Комплаенс / Новости 21 ноября 2022

Обзор прессы за прошедшую неделю (14–18 ноября)

  • Росфинмониторинг запросил право на видео от банков для борьбы с обнальщиками

Росфинмониторинг заинтересовался фото- и видеоконтентом, которым располагают банки. Ведомство может получить право запрашивать у финансовых организаций такие материалы для целей по ПОД/ФТ, следует из поправок ко второму чтению законопроекта о внесении изменений в основной "антиотмывочный" закон. РБК ознакомился с документом.

Представитель Росфинмониторинга подтвердил, что служба разработала такие поправки по поручению правительства. "Требование будет касаться лишь имеющихся у финансовых организаций материалов, не обязывая их дополнительно организовать фотосъемку и видеозапись", — уточнил он. Речь идет о фото и видео, сделанных уже после вступления поправок в силу, следует из текста документа.

  • "Сбер" предупредил о мошеннической схеме с "единым межбанковским счетом"

Сбербанк предупредил о новой схеме мошенничества, при которой злоумышленники звонят гражданам и под видом сотрудников полиции сообщают, что с "единого межбанковского счета" мошенники собираются украсть все деньги, сообщили "Ведомости".

"Злоумышленник звонит под видом сотрудника полиции. Он сообщает, что с вашего единого межбанковского счета преступники собираются украсть все деньги. Злоумышленников уже ищут, но вам нужно помочь в их поимке. После этого поступает звонок от "сотрудника департамента безопасности Центробанка". Он пытается убедить: нужно перевести все деньги на "безопасный счет", чтобы до них не добрались преступники", — отметили в банке.

  • Сервис аренды самокатов Whoosh обвинил сотрудника в утечке данных пользователей

Сервис аренды электросамокатов Whoosh подтвердил утечку данных пользователей: служба информационной безопасности выявила и пресекла процесс, который организовала группа хакеров, заявил Forbes представитель Whoosh.

Утечка стала возможной после того, как один из сотрудников сервиса допустил "грубое нарушение установленных в компании правил и процедур", заявил представитель сервиса.

  • Более миллиона кредиторов могут предъявить требования к криптобирже FTX

У криптобиржи FTX может быть больше миллиона кредиторов, говорится в документе, поданном юристами биржи в суд по делам о банкротстве штата Делавэр. В документе, с которым ознакомился Forbes, сказано, что в деле о банкротстве участвуют более 100 000 кредиторов, но "на самом деле" их может быть в 10 раз больше, отметили юристы.

Как заявили адвокаты, в подобных делах суд требует от должников предоставить список 20 крупнейших необеспеченных кредиторов, но, учитывая размеры долгов FTX, юристы намерены предоставить список 50 крупнейших необеспеченных кредиторов в ближайшие дни. Кроме того, FTX попросила суд разрешить рассылать уведомления кредиторам по электронной почте вместо отправки уведомлений по месту жительства. Как отмечает CNBC, в подобных делах к категории "необеспеченных кредиторов" относят трейдеров, требующих возврата средств.

  • Полицейские в Перми выявили финансовую пирамиду

Полицейские в Перми завершили расследование уголовного дела в отношении местного жителя, который организовал финансовую пирамиду, сообщил портал "Банки.ру".

По данным следствия, подозреваемый создал коммерческую организацию, работающую по принципу финансовой пирамиды, еще в 2013 году. В нее привлекались денежные средства людей, которым организатор обещал выплату высоких процентов.

  • Мошенники переключились на клиентов банков — эксперты

Кратный рост кибератак на финансовый сектор России в этом году в первую очередь был вызван международной нестабильностью, с банков мошенники переключились на их клиентов, считают опрошенные "Российской газетой" эксперты. По их мнению, для успешной борьбы с кибератаками требуется "выключить" техническую инфраструктуру преступных групп.

О росте количества кибератак в Госдуме рассказала глава Центробанка Эльвира Набиуллина. По ее словам, предполагается совершенствовать требования к банкам, к профессиональным компетенциям специалистов по информационной безопасности проводить киберучения.

  • Основатель криптобиржи FTX пытался привлечь средства на ее спасение

Сэм Бэнкман-Фрид, основатель криптобиржи FTX, которая подала заявление о банкротстве, считает, что он может собрать средства для того, чтобы расплатиться с клиентами, сообщили Forbes и The Wall Street Journal со ссылкой на собеседников, знакомых с ситуацией.

Источники рассказали, что он вместе с несколькими сотрудниками в уик-энд 11-13 ноября обзванивал инвесторов в поисках средства для покрытия дефицита до $8 млрд.

  • Эксперты сообщили о начале санкционной "гонки зарплат" в России

Фактическая зарплата работников в России (с учетом всех начислений) в третьем квартале выросла в среднем на 6,4% по сравнению с тем же периодом прошлого года, примерно на 5 тыс. руб., до 90,5 тыс. руб. до вычета налогов. Санкционный кризис заставил работодателей устроить "зарплатную гонку" в строительстве и логистике — на фоне дефицита кадров в этих отраслях. Об этом говорится в исследовании аналитиков банка данных заработных плат рекрутингового портала HeadHunter (с данными ознакомился РБК).

Другой "санкционный" тренд последних месяцев на рынке труда — более охотное поощрение менеджеров управленческого и экспертного уровня бонусами и премиями по сравнению с топ-менеджерами. По оценке HeadHunter, именно на работников этого уровня ложится основная ответственность за преодоление кризиса.

  • Сбербанк вернул сервис SberPay на смартфоны Android

Сбербанк объявил о возвращении на смартфоны Android сервиса бесконтактной оплаты SberPay, сообщили "Ведомости".

Бесконтактная оплата картами "Мир" через сервис SberPay была ограничена по решению технического партнера Сбербанка с 13 апреля. 6 апреля Сбер попал под санкции США, его активы были заморожены, а американским гражданам и компаниям запретили вести бизнес с кредитной организацией. В июне ЕС отключил банк от системы межбанковского обмена данными SWIFT, а в июле – включил ограничения против "Сбера" в седьмой пакет санкций. В самом банке заявили, что новые санкции не отразятся на работе Сбербанка внутри России.

  • Развитию международных трансакций СБП помешают банки и санкционные риски

ЦБ готовится к массовому запуску трансграничных платежей через СБП. Они планируются бесплатными только для получателей и иностранных контрагентов — российские банки и их клиенты-отправители будут платить комиссию. Впрочем, кредитные организации скептически относятся к перспективам нового сервиса из-за осторожного отношения иностранных партнеров к российским в условиях санкций, сообщил "Коммерсант".

ЦБ опубликовал тарифы на трансграничные переводы через СБП. Согласно им, для внутренних операций размер бесплатных переводов ограничен планкой в 100 тыс. руб. в месяц (сверх этой суммы банк может взять комиссию 0,5%, но не более 1500 руб.). По трансграничным переводам бесплатными будут переводы только для получателя средств и его банка. При этом банк отправителя будет платить ЦБ 6 руб. за перевод, а тариф для физлиц на перевод определит самостоятельно. Тарифы начнут действовать с 19 декабря, и, по словам участников рынка, к этому сроку банки будут готовы запустить сервис в "боевом режиме".

  • ЦБ сообщил о причастности 0,5% российских компаний к обналичиванию или отмыванию денег

Доля российских компаний и индивидуальных предпринимателей, причастных к обналичиванию или отмыванию денег, может составлять 0,5%. Такую оценку в ходе анализа новой антиотмывочной платформы "Знай своего клиента" (ЗСК) представил ЦБ. Об этом сообщил глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, слова которого приводит "Коммерсант".

"Текущая работа платформы говорит о том, что наши прогнозы были очень точными. Конечно же, наши цифры несколько скорректировались: доля "зеленых" клиентов немного понизилась и составила по состоянию на сегодня 98,3%", — сказал господин Ясинский.

  • Банк Шри-Ланки с 21 ноября начнет выдачу карт Visa и MasterCard россиянам

Российские туристы с 21 ноября могут удаленно оформить дебетовые карты Visa и Mastercard для использования в Шри-Ланке и других странах. Оформлением будут заниматься Народный банк Шри-Ланки (НБШЛ) и российский Национальный инвестиционно-промышленный банк (НИПБ), сообщил "Коммерсант".

Инструкцию опубликовало посольство Шри-Ланки в РФ. Получить карту можно только на острове.

  • цБ впервые внес в список недобросовестных компаний лжерегулятора

Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке пополнился Центром регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР), следует из информации на сайте ЦБ. Это первая компания в реестре, которая притворялась регулятором, рассказал "Ведомостям" директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

ЦБ обнаружил два зеркальных сайта с информацией о ЦРОФР, пояснил его представитель. Эта организация позиционирует себя как некоммерческая структура, которая якобы контролирует качество предоставления услуг брокерами и дилинговыми центрами, но даже не зарегистрирована как юридическое лицо, рассказывает он.

  • Росфинмониторинг сообщил о выводе ₽2 млрд в теневые казино через МФО

МФО придумали схему обхода запрета на расчеты с онлайн-казино, которая позволила вывести в теневой оборот более 2 млрд руб. Об этом сообщила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева, слова которой приводит РБК.

По ее словам, действия Росфинмониторинга по отслеживанию подобных операций позволили Центробанку перекрыть доступ к финансовому рынку около 30 МФО.

  • Криптобиржа Gemini братьев Уинклвосс остановила выплату доходов своим пользователям

Gemini Trust, криптовалютная биржа, которой управляют братья-близнецы, одни из первых криптомиллиардеров в мире Тайлер и Кэмерон Уинклвоссы, объявила о временном прекращении выплат клиентам-участникам доходной программы, сообщил Forbes.

Площадка приняла такое решение после того, как ее основной партнер по доходным выплатам — криптокредитор Genesis Global — приостановил снятие средств на своей платформе на фоне кризиса ликвидности, вызванного крахом FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, передает Bloomberg со ссылкой на заявления компаний.

  • Италия может попросить отсрочку от эмбарго ЕС для НПЗ "Лукойла"

Власти Италии могут обратиться к ЕС с просьбой об отсрочке эмбарго на нефть из России для НПЗ "Лукойла" ISAB на Сицилии, сообщил министр экономического развития этой страны Адольфо Урсо. Его слова приводят "Коммерсант" и Reuters.

Запрет на поставки нефти из РФ, вступающий в силу с 5 декабря, может привести к остановке завода, который сейчас снабжается российским сырьем.

  • Росфинмониторинг допустили введение экспериментального правового режима в рамках закона о майнинге

Замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд допустил, что в России могут ввести экспериментальный правовой режим в случае принятия нового депутатского законопроекта о регулировании майнинга, сообщил "Коммерсант".

17 ноября депутаты Госдумы внесли законопроект о регулировании майнинга в России. Документ предлагает разрешить майнерам продавать цифровые валюты либо через специальную площадку внутри России, либо через иностранные системы без соблюдения закона о валютном регулировании. Документ также предлагает запретить рекламу криптовалют и их предложение неограниченному кругу лиц.

  • Криптобиржей FTX займется антикризисный менеджер, разбиравшийся с банкротством Enron

Новый генеральный директор обанкротившейся криптобиржи FTX Джон Рэй, недавно приступивший к исполнению обязанностей на это посту, заявил о "беспрецедентном и полном провале корпоративного контроля и абсолютном отсутствии заслуживающей доверия финансовой информации" в компании. Он написал об этом в заявлении в окружной суд по банкротствам Делавэра, сообщил "Коммерсант".

Рэй имеет большой опыт антикризисного управления, он работал с многими банкротствами, в том числе с энергокомпанией Enron, банкротство которой стало одним из крупнейших корпоративных скандалов в современной истории. По его словам, он не видел столь ужасного состояния компании за весь свой 40-летний опыт проведения реструктуризаций.

  • Евросоюз насчитал у себя €68 млрд замороженных активов России

В общей сложности страны Евросоюза заморозили российских активов на €68 млрд, большинство из них находится в Бельгии, сообщили РБК и Politico со ссылкой на внутренний документ ЕС, охватывающий все аспекты взаимодействия Еврокомиссии с Украиной.

В Бельгии заморожено €50 млрд, в Люксембурге — €5,5 млрд. Вместе с Италией, Германией, Ирландией, Австрией и Францией на долю этих стран приходится более 90% всех замороженных российских активов.

  • Глава комитета Госдумы по финрынку подтвердил планы властей по полному запрету оборота криптовалюты

Российские власти заинтересованы в запрете оборота криптовалюты на территории страны, заявил РБК глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Он добавил, что предполагается ввести ответственность за использование криптовалюты как средства платежа в рамках российской юрисдикции.

"Мы не просто заинтересованы, это (оборот криптовалюты — ред.) будет запрещено законодательством", — подчеркнул Аксаков. Он добавил, что законопроект о майнинге, который был внесен в Госдуму 17 ноября, подразумевает полный запрет на оборот криптовалюты.