Бюллетень (13.01.18-22.01.18)
Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма

Содержание

ОБЗОР № 1

Проект Приказа Росфинмониторинга "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"

Статус

17.01.2018 документ опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/ 

17.01.2018 – 06.02.2018 документ проходит стадию публичного обсуждения 


Краткое содержание

Проектом предлагается утвердить Положение, устанавливающее требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Утверждаемое проектом Положение подлежит применению: 

- лизинговыми компаниями; 

- организациями федеральной почтовой связи; 

- организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; 

- организациями, содержащими тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующими и проводящими лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; 

- организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; 

- операторами по приему платежей; 

- коммерческими организациями, заключающими договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; 

- операторами связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторами связи, занимающими существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, а также индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части требований к идентификации клиентов).

Положение: 

1) устанавливает порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (в том числе - определяет перечень информации, используемой в целях подтверждения достоверности сведений, полученных при идентификации клиентов);

2) содержит перечень сведений, получаемых в целях идентификации;

3) устанавливает минимальный обязательный объем сведений, включаемых в анкету клиента. 

Дополнительная информация

В соответствии с документом утратившими силу признаются:

- приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 февраля 2011 г. № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;

- приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 сентября 2012 г. № 301 «О внесении изменений в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 февраля 2011 г. № 59». 


Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

ОБЗОР № 2

Указание Банка России от 03.11.2017 № 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета"

Статус

15.01.2018 документ опубликован на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/)

26.01.2018 документ вступает в силу 

Краткое содержание

Указание, в частности, устанавливает порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, эмитентами ценных бумаг путем предоставления им доступа к личному кабинету.

В соответствии с документом посредством использования личного кабинета соответствующие организации, помимо прочего, должны направлять в Банк России отчетность, документы (информацию), сведения, в том числе запросы, а также получать от регулятора документы (информацию), сведения, в том числе запросы, требования (предписания).

Указание устанавливает порядок направления электронного документа участником информационного обмена через личный кабинет, а также порядок направления электронного документа Банком России, описывает этапы прохождения в ЦБ электронного документа. 

Со дня вступления документа в силу признается утратившим силу Указание Банка России от 21 декабря 2015 года № 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета".


Дополнительная информация

Возможность осуществления электронного взаимодействия с регулятором посредством личного кабинета существенно упростит процедуру взаимодействия с Банком России.

В настоящее время личный кабинет уже используется для целей взаимодействия с Росфинмониторингом. В частности, в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей" информация о факте обновления перечня доводится до соответствующих организаций путем обеспечения доступа этих организаций к информации через их личные кабинеты на официальном сайте.


Теги: РЕГУЛЯТОРЫ