Бюллетень (24.02.18-23.03.18)
Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

Содержание

ОБЗОР № 1

Проект постановления Правительства Российской Федерации «Об определении состава сведений и вида биометрических персональных данных, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

Статус

22.02.2018 документ опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/ (http://regulation.gov.ru/projects#npa=78595) 

Документ не подписан (стадия рассмотрения проекта).

Краткое содержание

Основанием разработки проекта является Федеральный закон от 31 декабря 2017 года № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». 

Проект постановления направлен на:

- определение состава сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ (далее – единая биометрическая система);

- совершенствование использования федеральной государственной информационной системы ЕСИА*, а также использования простой электронной подписи.

Проектом постановления устанавливаются следующие сведения, размещаемые в единой биометрической системе:

а) биометрические персональные данные физического лица; 

б) идентификатор государственного органа, банка, иной организации в случаях, разместившего в единой биометрической системе биометрические персональные данные гражданина РФ (далее – центр обслуживания);

в) идентификатор должностного лица центра обслуживания, разместившего в единой биометрической системе биометрические персональные данные гражданина РФ;

г) идентификатор учетной записи физического лица в регистре физических лиц ЕСИА.

Устанавливается, что в единой биометрической системе будут размещаться следующие биологические характеристики индивида, используемые в качестве отличительных биометрических признаков, обеспечивающие распознавание физических лиц (виды биометрических персональных данных):

а) данные изображения лица;

б) данные голоса.

Дополнительная информация

Федеральным законом № 482-ФЗ устанавливается возможность осуществлять идентификацию гражданина РФ с применением информационных технологий без его личного присутствия в случаях, установленных федеральными законами, посредством использования ЕСИА и единой биометрической системы в порядке, установленном Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

Использование указанных сведений и данных позволит обеспечить установление личности гражданина РФ с применением информационных технологий без его личного присутствия, а также обеспечит возможность контроля за органами и организациями, осуществившими размещение биометрических данных соответствующего физического лица в единой биометрической системе. 

* Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме.


Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 2

Указание Банка России от 27.09.2017 N 4543-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

27.02.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/

(https://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=507)

01.03.2018 документ опубликован в "Вестнике Банка России" № 18

10.03.2018 документ вступил в силу

Краткое содержание

Документ актуализирует порядок представления кредитными организациями в Росфинмониторинг сведений, предусмотренных Положением Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Положение № 321-П). 

Документ:

- содержит ряд изменений, касающихся особенностей формирования и заполнения ОЭС (отчета в виде электронного сообщения);

- предусматривает возможность предоставления отчета на цифровом носителе (действующая ранее редакция предусматривала возможность предоставления сведений на магнитном носителе);

- содержит уточнения, касающееся структуры файла передачи ОЭС. 

Дополнительная информация

Положение № 321-П устанавливает порядок представления кредитной организацией (ее филиалом) в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом:

1) которые подлежат обязательному контролю;

2) в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 

Документ, в частности, устанавливает:

- порядок формирования и направления сведений в уполномоченный орган;

- правила формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС;

- структуры файла передачи ОЭС и имени DBF-файл ОЭС;

- порядок обеспечения информационной безопасности при приеме-передаче ОЭС и особенности хранения сведений;

- порядок контроля территориальным учреждением ОЭС, полученного от кредитной организации; 

- структуру файла ИЭС (извещение в виде электронного сообщения), порядок работы с ИЭС уполномоченного органа.


Теги: РЕПОРТИНГ

ОБЗОР № 3

Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2018 «О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов»

Статус

12.03.2018 документ опубликован на сайте Росфинмониторинга (http://www.fedsfm.ru/news/3058)

Краткое содержание

В документе Росфинмониторинг обращает внимание на то, что на фоне усиления мер, принимаемых кредитными организациями по противодействию проведению сомнительных операций, недобросовестные клиенты прибегают к использованию механизмов, позволяющих беспрепятственно совершать финансовые операции подозрительного характера, в частности, посредством использования института исполнительной надписи нотариуса.

В частности, исполнительные надписи нотариусов могут использоваться в качестве основания для возбуждения исполнительного производства и последующего списания денежных средств со счета должника по исполнительному листу в целях «обналичивания» денежных средств, совершения «транзитных» переводов на счета третьих лиц в цепочке транзакций, направленных на вывод средств в теневой оборот и др.

В таких случаях основанием для совершения исполнительной надписи нотариуса является по сути фиктивная задолженность, что позволяет недобросовестным клиентами избегать применения к ним мер по снижению рисков, проводимых кредитными организациями.

В целях повышения эффективности принимаемых нотариусами мер и недопущения вовлечения нотариусов в проведение сомнительных операций рекомендуется:

при идентификации клиентов анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах Федеральной налоговой службы «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» и Федеральной службы судебных приставов «Сервисы» (о наличии исполнительных производств), а также источники информации, доступные на законном основании;

в случае выявления признаков недобросовестной деятельности клиента уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами и иным имуществом такого клиента при совершении нотариальных действий, а также по возможности получать у клиента дополнительные сведения (документы) по операции (сделке);

обращать особое внимание на следующие признаки:

1) признаки фиктивности гражданско-правовых договоров, например, связанные с оформлением, предметом, условиями исполнения договоров, характером деятельности участников договоров и др.;

2) совершение операций по депозитному счету нотариуса, в том числе в наличной форме, по основаниям, имеющим признаки фиктивности;

3) намерения клиентов получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юридических лиц на имя одного и того же физического лица.

В случае выявления при совершении нотариальных действий указанных признаков, необходимо информировать Росфинмониторинг в установленном порядке  по форме ФЭС 1-ФМ (02), с указанием в показателе «Код вида операции» кода 6001 и соответствующим кодом признака необычной операции.

Дополнительная информация

Нотариусы обязаны принимать меры по идентификации клиентов, а также информированию Росфинмониторинга о совершении сомнительных операций (сделок) при наличии подозрений, что они совершаются в целях легализации преступных доходов, и финансирования терроризма в соответствии со статьей 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Теги: СХЕМЫ, РЕПОРТИНГ

ОБЗОР № 4

Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации"

Статус

19.03.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (https://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=526)

26.03.2018 документ опубликован в «Вестнике Банка России» № 25 

30.03.2018 документ вступил в силу 

Краткое содержание

Документ устанавливает: 

- квалификационные требования к определенным лицам*;

- порядок направления в Банк России уведомлений о назначении на должность (об освобождении от должности) определенных лиц**; 

- формы уведомлений о назначении на должность (об освобождении от должности) лица, ответственного за организацию системы управления рисками пенсионного фонда, ревизора страховой организации, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании, специального должностного лица некредитной финансовой организации, а также перечни прилагаемых к ним документов и сведений;

- порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) руководителя службы кредитной организации и специального должностного лица кредитной организации;

- порядок оценки Банком России соответствия руководителя службы кредитной организации, лица, ответственного за организацию системы управления рисками пенсионного фонда, ревизора страховой организации, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании, специального должностного лица некредитной финансовой организации и специального должностного лица кредитной организации квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Указание также содержит пояснения к заполнению анкеты лица, назначенного (в том числе временно) на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля, руководителя службы внутреннего аудита или специального должностного лица кредитной организации, лица, ответственного за организацию управления рисками или специального должностного лица негосударственного пенсионного фонда, ревизора или специального должностного лица страховой организации, сотрудника службы внутреннего контроля или специального должностного лица управляющей компании, специального должностного лица микрофинансовой компании.


Дополнительная информация

В соответствии с п.6 статьи 10 Федерального закона 29.07.2017 № 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций" кредитные организации не позднее 60 со дня вступления его в силу*** в письменной форме уведомляют Банк России о соответствии или несоответствии на день направления соответствующего уведомления специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ (далее – СДЛ), квалификационным требованиям. 

В уведомлении кредитной организации указываются фамилия, имя, отчество (при наличии) СДЛ, занимаемая им должность, данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, подтверждение отсутствия (наличия) оснований для признания указанного лица не соответствующим квалификационным требованиям. К уведомлению прилагаются документы, подтверждающие отсутствие (наличие) указанных оснований. 

*руководитель службы управления рисками, руководитель службы внутреннего контроля и руководитель службы внутреннего аудита кредитной организации;

контролер (руководитель службы внутреннего контроля) или лицо, ответственное за организацию системы управления рисками (руководитель отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками) негосударственного пенсионного фонда;

лицо, осуществляющее функции ревизора (руководитель ревизионной комиссии) страховой организации 

**лицо, ответственное за организацию системы управления рисками пенсионного фонда, ревизор страховой организации, а также следующие лица:

сотрудник службы внутреннего контроля, осуществляющий внутренний контроль в управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (руководитель структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) в страховой организации, пенсионном фонде, управляющей компании или микрофинансовой компании

*** документ вступил в силу 28.01.2018