Существенные события за период с 12 по 16 декабря

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Национальный банк Грузии потребовал, чтобы все 15 коммерческих банков страны усилили контроль в отношении лиц, связанных с Ираном, проводили тщательный мониторинг операций с этой страной. К этой мере Нацбанк решил прибегнуть для строгого соблюдения требований международных санкций, введенных США против Ирана.
  • Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) Латвии обратилась в Европейский центральный банк (ЕЦБ) с просьбой аннулировать лицензию у Baltic International Bank, сообщила председатель КРФК Санта Пургайле. По ее словам, неизвестно, когда ЕЦБ примет решение об аннулировании лицензии, но это не повлияет на выплату гарантированных возмещений, которая начнется в течение семи рабочих дней с момента объявления о недоступности вкладов.
  • ЦБ не будет продлевать на 2023 год действие ряда послаблений, принятых на страховом рынке в 2022 году. В том числе регулятор намерен отказаться от увеличенных сроков ответов на запросы ЦБ и сроков исполнения предписаний. Кроме того, не сохранится приостановка "реализации контактных мероприятий превентивного поведенческого надзора". ЦБ начнет в следующем году применять к страховым компаниям регуляторные меры за нарушение требований по защите информации.
  • ЦБ планирует продлить на 2023 год для страховщиков целый ряд послаблений, которые действовали в 2022 году. Некоторые сохраненные меры будут применяться в модифицированном виде. Кроме того, сохранятся некоторые послабления для обществ взаимного страхования (ОВС). В том числе, сохранится смягчение требований регулятора по резервированию капитала для покрытия рисков.
  • В ЦБ намерены ужесточить условия страхования банковских карт и счетов от мошенничества. Такие полисы должны включать риск хищения денег с применением методов социальной инженерии, когда клиент добровольно переводит средства преступникам или раскрывает им банковские сведения, поддавшись на обман. Там объяснили: сейчас, если человек сам по ошибке перевел мошеннику деньги или назвал секретные коды, банк не вернет ему деньги. Ущерб могла бы возместить страховка с соответствующим покрытием.
  • Росфинмониторинг 13 и 15 декабря обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • Росфинмониторинг совместно с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) актуализировал электронный курс по инструктажу в сфере ПОД/ФТ с учетом изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Обновленный курс способствует повышению уровня информированности комплаенс-специалистов об актуальных требованиях антиотмывочного законодательства и эффективности их работы.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла в первом чтении поправки в закон об "антиотмывочной" деятельности, согласно которым предлагается блокировать счета граждан и организаций, если суд признает их причастными к диверсионной длительности либо к финансированию диверсионной деятельности. Поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" были внесены группой депутатов во главе со спикером Госдумы Вячеславом Володиным на прошлой неделе (N254061-8).
  • Сенаторы разработали и внесли в правительство РФ законопроект о введении уголовной ответственности за незаконный оборот персональных данных, предполагающий максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до шести, а в некоторых случаях — до 10 лет лишения свободы, сообщили в Минцифры. Проект поправок предусматривает введение штрафов от 300 тыс. до 2 млн рублей, а также предполагает наказание в виде лишения свободы в зависимости от тяжести преступления до шести лет, а в некоторых случаях и до 10 лет.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Минцифры РФ предложит ввести штрафы до 3% от годового оборота компании за утечку персональных данных граждан, при этом смягчающим обстоятельством станет предварительная аттестация и сертификация инфраструктуры, а также улаживание в досудебном порядке претензий двух третей пострадавших клиентов, сообщил глава ведомства Максут Шадаев.
  • В сеть утекли персональные данные клиентов "ВкусВилл". В компании уточнили, что речь идет о личной информации "нескольких сотен тысяч пользователей". В заявлении подчеркивается, что "никаких угрожающих персональной безопасности данных не попало ни в чьи руки". В сохранности остались, в частности, имена, адреса и полные платежные сведения о банковских картах клиентов "ВкусВилла".

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Американская Apple Inc. готовится разрешить устанавливать приложения из сторонних магазинов пользователям ее девайсов в Европе, сообщили СМИ со ссылкой на источники. Компания пойдет на такой шаг из-за нового закона Евросоюза Digital Markets Act, направленного на усиление контроля за крупнейшими IT-компаниями. Закон вступит в силу в ближайшие месяцы, но до 2024 года не все пункты, предусмотренные в нем, будут иметь обязательный характер.

DIVERSITY & INCLUSION

  • Две бывшие сотрудницы Twitter (соцсеть заблокирована в России) подали иск о гендерной дискриминации против компании и ее владельца Илона Маска, утверждая, что при массовом увольнении в ноябре 2022 года больше всего рабочих мест лишались именно женщины. Во время ноябрьских увольнений, по итогам которых Twitter покинули 50% сотрудников, компания "непропорционально нацеливалась на женщин". Так, под руководством Маска Twitter уволил 57% сотрудниц, которые работали в компании, и только 47% сотрудников. Причем, как заявляют бывшие сотрудницы, чаще увольняли женщин, занимающих должности инженеров: 63% сотрудниц по сравнению с 48% сотрудников.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Россия прорабатывает с венесуэльскими банками возможность работы карты "Мир", сообщил вице-премьер РФ Александр Новак по итогам российско-венесуэльской межправкомиссии. "Прорабатываем возможность организации приема российских национальных платежных инструментов в Венесуэле. В настоящее время в процессе техническая интеграция платежной системы "Мир" проводится уже венесуэльским банком", — сказал он.

АУДИТ

  • Совет по надзору за бухгалтерской отчетностью публичных компаний (Public Company Accounting Oversight Board, PCAOB) смог "в достаточном объеме" проверить качество аудита китайских и гонконгских компаний, акции которых торгуются в США, сообщил регулятор. Это существенно снижает угрозу делистинга с американских бирж порядка 200 компаний.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Белгазпромбанк подтвердил утечку данных пользователей из "личных кабинетов" на сайте банка. "Сообщаем, что банком установлен факт компрометации данных пользователей "Личного кабинета пользователя" на сайте belgazprombank.by. Банком установлено, что третьи лица завладели сведениями из личных кабинетов зарегистрированных на сайте пользователей", — сообщили в банке.
  • Порядка 70 млн россиян уже сдали свои биометрические данные, в основном они находятся у банков, сказал глава Минцифры Максут Шадаев. При этом Шадаев отметил, что условия хранения биометрической информации, к сожалению, оставляют желать лучшего, учитывая, в том числе, периодические утечки персональных данных.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • SEC США выпустила руководство для американских компаний, в котором в рекомендательной форме посоветовала проверить имеющиеся у них криптовалютные активы и при необходимости отчитаться о состоянии таких активов. Американские наблюдатели связывают такие действия SEC с недавним банкротством крупной криптоплатформы FTX, которое отразилось и на ряде других участников крипторынка. После этих событий в адрес SEC звучали упреки в слабом контроле, а также в том, что регулятор не смог вовремя выявить проблемы на этом рынке. Теперь же SEC опасается, чтобы банкротство FTX и общий кризис на криптовалютном рынке не отразились на остальном финансовом рынке, поэтому и рекомендовала компаниям проверить свои активы, связанные с криптовалютным рынком.
  • Генеральный директор крупнейшей в мире криптобиржи Binance Чанпэн Чжао сообщил, что биржа зафиксировала повышенный спрос на снятие средств в стейблкоинах USD Coin (USDC), поэтому "временно приостановила" вывод этой криптовалюты. По словам Чжао, проблема временная и операции возобновят после открытия банков в США. Чжао пояснил, что обычно для вывода USDC конвертация средств производится в долларах США через банк в Нью-Йорке, но на момент публикации банки в США еще не приступили к работе. Он посоветовал выводить средства через другие стейблкоины и пообещал, что в будущем будут установлены более гибкие каналы обмена.
  • В России начали привлекать к ответственности за добычу криптовалют в жилых домах по льготным тарифам для населения. Незаконных майнеров научились выявлять по росту объема энергопотребления и изменению профиля нагрузки, рассказал замглавы Минэнерго Павел Сниккарс. Он отметил: это стали делать иркутские энергетики по оценкам нагрузки на подстанциях.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на острове Мэн. Остров достиг значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, однако FATF не стала пересматривать рейтинг страны по исполнению рекомендаций. Группа отметила ряд шагов юрисдикции в улучшении соответствия рекомендации 23 (иные меры в отношении некоторых финансовых учреждений, нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП)), однако определенные пробелы остаются.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Грузии. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия. В связи с этим FATF повысила рейтинг страны по исполнению рекомендации 29 (подразделения финансовой разведки) с частичного до практически полного соответствия.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Кипре. Кипр достиг определенного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, однако группа не пересматривала его рейтинг по исполнению рекомендаций.
  • fATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Словакии. Юрисдикция добилась определенного прогресса в устранении недостатков технического соответствия. В связи с этим рейтинг страны был изменен по исполнению 5 рекомендаций.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Чехии. Государство добилось значительно прогресса в устранении недостатков технического соответствия. Однако FATF не пересматривало рейтинг страны по исполнению рекомендаций. Группа рекомендовала правительству продолжить усилия по устранению остающихся недостатков режима по ПОД/ФТ.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Арбитражный суд Самарской области принял исковое заявление бывшего вице-президента ПАО "Тольяттиазот" Александра Макарова о взыскании с компании 879,133 млн рублей и возбудил соответствующее производство, следует из материалов суда. Речь идет о взыскании с "Тольяттиазота" задолженности в размере 596, 133 млн рублей по выплате вознаграждения за исполнение обязанностей члена совета директоров в 2014 и 2015 годах, процентов (в порядке пункта 1 ст. 395 ГК РФ) в сумме 283,709 млн рублей и расходов по уплате госпошлины в размере 200 тыс. рублей.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • SEC США предъявила обвинение в мошенничестве Danske Bank, крупнейшему банку Дании, в связи с делом об отмывании денег в его эстонском филиале. Банку придется выплатить $413 млн для урегулирования претензий SEC. Регулятор утверждает, что в период с 2009 по 2016 год клиенты с высоким уровнем риска, не являвшиеся гражданами Эстонии, использовали сервисы Danske Bank для проведения подозрительных транзакций на миллиарды долларов через США и другие страны.
  • SEC США выдвинула обвинения восьми участникам предполагаемой мошеннической схемы, которые использовали свою популярность в соцсетях для манипулирования котировками ценных бумаг. Семь человек обвинены в мошенничестве с ценными бумагами, еще один — в оказании помощи указанным лицам. Все они являются гражданами США. У одного из них, Эдварда Константина, число подписчиков в Твиттере превышает 550 тыс. человек.
  • SEC США предъявила основателю криптовалютной биржи FTX Сэму Бэнкману-Фриду обвинения в организации схемы по обману инвесторов. SEC считает, что базирующаяся на Багамах FTX по крайней мере с мая 2019 г. привлекла свыше $1,8 млрд, в том числе $1,1 млрд от примерно 90 инвесторов из США. Бизнесмен продвигал FTX как безопасную платформу для торговли криптоактивами, в то время как FTX переводила средства клиентов в свой дочерний крипто-хедж-фонд Alameda Research LLC. Основатель платформы скрыл от инвесторов также предоставление этому фонду практически неограниченной "кредитной линии", финансируемой клиентами платформы. 
  • Основатель рухнувшей криптовалютной биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид предстанет перед Конгрессом США. Слушания в Конгрессе по делу FTX начались 1 декабря. Громкое банкротство FTX, которая еще недавно оценивалась в $32 млрд, произошло в ноябре, после того как стало известно о ее проблемах с ликвидностью — теперь многие называют биржу финансовой пирамидой. Сэм Бэнкман-Фрид ранее выражал нежелание приходить на слушания в Конгрессе.
  • В даркнете растет число предложений услуг по освобождению активов российских инвесторов, заблокированных на иностранных криптобиржах. Это возможно, например, через вывод средств на незаблокированный аккаунт, переоформление аккаунтов со сбрасыванием условия KYC и т. п. Но услуги могут обходиться недешево, в 35-85% от стоимости активов, и нередко оказываются мошенничеством.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Басманный суд Москвы арестовал двух предпринимателей, являющихся фигурантами уголовного дела в отношении начальника управления по противодействию коррупции ФТС генерала Дмитрия Мурышова, обвиняемого в получении взяток. Нестеренко обвиняется в попытке посредничества в особо крупном взяточничестве (ч.3 ст.30 ч.4 ст.291.1 УК РФ). Окорокову предъявлено обвинение в посредничестве и попытке посредничества в особо крупном взяточничестве (ч.4 ст.291.1 и ч.3 ст.30 ч.4 ст.291.1 УК РФ).

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • ПАО "Газпром нефть" на заседании в СИП подало ходатайство об отказе от требований к Роспатенту признать недействительным отказ ведомства зарегистрировать за компанией комбинированный товарный знак АЗС. Как следует из определения суда, размещенного на сайте, СИП "полагает, что отказ общества от заявленных требований подлежит принятию, поскольку не противоречит закону и не нарушает прав иных лиц. Роспатент доводы о возможном нарушении его прав в связи с принятием отказа от заявления не заявил".
  • СИП отклонил иск АО "Торговый дом "Перекресток" о признании недействительным решения Роспатента от 27 ноября 2021 года, оставившего в силе отказ зарегистрировать изобразительный товарный знак минеральной воды.
  • Президиум СИП оставил в силе решение СИПа первой инстанции, который 22 марта по иску ООО "Яндекс" досрочно прекратил охрану товарного знака "Афиша" (№206077) за ООО "Компания Афиша" (Москва, ранее входило в "СберИнтертеймент") в отношении 41-го (воспитание; обеспечение учебного процесса) и 42-го (программирование; реализация товаров) классов МКТУ.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • Росфинмониторинг посетила делегация Министерства финансов и экономики Туркменистана, стороны рассмотрели вопросы двустороннего сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. Стороны обсудили ход оценки эффективности системы по ПОД/ФТ Туркменистана в рамках 2-го раунда взаимных оценок ЕАГ и предстоящей подготовки итогового отчета страны. Представители российской и туркменской финансовых разведок обменялись мнениями относительно формирования национального "антиотмывочного" законодательства согласно рекомендациям FATF в отношении новых технологий, в том числе виртуальных активов.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Известий", Forbes, Bloomberg, "Коммерсанта", "Ведомостей"