Существенные события за период с 16 по 20 января

РЕГУЛЯТОРЫ

• Законопроект, предусматривающий освобождение от составления индивидуальной финотчетности по МСФО, который на прошлой неделе рассмотрел комитет Госдумы по финансовому рынку, не коснется банков, сообщили в ЦБ. "Законопроект предусматривает норму об освобождении от составления индивидуальной финансовой отчетности по МСФО только для небанковских кредитных организаций (НКО), кроме центрального контрагента и центрального депозитария, и некредитных финансовых организаций (НФО)", — сказал представитель ЦБ.
• Росфинмониторинг рассказал о новых мерах по ПОД/ФТ в исполнительном производстве. В январе вступил в силу закон № 634–ФЗ, направленный на исключение случаев перечисления денежных средств на основании исполнительных документов в пользу взыскателей, ставящих целью ОД/ФТ. В частности, законом предусматривается, что банк и (или) иная кредитная организация могут приостановить исполнение исполнительного документа, если возникнут подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.
• Росфинмониторинг 17 и 19 января обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 18 января вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам РФ на 1 июня, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Претензии к законопроекту о легализации в России майнинга имеет не только ЦБ, но и правоохранительные органы, сообщил замглавы Минфина Моисеев. Законопроект пока не был допущен к первому чтению, так как критики увидели в нем каналы вывода средств из страны. Претензии к законопроекту о легализации в России майнинга (получения криптовалюты) возникли не только у Банка России, но и у правоохранительных органов, сообщил замглавы Минфина Алексей Моисеев. "Забуксовали опять. Там у нас разногласия, сейчас не только с ЦБ, но и с правоохраной тоже", — сказал он.

БАНКИ

• Западные банки, которые пытаются выйти из российских активов на фоне спецоперации на Украине и санкций против РФ, столкнулись с проблемами из-за утвержденного ранее запрета президентом РФ Владимиром Путиным на сделки для иностранных банков из недружественных стран без его одобрения. Об этом сообщили СМИ со ссылкой на источники, близкие к вопросу, и консультантов западных банков. Речь идет о 45 иностранных кредитных организациях, у которых есть дочерние структуры в России. Еще до вступления в силу распоряжения главы государства ряд западных банков уже начали переговорный процесс о продаже своих российских активов.
• Заявок на продажу иностранными участниками крупных российских банков сейчас нет, есть заявки только по небольшим кредитным организациям, сообщил журналистам в Госдуме замминистра финансов РФ Алексей Моисеев. "Там есть пара заявок каких-то незначительных банков, которых я даже названия не помню, честно говоря. Каких-то совсем мелких, про которые я даже не знал, что они есть, но крупных никаких нет заявок", — сказал Моисеев.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• Глава Tesla Inc. Илон Маск продал акции производителя электромобилей на общую сумму около $3,6 млрд в середине декабря — незадолго до публикации компанией данных о поставках автомобилей за 2022 год, оказавшихся хуже прогнозов. Маск продал около 22 млн акций 12-14 декабря, средняя цена продажи составила $163, свидетельствуют регулятивные документы. Tesla обнародовала отчет о продажах 2 января. Акции компании резко подешевели в ходе первых торгов 2023 года — 3 января. Стоимость бумаг к закрытию рынка в этот день опустилась до $108, и таким образом, проданный Маском пакет подешевел на $1,2 млрд.
• Американский миллиардер Илон Маск предстанет перед судом в рамках разбирательства по делу о мошенничестве с ценными бумагами из-за его сообщений в Twitter о намерении сделать производителя электромобилей Tesla Inc. непубличной компанией. В августе 2018 года Маск написал в Twitter, что собирается выкупить акции Tesla по цене $420 за бумагу, отметив, что "финансирование обеспечено".
• Финрегулятор Казахстана решил провести проверку по поводу возможного манипулирования на рынке облигаций. По словам его осведомленных источников, в рамках проверки регулятор изучал сделки, которые осенью 2022 года совершали местные брокеры, включая финансовую компанию Freedom Holding миллиардера Тимура Турлова. Регулятор заинтересовался сделками с бондами Казахстанского фонда устойчивости (КФУ), на 100% принадлежащего Национальному банку Казахстана. Подобные обеспеченные ЦБ облигации инвесторы склонны рассматривать как более надежные.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Застройщики и банки в декабре начали отказываться от выдачи ипотеки по пониженным ставкам, что в краткосрочной перспективе может способствовать некоторому повышению кредитных ставок на первичном рынке, отметил ЦБ. По предварительным данным, в декабре продолжилось наращивание розничного кредитования в основном за счет долгосрочного сегмента, что было обусловлено сохранением высокого спроса на ипотеку под влиянием ожиданий сворачивания программы льготной ипотеки на новостройки.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Опрошенные СМИ эксперты в области информационной безопасности говорят, что в 2022 году в мире вдвое выросло число атак на криптосервисы. При этом, по данным специалиста по безопасности распределенных реестров Positive Technologies Игоря Агиевича, в три раза увеличилось количество утекших с криптосервисов баз данных. По оценке независимого эксперта Андрея Бархоты, в 2022 году украли до тысячи баз данных криптосервисов, что соответствует 10 млн идентификаторов клиентов. Доля россиян в утекших базах данных криптосервисов, как правило, не превышает 5–10%, полагают участники рынка.
• Роскомнадзор (РКН) проведет проверку информации компании "1С" по итогам внутреннего расследования в связи с обнаружением утечки данных пользователей образовательного сервиса "1С:Урок". "Компания уведомила Роскомнадзор об инциденте в установленные сроки. После получения информации об итогах внутреннего расследования Роскомнадзор проведет проверку в отношении компании на предмет нарушения законодательства", — сообщили в РКН.
• Мировой суд Москвы зарегистрировал административный протокол, составленный Роскомнадзором в отношении компании "Уралхим" за правонарушение, выразившееся в нарушении закона о персональных данных. "Мировой участок №376 Пресненского суда Москвы зарегистрировал протокол об административном правонарушении в отношении АО "ОХК "Уралхим". Дата рассмотрения материала пока не назначена", — сообщила пресс-секретарь Пресненского суда Лела Кокая.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• ФАС определила штраф, который должна будет заплатить американская компания Apple по делу о злоупотреблении на рынке приложений, говорится в сообщении службы. Штраф составляет 1,2 млрд рублей. В июле регулятор, признавший американскую компанию нарушителем антимонопольного законодательства, указывал, что штраф будет оборотным и составит 0,01-0,15% от годовой выручки компании в РФ.
• ФАС подтвердила в суде возможность заключения мировых соглашений с "Северсталью", НЛМК и ММК, оспаривающими предписания ведомства о нарушении антимонопольного законодательства на рынке металлопроката. В феврале 2022 года ФАС признала эти компании нарушившими антимонопольное законодательство на рынке металлопроката: "с января 2021 года компании установили и поддерживали монопольно высокие цены на горячекатаный плоский прокат на внутреннем рынке", заявляло ведомство, отмечая, что рост цен на горячекатаный прокат на внутреннем рынке в 2021 году "был не в полной мере обусловлен рыночными факторами".

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Госдума приняла в первом чтении законопроект, который разрешает банкам не проводить обязательную идентификацию физических лиц при переводе электронных денежных средств в пользу компаний, созданных за пределами РФ, если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб. Документ (N211006-8) внес депутат Андрей Луговой. Согласно действующему законодательству, банки могут не проводить упрощенную идентификацию клиента, если он переводит средства без открытия банковского счета, в том числе электронные средства, в пользу юридических лиц и ИП в качестве оплаты за товары, работы и услуги, если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб. При этом для перевода средств организации, созданной за рубежом, независимо от суммы нужно пройти процедуру идентификации.
• Порог в 15 тыс. руб., который сейчас установлен в "антиотмывочном" законодательстве для идентификации физических лиц при проведении операций с финансовыми организациями, может быть повышен, считает глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков. "Сейчас у нас идентификация начинается с 15 тыс. рублей. Эта тема была нами закреплена еще в нулевые годы. Естественно, инфляция, деньги обесценились и возник вопрос об увеличении порога", — сказал он.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• В центробанке Ирана рассматривают возможность совместно с Россией создать некий токен Персидского региона, который может приниматься в качестве платежного средства во внешнеторговых расчетах вместо доллара, рубля и иранского риала. Об этом рассказал исполнительный директор Российской ассоциации крип тоиндустрии и блокчейна Александр Бражников.
• Криптовалютный брокер Genesis инициировал процедуру банкротства, став очередной жертвой кризиса в секторе, вызванного крахом биржи FTX. Genesis подал иск в суд Южного округа Нью-Йорка в соответствии со статьей 11 Кодекса о банкротстве США. Это позволяет компании продолжать работу в период реструктуризации операций. Genesis и его материнская компания Digital Currency Group вели переговоры с кредиторами с ноября.
• Американская криптовалютная биржа Coinbase Global анонсировала уход с японского рынка в следующем месяце. "Ввиду сложившихся рыночных условий наша компания приняла сложное решение приостановить операции в Японии и провести полный пересмотр нашего бизнеса в стране", — говорится в сообщении Coinbase.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Совет директоров американского банка JPMorgan Chase & Co. прислушался к недовольству инвесторов, связанному с размером вознаграждения главного исполнительного директора Джейми Даймона, решив не выплачивать ему так называемую "специальную премию", ранее составлявшую более $50 млн. В заявлении для SEC США совет директоров JPMorgan сообщил, что в 2022 году Даймон не получил "специальную премию" и что в дальнейшем совет не будет ее выплачивать. Даймон получил ту же зарплату, что и годом ранее, — $34,5 млн.
• Credit Suisse Group AG намерен выплатить руководителям высшего звена денежную составляющую ежегодного вознаграждения авансом, рассчитывая таким образом удержать банкиров в период масштабной реорганизации его бизнеса. Заявку на получение бонуса могут подать управляющие директора и директора всех подразделений банка до 30 января, говорится во внутреннем документе Credit Suisse.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Минюст США объявил о задержании во Флориде гражданина РФ Анатолия Легкодымова, занимающего руководящую должность на криптобирже Bitzlato. В США считают, что Легкодымов "занимался переводами денег, полученных преступным путем". Также, по мнению следователей, он проводил переводы денег, которые "не соответствовали принятым в США стандартам, в том числе — требованиям по борьбе против отмывания денег".
• Криптобиржа FTX, обанкротившаяся в ноябре 2022 года, сообщила, что при хакерской атаке с ее счетов было выведено $415 млн. $323 млн были украдены у международной FTX.com, еще $90 млн — со счетов американского подразделения компании, а $2 млн вывели из хедж-фонда Alameda Research. Компания утверждает, что хакерский взлом произошел вскоре после краха биржи в ноябре прошлого года.
• ЦБ видит признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег, сообщил представитель регулятора. "Банк России выявляет признаки того, что отдельные операции с инвестиционными монетами носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств. В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе "Знай своего клиента", — отметили в ЦБ.
• Подведомственный Роскомнадзору Главный радиочастотный центр (ГРЧЦ) в декабре 2022 г. запустил единую платформу верификации телефонных вызовов (ЕПВВ) "Антифрод". Она нужна для борьбы с телефонным мошенничеством. Об этом СМИ рассказал источник, близкий к одному из операторов. Представитель ГРЧЦ подтвердил информацию о запуске ЕПВВ.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Бывший итальянский евродепутат Пьер Антонио Пандзери согласился сотрудничать со следователями, занимающимися резонансным делом о коррупции в Европарламенте. Согласно им, Пандзери подписал в присутствии своих адвокатов письменное соглашение с бельгийской прокуратурой. Оно предусматривает, что в случае, если политик будет всерьез сотрудничать со следователями, то получит облегченное наказание: год тюрьмы. Также бывшему члену Европарламента предстоит заплатить штраф, а полученные коррупционные деньги (в настоящее время эта сумма оценивается в примерно 1 млн евро) будут конфискованы.
• Суд приговорил бывшего мэра Владивостока Олега Гуменюка к 16,5 годам лишения свободы за получение взяток почти на 40 млн руб. "Назначить ему наказание 16 лет 6 месяцев лишения свободы и штрафу в 150 млн руб. ", — огласила приговор судья Наталья Верхотурова. По версии следствия, с декабря 2018 по февраль 2021 года Гуменюк, занимавший тогда пост мэра Владивостока, через посредника получил более 31,2 млн рублей от представителей МБУ "Некрополь" (муниципального предприятия по оказанию ритуальных услуг — ред.) за общее покровительство и попустительство при оказании похоронных услуг.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП отклонил заявление Guangdong Funway Food Co., Ltd. (Китай) к итальянской Ferrero S.P.A. о досрочном прекращении охраны на территории РФ товарного знака "Сюрприз" (по международной регистрации №689359) в отношении товаров 29-го (мясо, рыба, птица и дичь; желе, варенье, компоты; яйца; молочные продукты) и 30-го (кофе, чай, какао, сахар, мука и зерновые продукт, кондитерские изделия, мороженое) классов МКТУ.
• Президиум СИПа оставил в силе вердикт СИПа первой инстанции, который 4 октября 2022 года снова отклонил иск ООО "Фили-Бейкер" (Москва) о признании незаконным решения Роспатента от 7 июля 2021 года, оставившего охрану знака "Три шоколада" (№702911) на ОАО "Хлебпром" (Челябинск).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, Forbes, "Ведомостей", Financial Times, The Wall Street Journal, Bloomberg, "Коммерсанта"