Комплаенс / Новости 05 декабря 2022

Обзор прессы за прошедшую неделю (28 ноября – 2 декабря)

  • Криптобиржа BlockFi заявила о банкротстве

Американская криптовалютная биржа BlockFi, тесно сотрудничавшая с разорившейся криптобиржей FTX, заявила о банкротстве, сообщили "Ведомости" и The Wall Street Journal.

Как указывает издание, криптобиржа аккумулировала депозиты пользователей в криптовалюте в объеме примерно от $14 млрд до $20 млрд и выдала под их залог кредиты на $7,5 млрд. Биржа активно привлекала финансирование от FTX, которая в определенный момент рассматривала возможность приобретения BlockFi.

  • ЕЭК хочет создать единую платежную систему со странами БРИКС

В Евразийской экономической комиссии (ЕЭК) выступают за создание универсальной платежной системы, предполагающей выпуск общей платежной карточки (БРИКС + ЕАЭС), объединяющей национальные системы Китая (Union Pay), Индии (RuPay), Бразилии (Elo), государств — членов ЕАЭС ("Мир", "Белкарт" и т.д.). Об этом "Известиям" рассказали в пресс-службе ЕЭК, сославшись на предложение советника Председателя Коллегии ЕЭК Владимира Ковалева в рамках открывающегося 28 ноября Международного делового форума БРИКС.

"В ЕАЭС проводится последовательная работа по формированию общего финансового рынка, где достигнут серьезный прогресс. Работа ведется по трем секторам: банковский, страховой, а также рынок ценных бумаг. Одним из ключевых направлений является построение общего биржевого пространства, реализуется соответствующая дорожная карта", — сказано в сообщении.

  • Ограничение цены на российскую нефть может не привести к сокращению доходов РФ — эксперт

Страны Запада до сих пор не могут согласовать, какой ценовой потолок ввести для российской нефти, сообщили "Коммерсант" и CNN. В инвестбанке RBC Capital Markets считают, что ограничение цены вряд ли скажется на получаемых Россией доходах.

СМИ писали, что максимальную цену на нефть хотят установить в пределах $65–70 за баррель. "В этом ценовом диапазоне речь идет о снижении инфляции, а не о сокращении доходов России", — считает глава отдела товарной стратегии в RBC Capital Markets Хелима Крофт.

  • Россия готова поставлять зерно за рубеж при возвращении Россельхозбанка в SWIFT

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков напомнил, что Россия занимает позицию крупнейшего производителя зерна в мире. В случае если попавший под санкции Россельхозбанк (РСХБ) вернется в международную систему передачи финансовых сообщений между банками SWIFT, Россия готова поставлять зерно за границу. Его слова приводит "Коммерсант".

"Мы готовы продавать излишки зерна, но ставим вопрос о том, чтобы поставки финансово обслуживались профильным банком, который тесно связан с хозяйством", — сказал председатель комитета Госдумы. 2022 год стал рекордным для сельскохозяйственной отрасли России, напомнил Анатолий Аксаков.

  • ЦБ наблюдает рост жалоб по отказам мобилизованным в кредитных каникулах

В Банк России поступают жалобы по отказам мобилизованным в кредитных каникулах, несколько десятков из них уже урегулированы, рассказали "Российской газете" в пресс-службе ЦБ.

"Мы видим, что проблемы в основном носят информационный и технический характер — либо банкам требовалось определенное время на доработку их IT-систем, либо сотрудники банков или заявители недостаточно информированы об условиях кредитных каникул и порядке их предоставления. Также напомним, что по закону автоматизированная проверка статуса мобилизованного банками через информационную систему Федеральной налоговой службы (ФНС) заработала только с 23 ноября", — отметили в ЦБ.

  • Услуги адвокатов Дерипаски в Лондоне оказались дороже установленного властями лимита

Адвокаты, которые должны представлять миллиардера Олега Дерипаску в британском суде, предварительно оценили свои услуги в большую сумму, чем позволяют правила в Великобритании, сообщили Forbes и Bloomberg. По его информации, адвокаты компании Peters & Peters сообщили об этом в письме суду.

Ограничение стоимости юридических услуг действует для людей под санкциями. В октябре правительство Великобритании установило планку в 500 000 фунтов стерлингов ($604 000) специальной генеральной лицензией. Дерипаска будет отдельно обращаться в Управление по применению финансовых санкций Великобритании (Office of Financial Sanctions Implementation), чтобы получить разрешение на сумму побольше, написали адвокаты в письме в суд. Если миллиардер не сможет договориться с адвокатами, ему, возможно, придется представлять себя самому, предупредил во время слушаний судья, передает Bloomberg.

  • ЕК приступает к консультациям со странами ЕС по поводу девятого пакета санкций против РФ

Еврокомиссия готова на этой неделе приступить к консультациям со странами Евросоюза по поводу того, что стоит включить в девятый пакет санкций против России, сообщили Forbes и Politico со ссылкой на неназванные официальные лица.

Польша просит увязать девятый раунд переговоров с ценовым потолком на российские энергоресурсы.

  • Компании выступили против внесудебных компенсаций за утечки персональных данных

Ассоциация больших данных (АБД; входят интернет-компании, операторы связи и банки) раскритиковала разработанные на площадке Минцифры поправки в законопроект об оборотных штрафах за утечки персональных данных (ПД). Свои замечания ассоциация направила в Минцифры. С копией документа ознакомились "Ведомости".

Минцифры обсуждает новый закон об оборотных штрафах за утечки ПД с весны этого года. В первой версии для компании, допустившей утечку, был предусмотрен штраф в размере 1% от годовой выручки и до 3%, если компания своевременно не сообщила об утечке в Роскомнадзор. В начале октября ведомство доработало законопроект, сообщало издание. В новой версии предусмотрены штрафы и для должностных лиц.

  • МВД предупредило о рисках нехватки матричных принтеров для печати паспортов из–за санкций

Поставки матричных принтеров зарубежных вендоров, которые МВД использует для печати внутренних паспортов, прекратились из-за санкций, при этом в России такое оборудование не производят, предупредил начальник департамента информтехнологий, связи и защиты информации МВД Юрий Войнов. Его слова приводят "Ведомости".

Закупить новые принтеры ведомство не имеет возможности, что в будущем может привести к проблемам с выдачей новых паспортов.

  • Фон дер Ляйен предложила создать структуру для управления российскими активами

Заблокированные средства российского Центробанка и конфискованные из-за санкций активы российских олигархов следует объединить в фонд, средства которого нужно инвестировать, а прибыль от этих инвестиций использовать для компенсационных выплат Украине, сказал глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен. Ее слова приводят "Ведомости".

"Мы заблокировали 300 млрд евро резервов Центробанка РФ и 19 млрд евро частных средств российских олигархов. В краткосрочной перспективе мы могли бы создать с нашими партнерами структуру, чтобы управлять этими средствами, инвестировать их, а затем использовать доходы для Украины", — отметила она.

  • Дуров объяснил банкротство криптобиржи FTX

Криптобиржа FTX обанкротилась из-за своей излишней централизации, заявил основатель Telegram Павел Дуров, слова которого приводят "Ведомости".

"Блокчейн-индустрия была построена на обещании децентрализации, но в итоге оказалась сосредоточенной в руках немногих, кто начал злоупотреблять своей властью. В результате многие люди потеряли свои деньги, когда FTX, одна из крупнейших бирж, обанкротилась", — отметил Дуров.

  • ЦБ отложил штрафы за отсутствие биометрии в приложениях банков

Банк России до 31 декабря этого года не будет штрафовать банки с универсальной лицензией за отсутствие биометрической идентификации в мобильных приложениях и на сайтах. С помощью биометрии клиенты могли бы брать кредиты и открывать вклады без посещения банковских отделений, сообщила "Российская газета".

По закону банки уже с 1 сентября 2022 года при удаленном открытии вклада и выдаче кредита обязаны обеспечить клиенту возможность подтвердить свою личность с помощью ЕБС.

  • Индия продолжит покупать нефть у России

Индия с целью удовлетворения своих энергетических потребностей будет продолжать закупки сырой нефти в разных регионах мира, в том числе в России, сообщили "Российская газета" и Press Trust of India (PTI), ссылаясь на собственного источника в правительстве страны.

Отвечая на вопросы журналистов, чиновник указал на то, что в отличие от ситуаций с Ираном и Венесуэлой в отношении покупателей российской нефти санкции отсутствуют.

  • Цена перевозки российской нефти растет на фоне санкций

В ожидании принятия решения о пололке цен на российскую нефть до 5 декабря стоимость перевозки российской нефти резко выросла. Владельцы нефтяных танкеров отказываются от перевозки или повышают стоимость транспортировки нефти, сообщили "Российская газета" и Bloomberg.

Ставки на перевозку нефти между Балтийским морем и Индией выросли до $15 млн ($20 за баррель) при погрузке после 5 декабря. Ранее транспортировка нефти по этому маршруту стоила от $9 млн дo $11,5 млн.

  • СМИ сообщили о 109 танкерах для перевозки российской нефти

Россия купила 109 танкеров для продажи нефти и поставок в Индию, Китай и Турцию на фоне западных санкций, сообщили РБК и Financial Times со ссылкой на опрошенных судовых брокеров и аналитиков.

В реестрах выросло число неназванных или новых покупателей, как правило, танкерам 12–15 лет, их планируется списать в ближайшие несколько лет, рассказал изданию руководитель отдела исследований Braemar Ануп Сингх.

  • Аналитики описали тактику России и ОПЕК на фоне нефтяного эмбарго ЕС

Представители ОПЕК и России (ОПЕК+) проведут встречу 4 декабря, за день до начала действия европейского эмбарго на сырую российскую нефть и потолка цен со стороны Запада на нее, чтобы обсудить уровни добычи, сообщили РБК и The New York Times (NYT).

По мнению аналитиков, опрошенных NYT, группа намерена не предпринимать каких-либо шагов из-за неопределенности ситуации. "Похоже, что ОПЕК+ предпочла бы быть на заднем плане, а не в центре внимания", — сказал газете Ричард Бронз, глава отдела геополитики исследовательской фирмы Energy Aspects.

  • Система оплаты по картам "Мир" с QR-кодом в смартфоне станет обязательной для банков

Национальная система платежных карт (НСПК) обязала банки обеспечить прием нового способа оплаты с помощью QR–кодов до конца апреля 2023 года, сообщил "Коммерсант".

В конце прошлой недели НСПК разослала по банкам технический бюллетень. Согласно этому документу, с 25 апреля следующего года банки-эквайреры должны обеспечить в половине POS-терминалов прием оплаты по QR-коду, сгенерированному на смартфоне держателя карты "Мир", а с 25 октября — в 85% POS-терминалов. Это новый способ оплаты картой "Мир" с помощью смартфона.

  • США собрались давить на Россию без признания ее "спонсором терроризма"

США будут усиливать давление на Россию, но это будет происходить без признания ее государством — "спонсором терроризма". Об этом заявил государственный секретарь Энтони Блинкен телеканалу CNN, с эфиром которого ознакомился Forbes. По его словам, включение России в список спонсоров терроризма "может иметь непредвиденные последствия".

"Мы постоянно изучаем разные методы, к которым мы можем прибегнуть, чтобы усилить давление", — сказал Блинкен. Он добавил, что признание России "спонсором терроризма" создаст дополнительные трудности. По словам госсекретаря, США с союзниками уже ввели санкции против России и поддерживают Украину поставками вооружений и комплектующих для восстановления и ремонта разрушенной инфраструктуры. 

  • В Великобритании задержали российского бизнесмена по подозрению в отмывании денег

Национальное агентство по борьбе с преступностью (National crime agency, NCA) Великобритании сообщило о задержании 58-летнего "состоятельного российского бизнесмена" по подозрению в отмывании денег, а также заговоре с целью обмана МВД страны и с целью лжесвидетельства. Об этом сообщил Forbes.

Кроме того, на выходе из лондонского особняка с сумкой с "тысячами фунтов наличными" задержали 35-летнего мужчину, работавшего в этом здании. Его подозревают в отмывании денег и попытке помешать работе офицера NCA. Помимо них, был задержан еще один мужчина — его арестовали в доме в лондонском районе Пимлико, он подозревается в отмывании денег и сговоре с целью мошенничества.