз в месяц.


Дополнительная информация

В соответствии с Федеральным законом от 27.11.2017 № 358-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О лотереях" и Федеральный закон "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" на кредитные организации, банковских платежных агентов, банковских платежных субагентов, платежных агентов была возложена обязанность отказать в проведении операций: 

1) по переводу и приему денежных средств  (в т.ч. электронных) по поручению физического лица в пользу юридических лиц/ИП/иностранных граждан/лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность/иностранных юридических лиц/иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву, информация о которых включена:

- в перечень организаций, индивидуальных предпринимателей и иностранных лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства РФ;

- а также в перечень организаций, индивидуальных предпринимателей и иностранных лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства РФ;

2)  по переводу денежных средств (в т.ч электронных), с использованием электронных средств платежа по поручению физического лица в пользу юридических лиц (за исключением организаторов азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах, осуществляющих прием интерактивных ставок, операторов и распространителей лотерей), индивидуальных предпринимателей (за исключением распространителей лотерей), а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву при наличии кода или иного идентификатора операции, который устанавливается оператором платежной системы, указывающего на осуществление этими лицами деятельности по организации и проведению азартных игр, деятельности по организации и проведению лотерей. 


Теги: ОТКАЗЫ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ

ОБЗОР № 17

Указание Банка России от 30.03.2018 № 4759-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

25.04.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

07.05.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 36

06.05.2018 документ вступил в  силу 

Краткое содержание

Указание вносит изменения в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В частности, в соответствии с документом  в программу организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и/или сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции включаются в том числе:

- положение об определении структурного подразделения и/или должностного лица некредитной финансовой организации, уполномоченных рассматривать представленные клиентом документы или сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

- положение об определении структурного подразделения и/или должностного лица, уполномоченных сообщать клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов или сведений, представленных клиентом;

- порядок информационного взаимодействия между указанными структурными подразделениями или должностными лицами;

- порядок приема представляемых клиентом документов или сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, обеспечивающий беспрепятственный прием таких документов и сведений в любом структурном подразделении некредитной финансовой организации.


Дополнительная информация

Обязанность разрабатывать ПВК по ПОД/ФТ установлена положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В частности, в соответствии с п.2 ст. 7 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.


Теги: РАСТОРЖЕНИЕ , ПВК, ОТКАЗЫ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ