Встреча директора Росфинмониторинга с президентом РФ

В.Путин: Слушаю, Юрий Анатольевич.

Ю.Чиханчин: Хотел рассказать, Владимир Владимирович, как организована работа национальной антиотмывочной системы в условиях сегодняшней складывающейся обстановки, какие задачи ставили, какие результаты получили.

На трёх основных направлениях мы сконцентрировали своё внимание: это защита национальных интересов на международных площадках, формирование так называемого пояса финансовой безопасности в вопросах распределения и освоения бюджетных средств и противодействие террористическим угрозам и экстремистским проявлениям.

Для решения этих задач было предложено и принято более десяти законов, это касается и террористической деятельности, и снижения нагрузки на бизнес, и развития международного сотрудничества.

Немножко на международном взаимодействии хотел бы остановиться. Одна из главных задач — это отстаивание наших интересов, то, что национальная антиотмывочная система (работает — ред.) в соответствии со стандартами FATF и других международных профильных площадок. Вы знаете, что Россия прошла в своё время оценку, и российская национальная антиотмывочная система является одной из лучших. В то же время сегодня предпринимаются попытки исключения нас из FATF, предпринимаются попытки включения даже в чёрный список FATF, примерно аналогичная ситуация складывается на площадке группы "Эгмонт", но мы всячески стараемся доказать, что мы соответствуем, и угрозы никакой международному сообществу не несём.

Второй блок вопросов — это совершенствование механизма возврата активов, в первую очередь это преступные активы в рамках совместной (работы — ред.) с Генеральной прокуратурой, МВД, ФСБ. И второй блок — это активы, которые связаны с санкциями, — заморожены, заблокированы на сегодняшний день. Мы ведём активное взаимодействие с финансовыми разведками за рубежом, и они нам подтверждают, что часть активов не носят преступный характер. У нас есть возможность на международных площадках говорить, что это абсолютно неправомерные действия, — первое. А второе — я думаю, что в будущем даже и собственникам тех активов можно будет идти тогда в суд, раз они не преступники. Порядка 70 стран с нами взаимодействуют, и больше чем 30 активов фигурантов мы нашли за рубежом, и сейчас занимаемся их возвратом.

Что касается изменений финансовых потоков на международной площадке, то действительно сократились денежные потоки в страны Запада и европейского континента, но появились новые регионы у нас (здесь как раз они показаны), примерно в пять раз увеличились потоки — это арабские страны, центрально-азиатские и Юго-Восточная Азия. Поэтому мы сейчас отрабатываем с ними, налаживаем, чтобы было комфортно нашему бизнесу и нам работать в этом направлении.

Что касается финансовых потоков на территории страны, то здесь тоже произошли определённые изменения. Часть клиентов и финансовых потоков средств ушли из банков, которые попали под санкции, перешли в банки с иностранным участием и банки региональные, те, которые не под санкциями, те, которые комфортны на сегодняшний день бизнесу. Примерно раз в пять увеличилось количество потоков.

Если оценивать в целом наш финансовый сектор, то на сегодняшний день порядка 320 банков работают в России, из них где-то порядка 115 банков — те, которые работают с бюджетными средствами.

Объём, который мы мониторим на сегодняшний день, — порядка 20 триллионов рублей. Примерно 80 процентов бюджетных средств сосредоточены в 15 крупнейших наших банках.

Хотел бы несколько слов сказать о теневом финансовом секторе. К сожалению, он присутствует. Удалось ликвидировать шесть теневых больших площадок, 4,5 миллиарда уже вернули государству. Возбуждено более ста уголовных дел совместно с МВД, ФСБ, Генеральной прокуратурой. И на сегодняшний день действует ещё восемь площадок теневых. Ниже слайд – это как раз регионы, где они работают.

И мы работу ведём сейчас с правоохранительными органами, с полпредствами, с губернаторами как раз по минимизации этих рисков в этих регионах, и обозначены банки.

Несколько слов о результатах — все–таки как нам удалось с теневым оборотом справиться. Сократилось вексельное использование теневого сектора примерно в пять раз, материалы нотариуса — тоже в пять раз. Нам удалось подвинуть использование судебной системы совместно с Верховным Судом, прокуратурой, примерно на 40 с лишним процентов, но самое главное — порядка 110 миллиардов не пустили в теневой оборот. Возбуждено по этим материалам в целом где-то 130 уголовных дел.

Остались на сегодняшний день мошенничества преступных группировок на финансовом рынке — это псевдоброкеры, финансовые пирамиды…

В.Путин: Это в интернете?

Ю.Чиханчин: Да, основная проблема — это то, что они находятся в интернете, более 90 процентов, — первое.

Второе — то, что, как правило, бенефициары, собственники находятся в офшорах. Фигуранты конкретно — это в основном граждане Украины, Латвии, Великобритании, Болгарии и других стран. Но 11 финансовых пирамид закрыто на сегодняшний день, и более 60 уголовных дел сейчас разбирается в отношении них.

Хотелось бы сказать несколько слов о поясе финансовой безопасности – то, что непосредственно [нацелено] на сохранение бюджета. На сегодняшний день запущен механизм, поддержанный в своё время Вами, казначейского банковского сопровождения. Он приносит результаты. В общей сложности на мониторинге находится более 2,5 миллиона контрактов, около 120 тысяч заказчиков и около 240 тысяч исполнителей.

Если посмотреть по тем рискам, которые мы определили с нашими основными контрагентами, то всего примерно только один процент из всех находится в зоне риска.

В то же время где-то в 15 банках, обслуживающих бизнес, бюджетные средства находятся в зоне риска. Сейчас совместно с Центральным банком, с Генеральной прокуратурой мы ведём работу для того, чтобы минимизировать эти риски.

Несколько слов о деятельности криминальных структур, которые работают с бюджетом. Здесь [на слайде] представлены субъекты, где наиболее сконцентрированы те направления отрасли, где криминальные структуры пытаются [действовать].

Выявлено более 3,5 тысячи юридических лиц, где учредители или руководители были как раз лицами, причастными к преступлениям. Более двух тысяч закрыто сегодня этих юридических лиц, у них закрыты счета, блокированы совместно с налоговой службой, либо они исключены из ЕГРЮЛ. Это, соответственно, конечно, снижает нагрузку сомнительных операций на наши финансовые организации.

Хотелось бы несколько слов сказать о том, что мы продолжаем работу по национальным проектам, по системообразующим, стратегическим предприятиям. Национальные проекты – сегодня более эффективно система стала срабатывать, практически исполнители, основная часть, работают с авансовыми платежами, то есть это даёт возможность нам уже по цепочке банковское казначейское сопровождение смотреть, чтобы не было нецелевого использования и преступлений. Аналогично с системообразующими предприятиями. Здесь больший акцент сделан на предприятия, которые находятся в состоянии предбанкротном или банкротном, — для того чтобы деньги выделены были как раз на цели оздоровления предприятия. Примерно 15 процентов такое произошло на сегодняшний день. Работа ведётся с Правительством, с Минпромторгом, Минсельхозом.

В.Путин: Рисковые отрасли какие?

Ю.Чиханчин: В основном пока, если говорить по отраслям, есть демография, есть строительство — конечно, это самый большой проблемный вопрос. Здесь и в рамках проекта "Восточный полигон", там непосредственно с Хуснуллиным работаем, и с остальными министерствами и ведомствами. То есть пытаемся навести порядок.

Несколько слов по государственному оборонному заказу. Принят проект банковского и казначейского сопровождения, он даёт возможность совместно с Минобороны всё-таки максимально отслеживать движение по цепочкам корпоративной "юбки".

Несмотря на то, что увеличился объём финансирования и количество исполнителей, нам всё-таки удалось снизить количество финансовых операций в адрес так называемых технических фирм, фирм-однодневок примерно в три раза. Обналичивание сократилось в 20 раз. То есть теневой оборот в гособоронзаказе снизился.

В.Путин: Да, если иметь в виду, что количество исполнителей увеличилось на треть почти, и снижение произошло, то, на самом деле, при подсчёте снижение ещё больше.

Ю.Чиханчин: Ещё больше, да. Это банковский казначейский мониторинг дал.

В итоге нами проведено было по этому направлению более тысячи финансовых расследований, возбуждено более ста уголовных дел с нашим участием.

Такой банковский надзор, в частности "Промсвязьбанком", позволил только одному банку выявить более 160 организаций, которые находились в зоне риска.

О некоторых результатах хотел бы сказать в целом по бюджету. Совместно с нашими коллегами из правоохранительных органов, Генпрокуратуры, ФСБ, МВД, Банка России нам удалось снизить долю бюджетных средств, проходящих через высокорисковые банки, примерно в три раза и участие технических фирм — где-то примерно на 40 процентов. Сохранено бюджетных средств более 43 миллиардов, возмещено в бюджет 32 миллиарда, арестовано имущество должностных лиц, которые проходили, около семи миллиардов. Возбуждено уголовных дел с нашим участием более тысячи.

Надо сказать, что там, где появляется бюджет, обязательно появляется преступник. В частности, был запущен проект "Пушкинская карта" — это карта, которая давала возможность молодёжи…

В.Путин: Даёт.

Ю.Чиханчин: Даёт возможность молодёжи посещать театры, музеи и всё прочее. Но вот появилась преступная группа, которая сделала подставных людей и присвоила себе сто миллионов рублей. Сейчас она выявлена.

В.Путин: Каким образом?

Ю.Чиханчин: Просто составляли мнимые списки людей, которые якобы должны получить эти льготы, а их не было.

Сейчас она вся выявлена, деньги практически все…

В.Путин: Мёртвые души?

Ю.Чиханчин: Мёртвые души.

Арестованы эти люди, арестованы активы. Работа ведётся совместно с ФСБ.

Примерно аналогичная ситуация была и с туристическим кешбэком.

В.Путин: Что ни сделаешь — везде жулики появляются.

Ю.Чиханчин: Ну, как только появляется возможность, так сразу появляются люди, поэтому мы в этом направлении работаем.

К сожалению, должен сказать, что нарастает объём использования криптовалюты. У нас всё-таки есть определённая неурегулированность пока на сегодняшний день. В частности, у нас на мониторинге более 25 тысяч участников этих операций. Выявлено порядка десяти финансовых организаций, которые им оказывают содействие. Оборот криптовалюты на сегодняшний день где-то, мы считаем, более 630 тысяч биткоинов. Проведено порядка 120 наших расследований, и более 60 уголовных дел.

Но вот это как раз результаты в связи с тем, что запущен программный продукт — называется "Прозрачный блокчейн". В своё время Вы дали поручение нам совместно с банком ВТБ. Мы его усовершенствовали: если год назад мы видели одну валюту — криптовалюту биткоин, — то сегодня более 20 валют уже имеем. Сейчас тестирование идёт в МВД, ФСБ, Следственном комитете, и ряд стран СНГ попросили у нас этот продукт для того, чтобы запустить у себя. Данный продукт нам помог совместно с правоохранительными органами и коллегами из финансовых разведок из-за рубежа закрыть очень крупную интернет-площадку "Гидра", которая специализировалась на торговле наркотиками, оружием и отмывании денег. Арестованы все люди сегодня. И также выявлен факт предоставления (средств — ред.) через крипту одной украинской террористической националистической организации. Эта работа тоже сейчас идёт с ФСБ.

Что касается противодействия финансированию терроризма. Включено в перечень террористов официально порядка 1500 человек, в том числе и юридические лица, и террористические группировки, имеющие отношение к националистам на Украине.

Наиболее хорошо срабатывает сегодня взаимная "заморозка", когда…

В.Путин: Что это?

Ю.Чиханчин: Взаимная "заморозка" — когда коллеги из-за рубежа отдают свои списки террористов, о которых они предполагают, что они могут находиться у нас или находятся в розыске, а мы передаём свои, когда мы предполагаем, что они находятся за рубежом. Нам передано порядка 1500, и около 2000 передали мы.

С нашим участием возбуждено и ведётся работа более чем над 280 делами по терроризму.

К сожалению, надо сказать, что и некоммерческие организации сегодня используются для сбора средств и передачи террористам. Сегодня мы работаем тоже с ФСБ.

Несколько слов хотел бы сказать об олимпиаде. Мы провели вторую Международную олимпиаду по финансовой безопасности, Вы её нам благословили в своё время. При поддержке Правительства, Минобрнауки, Минпросвещения, МИДа, нашего Международного учебно-методического центра и ряда вузов сетевого института — РУДН, МИФИ, Сибирский университет — на площадке "Сириуса" она была проведена.

Мы сначала провели урок финансовой безопасности: более двух миллионов ребят посадили одновременно за парты не только в России, но и в странах СНГ. В отборочный тур попали порядка 40 тысяч, и 500 победителей прибыли на площадку "Сириуса". Совместно с Фондом "Талант и успех" мы её провели. Более ста человек было иностранцев из 12 стран. Кроме стран СНГ, ещё были страны БРИКС, к нам присоединились. Мы провели мастер-классы, деловые игры, большое количество спортивных мероприятий и заложили аллею олимпиады.

В.Путин: Здорово.

Ю.Чиханчин: Посадили три пальмы — по количеству континентов, которые участвовали в олимпиаде: Евразия, Африка и Америка. На сегодняшний день к нам обратился ещё ряд стран, чтобы подключиться к этой олимпиаде. И страны СНГ попросили помочь им провести школьные олимпиады и олимпиады для студентов.

Если Вы даёте добро, мы запускаем третью олимпиаду.

В.Путин: Как Вы информацию даёте? Как из-за рубежа-то приезжают люди?

Ю.Чиханчин: Отрабатываем совместно с финансовыми разведками, коллегами за рубежом. У нас есть Международный сетевой институт, в который входит 50 вузов России, стран СНГ и стран БРИКС, мы через них работаем. Плюс наши институты, в частности РУДН очень активно помогает, МИД помогает нам, сейчас подключилось Россотрудничество, то есть активно ведётся работа, поэтому мы идём. Особенно СНГ — это наши славянские университеты, они очень активны в помощи.

В.Путин: Продолжайте. Отлично.

Ю.Чиханчин: Такая работа строится, и такую работу планируем в дальнейшем, если поддерживаете, проводить.

В.Путин: Спасибо.