Существенные события за период с 30 января по 3 февраля

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ может выбрать более мягкий вариант повышения имущественного ценза для признания инвестора квалифицированным. Планы повысить ценз сразу в 5 раз — с 6 млн до 30 млн руб. — регулятор озвучил летом прошлого года. Они вызывали оживленную дискуссию и критику участников рынка, которые просили ЦБ поделиться расчетами, ставшими основой для новой планки.
• Проблемой для банковского сектора и экономики в целом потенциально может стать кредитный риск, считает первый зампред ЦБ Ксения Юдаева. "Потенциальная проблема, которая может быть, это проблема, связанная с кредитным риском, потому что кредитные риски всегда реализуются позже, со временем", — сообщила она.
• Росфинмониторинг 31 января и 2 февраля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 30 января вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Законопроект о легализации в РФ майнинга цифровых финансовых активов не был включен в программу законопроектной работы комитета по финансовому рынку Госдумы в период весенней сессии 2023 г., (должна завершиться 28 июля). Законопроект (N237585-8) был внесен в конце ноября группой депутатов, он вводил определение "майнинг цифровой валюты", определение майнинг-пулов, прописывал запрет на рекламу (или предложение в той или иной форме) цифровых валют, но при этом делал исключение для майнинга цифровой валюты.
• Президент РФ Владимир Путин рекомендовал Госдуме ускорить рассмотрение законопроекта, устанавливающего порядок обезличивания персональных данных. Соответствующая рекомендация содержится в перечне поручений по итогам конференции "Путешествие в мир искусственного интеллекта".

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• ЦБ установил факт манипулирования рядом фьючерсных контрактов на организованных торгах в период с 25 октября2021 года по 14 июля 2022 года. Сделки с фьючерсными контрактами, заключенные между Рутенбергом Олегом Борисовичем и Аксеновым Вячеславом Юрьевичем по предварительному соглашению, привели к существенным отклонениям объема торгов в 100% случаев. Сделки совершались Рутенбергом О.Б. с согласия Аксенова В.Ю., передавшего ему управление своим счетом.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• В связи с рисками конвертации валюты клиентов из-за санкций брокеры должны прописать порядок таких сделок в договорах с клиентами. Соответствующие рекомендации, подписанные зампредом Центробанка Филиппом Габунией, ЦБ разослал участникам рынка. "В связи с рисками приостановки или отказа от проведения расчетов иностранными контрагентами с российскими финансовыми организациями в валюте государств, которые совершают в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия, отдельные профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую деятельность, совершают либо планируют совершать сделки купли-продажи принадлежащей их клиентам валюты недружественных государств, находящейся у брокера, для целей ее обмена на рубли или иную валюту", — пишет ЦБ.
• Количество судебных дел, связанных с ненадлежащей рекламой кешбэка, уменьшилось, после того как ЦБ и ФАС направили в банки рекомендации по программам лояльности. Об этом рассказала председатель Ассоциации антимонопольных экспертов Ирина Акимова. Письмо было опубликовано в сентябре 2022 года, после этого регуляторы выдали несколько предупреждений банкам и признали их действия неправомерными, отмечает представитель ЦБ, не раскрывая конкретных значений. Сейчас дел по нарушению антимонопольного законодательства в сегменте программ кэшбэка нет, уточнил он.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• В 2022 году в России произошло около 150 крупных утечек персональных данных, сообщил Роскомнадзор. В прошлом году было проведено 78 внеплановых проверок. В 87% случаев факты незаконного распространения личной информации были подтверждены. Составлено и направлено в суд 66 протоколов об административных правонарушениях. По результатам рассмотрения материалов суды назначили штрафы на общую сумму около 1 млн руб., а также вынесли 9 предупреждений. Рассмотрение еще 30 протоколов об административных правонарушениях продолжается.
• "Яндекс" никогда не прослушивал пользователей "умных" устройств, заявил представитель компании, подчеркнув, что алгоритм, посредством которого микрофон включается без упоминания "Алисы", работает только в бета-версии, тестируемой сотрудниками компании. "Наш приоритет — удобство пользователей, поэтому мы используем "бету" для проверки продуктовых гипотез. Данный алгоритм работает только в "бете", и результатом его работы является уменьшение количества ложных срабатываний ассистента для всех пользователей", — пояснил он.
• АО "Почта России" до конца февраля проведет расследование утечки персональных данных из информационных систем компании в 2022 году, говорится в сообщении Минцифры РФ по итогам встречи главы министерства Максута Шадаева с гендиректором компании Михаилом Волковым. Отмечается, что для обеспечения объективного и полного расследования будут привлечены сотрудники Минцифры, представители регуляторов и профильных компаний в сфере кибербезопасности.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

• Минтруд предложил изменить правила противодействия и урегулирования конфликта интересов у должностных лиц. Ведомство подготовило изменения в закон "О противодействии коррупции" (а также в отдельные законодательные акты), которые возлагают на руководителей обязанность принимать меры для исключения конфликта интересов у подчиненных. Если начальнику было известно о конфликте интересов и он бездействовал, то он подлежит увольнению в связи с утратой доверия, следует из документа.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Представители Центробанков Ирана и России подписали соглашение о работе по упрощению финансовых и банковских операций. Как сообщил председатель иранского регулятора Мохаммад Реза Фарзин, Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ объединилась с SEPAM (System for Electronic Payments Messaging) ЦБ Ирана. Это позволило Ирану подключиться к 106 нероссийским банкам. Иран отключили от системы международных переводов SWIFT еще в ноябре 2018 года. В июне в рамках санкций из-за военной операции на Украине от SWIFT отключили ряд российских банков, в том числе Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и другие.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Минфин выступает за скорейший запуск обращения цифровых финансовых активов (ЦФА) на традиционных биржах, необходимо ускориться с принятием соответствующих решений, считает директор департамента финполитики Минфина Иван Чебесков. Ранее за создание организованного рынка ЦФА на базе классических подходов фондового рынка с применением биржевой, расчетно-клиринговой и брокерской инфраструктуры выступала "СПБ биржа". В сентябре прошлого года глава наблюдательного совета Мосбиржи Сергей Швецов также заявлял, что биржа направила в ЦБ предложение по выпуску расписок на ЦФА с использованием своей инфраструктуры.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала годовой отчет за 2021–2022 годы, в котором подводит итоги деятельности в период президентства Маркуса Плейера. Полный текст отчета опубликован на сайте группы.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Ботсване. Прогресс государства в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ позволил FATF повысить рейтинг страны по исполнению ряда рекомендаций. Так, по рекомендации 8 (некоммерческие организации) рейтинг страны повышен с несоответствия до частичного соответствия. По исполнению рекомендации 25 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) рейтинг страны повышен с частичного до практически полного соответствия.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Маврикии. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг государства с частичного до полного соответствия по исполнению рекомендации 15 (новые технологии).
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Эстонии. В Эстонии имеется эффективный механизм для выявления, оценки и понимания рисков ОД/ФТ посредством национальных оценок рисков, координируемых комитетом по ПОД/ФТ, с высоким уровнем приверженности и общим охватом, доступом ко всем имеющимся в стране данным из государственных и непубличных источников.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Монако. Власти Монако основывают свое понимание рисков ОД на результатах национальной оценке рисков (НОР), согласно которым получение собственности путем обмана/мошенничества, коррупция и уклонение от уплаты НДС и подоходного налога являются основными предикатными преступлениями.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Танзании. Государство достигло успехов в устранении ряда недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило FATF улучшить рейтинг страны с частичного до практически полного соответствия по рекомендации 3 (преступление отмывания денег), а также до полного соответствия — по рекомендации 5 (преступление финансирования терроризма).
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Намибии. Намибия хорошо понимает угрозы ОД, исходящие в основном от доходов, полученных в результате крупного мошенничества, налоговых правонарушений, преступлений против дикой природы, а также коррупции. Намибия сталкивается с проблемой отмывания доходов внутри страны и за ее пределами. Масштабы поступлений неизвестны. Наиболее уязвимыми являются рыболовство и некоторые финансовые учреждения, нефинансовые предприятия и профессии (УНФПП).
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Суринаме. Суринам имеет справедливое, но пока еще развивающееся понимание своих основных рисков ОД/ФТ. Это понимание было выработано благодаря завершению первой национальной оценки рисков (НОР) в октябре 2021 года. Страна не проводила никаких других оценок рисков (секторальных, тематических или иных).
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Кении. Кения внесла улучшения в свои правовые и институциональные рамки в области ПОД/ФТ с 2011 года, включая создание Агентства по возвращению активов, расширение людских и технических ресурсов Центра финансовой отчетности, проведение национальной оценки рисков ОД/ФТ и введение бенефициарного владения требования к информации для соответствия международным стандартам в области ПОД/ФТ/ПФ и устранения недостатков.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Литве. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг страны с частичного до практически полного соответствия по исполнению рекомендаций 24 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) и 32 (курьеры наличных).

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Американская Intel Corp., один из ведущих мировых производителей компьютерных компонентов, понизит зарплаты топ-менеджеров, включая главного исполнительного директора Пэта Гелсингера. Базовый оклад Гелсингера будет уменьшен на 25%, сообщила компания. Зарплаты других топ-менеджеров уменьшатся на 15%, менеджеров среднего звена — на 5%.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Индийский конгломерат Adani Group миллиардера Гаутама Адани ответил на обвинения в мошенничестве, из-за которых акции компаний, входящих в состав конгломерата, резко обвалились в цене, потеряв к настоящему времени более $70 млрд рыночной капитализации. Ранее американская инвесткомпания Hindenburg Research объявила о результатах двухлетнего расследования, в ходе которого она собрала доказательства, что Adani Group в течение десятилетий была вовлечена в наглые манипуляции с акциями и отчетностью. Компания поставила под сомнение заоблачную оценку компаний Adani Group и заявила, что на самом деле у конгломерата есть существенные долги.
• Американский разработчик видеоигр Activision Blizzard согласился выплатить $35 млн для урегулирования обвинений в том, что он не соблюдает меры контроля и процедуры раскрытия информации, говорится в сообщении SEC. Это связано с жалобами сотрудников на неправомерные действия на рабочих местах. Кроме того, компания урегулировала обвинения в нарушении правил защиты осведомителей.
• Росфинмониторинг информирует об участившихся случаях поступления гражданам звонков и электронных писем от имени службы с извещениями о блокировке их денежных средств и предложениями снять ограничения за плату под различными предлогами (оплатить штраф, пеню, комиссию, услугу по оформлению "справки о легализации"). В этой связи служба напоминает, что не наделена полномочиями по наложению арестов на денежные средства и иное имущество граждан, взиманию обязательных платежей, не оказывает им платных услуг по оформлению юридически значимых документов, не рассылает подобных писем и не осуществляет подобных звонков.
• Ленинский районный суд Перми приговорил к четырем годам колонии мошенника, который занимался махинациями с кредитами, микрозаймами и банковскими картами. Всего он обманул 97 жителей Перми и Пермского края на общую сумму около 8 млн рублей. В период с марта 2021 года по февраль 2022 года 22-летний злоумышленник знакомился с молодыми людьми и уговаривал их взять кредит на покупку дорогостоящих смартфонов и аксессуаров, оформить микрозайм или кредитную карту.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП отклонил заявление американской The Coca-Cola Company о признании недействительным решения Роспатента от 14 января 2022 года, оставившего охрану знака "Fantola" (№712171) за ООО "Напитки из Черноголовки-Аквалайф" (Московская обл.).
• СИП удовлетворил иск ООО "Страховая компания "Пульс" к американской Pals Network LLC, Delaware Limited Liability Company о досрочном прекращении правовой охраны изобразительного товарного знака "Pulse" (№414130).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, "Ведомостей", "Коммерсанта", "Банков.ру"