Бюллетень (23.01.18-28.01.18)
Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

Содержание

ОБЗОР № 1

Проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части упрощения процедур идентификации)

Статус

25.01.2018 документ опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/

25.01.2018 – 21.02.2018 – период публичного обсуждения документа 


Краткое содержание

Законопроект разработан Росфинмониторингом по результатам мониторинга правоприменения законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ‎и в связи с поручением Правительства Российской Федерации от 4 декабря 2017 г. № ИШ-П13-8073. 

В соответствии с документом предлагается внести изменения в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ), в соответствии с которыми: 

- обязанность при проведении идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства устанавливать и проверять достоверность данных миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ заменена на обязанность запрашивать у иностранных граждан и лиц без гражданства сведения о документах, подтверждающих их право на пребывание (проживание) в РФ, только в случае присвоения совершаемым такими лицами финансовым операциям высокой степени (уровня) риска их совершения в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо в связи с запросом Росфинмониторинга; 

- в перечень сведений, которые необходимо установить при проведении идентификации, включены данные о месте рождения физического лица.

Полученные сведения о документах, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, будут подлежать документальному фиксированию.

Не предоставление соответствующих сведений в силу положений пункта 11 статьи 7 115-ФЗ может стать основанием для принятия решения об отказе от совершения операции по распоряжению клиента.

Законопроект разработан с учетом Рекомендации 1 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), касающейся применения риск-ориентированного подхода. 

Как сообщается в пояснительной записке к документу, необходимость внедрения предлагаемых законопроектом подходов также связана с отсутствием в настоящее время у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, механизмов проверки достоверности сведений, указанных 

‎в миграционной карте и документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в РФ.

В результате принятия законопроекта:

- снизится административная нагрузка в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;

- повысится доступность и привлекательность российского финансового и потребительского сектора в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, и особенно на приграничных территориях Российской Федерации.


Дополнительная информация

В соответствии с данными сводного отчета о проведении оценки регулирующего воздействия проекта акта с высокой степенью регулирующего воздействия (далее – отчет) в качестве проблемы, на решение которой направлены изменения, указана существенная административная нагрузка при исполнении отдельных требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В частности, проблема связана с установленным статьей 7 115-ФЗ требованием об обязательном установлении при идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства данных миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ. 

Исполнение соответствующего требования непосредственно не связано с пресечением или предотвращением легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, поскольку само по себе отсутствие миграционной карты или документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ является только административным правонарушением. 

Кроме того, учитывая, что в соответствии со статьей 3 115-ФЗ идентификация включает в себя не только установление сведений, но и проверку их достоверности, в связи с отсутствием специализированного государственного информационного ресурса не представляется возможным однозначно установить действительность документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ. Проверка достоверности таких документов на основании их оригиналов или надлежащим образом заверенных копий невозможна в случае оформления соответствующих документов в электронной форме. 

В качестве негативных последствий, которые имеют место в связи с наличием проблемы, в отчете названы:

- увеличенная административная нагрузка, обусловленная выполнением требований по идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства;

- возможность неисполнения требований по проверке достоверности документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, в случае оформления таких документов в электронной форме;

- избыточные административные барьеры в финансовом секторе, снижающие в том числе конкурентноспособность российской экономики и ограничивающие ее рост;

- отсутствие информации о месте рождения физического лица может привести к ошибкам при исполнении обязанностей, предусмотренных 115-ФЗ (например, по замораживанию (блокированию) или приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых физическими лицами, не связанными с экстремистской деятельностью или терроризмом). 

В отчете также отмечено, что при анализе положений Рекомендации 10 ФАТФ и пояснительной записки к ней, которые легли в основу закрепленных в 115-ФЗ требований по идентификации, установлено отсутствие норм, указывающих на необходимость установления при надлежащей проверке клиента, являющегося нерезидентом, сведений о документах, подтверждающих его право на законное нахождение в государстве вступления с финансовой организацией в деловые отношения или совершения разовой финансовой операции.

В соответствии с указанным по инициативе Росфинмониторинга при реализации функции по выработке государственной политики в сфере ПОД/ФТ предлагается:

- упростить предъявляемые законодательством требования к проведению идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства;

- устранить ограничения, затрудняющие вступление в долгосрочные деловые отношения или совершение разовых финансовых операций иностранными гражданами и лицами без гражданства;

- уточнить состав получаемых сведений при идентификации физических лиц в части сведений об их месте рождения.

Теги: МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ ПОД/ФТ, ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 2

Проект Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и иные законодательные акты Российской Федерации» (в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации участников лотерей, участников азартных игр)»

Статус

23.01-2018 – 19.02.2018 - период публичного обсуждения документа и независимой антикоррупционной экспертизы

Декабрь 2018 – планируемый срок вступления документа в силу

Краткое содержание

Документ предусматривает внесение в законодательство изменений, в соответствии с которыми:

- возможно  проведение упрощенной идентификации участников лотерей;

- исключается проведение двойной (дублирующей) идентификации участников азартных игр при приеме интерактивных ставок.

Законопроектом:

- исключается требование двойной идентификации участников азартных игр при приеме интерактивных ставок и устанавливается, что организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе при приеме указанных ставок вправе поручить на основании договора, в том числе многостороннего, проведение идентификации участника азартных игр центру учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов;

- определяется ответственность за соблюдение лицом, проводящим лотерею и поручившим проведение упрощенной идентификации участника лотереи, и лицами, которым поручено проведение такой идентификации, требований по упрощенной идентификации, установленных законодательством;

- определяется ответственность за соблюдение организатором азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе, поручившему проведение идентификации участника азартных игр, и центром учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов, которому поручено проведение такой идентификации, требований по идентификации, установленных законодательством РФ.

Дополнительная информация

Действующим законодательством предусмотрена обязанность проведения полной идентификации участников лотерей. Данное положение предусматривает, в том числе обязательное предъявление документа, удостоверяющего личность, участниками всероссийских государственных лотерей при получении выигрышей любого размера. 

В соответствии с данными сводного отчета о проведении оценки регулирующего воздействия проекта акта с высокой степенью регулирующего воздействия принимая во внимание, что большую часть выигрышей составляют суммы до 15 000 рублей, данная обязанность негативно сказывается на распространении всероссийских государственных лотерей ввиду недовольства участников лотерей, получающих выигрыши незначительных размеров.

Проведение упрощенной идентификации участников лотерей, позволит увеличить объем выручки от проведения всероссийских государственных лотерей и повысить их бюджетную эффективность за счет целевых отчислений от лотерей. 

Кроме того в соответствии с законодательством идентификация участника азартных игр проводится как организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах, так и центром учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов - кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, осуществляющей деятельность по приему от физического лица денежных средств, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), их учету и переводу организатору азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе с проведением идентификации участника азартной игры в соответствии с 115-ФЗ, обеспечивающей установление возраста такого участника азартной игры. Многоступенчатый процесс идентификации (дублирующая идентификации участников азартных игр при приеме интерактивных ставок) не понятен участникам азартных игр и трудно выполним на практике. 

Такая ситуация приводит к обращению участников азартных игр к нелегальному сектору, где не проводится никакой идентификации, не происходит удержания налогов при выплате выигрышей, но и подталкивает его к поиску возможностей «обхода» предусмотренных законодательством запретов.

Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ