Бюллетень (29.01.18-04.02.18)
Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

Содержание

ОБЗОР № 1

Приказ Росфинмониторинга от 13.11.2017 № 372 "О должностных лицах Федеральной службы по финансовому мониторингу, наделенных правом подписывать запросы юридическим лицам, предусмотренные пунктом 6 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статус

26.01.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru

06.02.2018 документ вступает в силу 

Краткое содержание

Приказ определяет должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, наделенных правом подписывать запросы юридическим лицам, предусмотренные пунктом 6 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Перечень соответствующих должностных лиц указан в приложении к документу.


Дополнительная информация

Обязанность юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах была введена Федеральным законом от 23.06.2016 № 215-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях", вступившим в силу 21.12.2016.

В частности, юридическое лицо обязано:

- располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных законом;

- регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;

- хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных законом, не менее пяти лет со дня получения такой информации;

- представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных законом, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов. 

Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 2

Приказ Росфинмониторинга от 13.11.2017 № 373 "Об утверждении образца запроса Федеральной службы по финансовому мониторингу юридическому лицу, предусмотренного пунктом 6 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на бумажном носителе"

Статус

25.01.2018 документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru

05.02.2018 документ вступает в силу


Краткое содержание

Приказом утверждается образец запроса Федеральной службы по финансовому мониторингу юридическому лицу, предусмотренного пунктом 6 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на бумажном носителе.


Дополнительная информация

В соответствии с пунктом 6 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по запросу уполномоченного органа или налоговых органов  юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, законом.

Порядок и сроки представления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принятых мерах по установлению в отношении таких бенефициарных владельцев требуемых сведений определены Постановлением Правительства РФ от 31.07.2017 № 913 ("Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти"). 

Рассматриваемый приказ издан в целях реализации указанных Правил и в качестве приложения содержит образец запроса о предоставлении соответствующей информации.

Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 3

Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)»

Статус

31.01.2018 документ опубликован на сайте http://fedsfm.ru

Краткое содержание

Росфинмониторинг информирует о формировании механизма реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада). 

В частности, Федеральным законом от 29 декабря 2017 г. № 470-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в соответствии с которыми организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, получат возможность уведомлять своих клиентов не только о применении мер по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, отказу от заключения договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада), но и об их причинах.

В случае принятия организацией решения об отказе от проведения операции или от заключения договора банковского счета (вклада), клиент с учетом полученной от отказавшей организации, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе.

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

В случае получения от организации осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом, клиент вправе обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.

Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ вступает в силу 30 марта 2018 г.

Дополнительная информация

Напомним, в соответствии с положениями Федерального № 115-ФЗ Центральный Банк доводит до сведения в т.ч. кредитных организаций полученную от Уполномоченного органа информацию о:

1) обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в законе (то есть о реализации права на отказ  в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств): 

- по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями закона;

- если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма); 

2) обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в законе (то есть о реализации права:

- на отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции).

Порядок доведения до сведений организаций соответствующей информации установлен Положением Банка России от 20.07.2016 № 550-П*. 

Ранее** Банк России обращал внимание кредитных организаций на то, что доводимая до их сведения информация об отказах (от проведения операций, от заключения договора, о случаях расторжения договора):

1) учитывается при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ, а также при принятии в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом;

2) не является в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.


*"Положение о порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" № 550-П.

**"Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента" (утв. Банком России 10.11.2017 № 29-МР)

Теги: РАСТОРЖЕНИЕ , ОТКАЗЫ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ