ПОД/ФТ / Новости 17 марта

ЦБ усилит контроль за подозрительными переводами

Банк России с 1 октября 2023 года будет получать от банков дополнительные сведения об участниках мошеннических переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег, говорится в материалах регулятора, с которыми ознакомилась "Российская газета".

"Так, под подозрение попадают, например, случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона", — поясняет ЦБ.

Это предусмотрено новой редакцией стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере, который вступает в силу с 1 октября. Он необходим для исполнения закона об информационном обмене между Банком России и МВД.

Бороться с мошенничеством позволит технический подход: собирается информация абсолютно обо всех инцидентах в режиме онлайн.

Также банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера. При направлении в ФинЦЕРТ информации о выявленных подозрительных транзакциях банки будут указывать уникальный набор данных устройств, с которых совершались такие действия, — его модель и производителя, номер сим-карты, геолокацию и другие параметры.

Теги: СОМНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Еще на эту тему