Существенные события за период с 7 по 11 ноября

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ планирует отменить часть послаблений, которые были введены и предполагают возможность не раскрывать часть информации по конкретным игрокам финансового рынка, сообщил зампред ЦБ Филипп Габуния. Он напомнил, что о таких планах неоднократно сообщало руководство регулятора.
  • ЦБ не готов пойти на отмену обязательных резервных требований для банков, сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. "Я не видела пока это предложение, но мы на это не готовы пойти", — сказала Набиуллина.
  • Росфинмониторинг 7 и 9 ноября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 9 ноября вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Законопроект, который меняет процедуру включения кредитных потребительских кооперативов (КПК) в реестр ЦБ и наделяет регулятора полномочиями по внесудебному исключению кооперативов из реестра, внесен в Госдуму. Он также уточняет требования к нормативам финансовой устойчивости кооперативов, вводит требования к органам управления.
  • Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, который наделяет банки правом получать от налоговых органов сведения о снятии с учета физических лиц в связи с их смертью, сейчас данная информация отнесена к налоговой тайне. "Законопроектом предусматривается закрепление обязанности налоговых органов направлять в электронной форме сведения о снятии с учета физических лиц в связи со смертью в банки, которые сообщили информацию о счетах (вкладах) таких физических лиц налоговым органам", — говорится в пояснительных материалах.

БАНКИ

  • ЕЦБ и UniCredit конфликтуют из-за дивидендной политики и присутствия в России. ЕЦБ рассматривает присутствие UniCredit в России как "нежелательный источник риска" и подталкивает банк к выходу из страны. Господин Орчел рассказывал одному из источников газеты, что "испытывает сильное давление" со стороны регулятора. Он исключает продажу банка "местному олигарху" и ведет переговоры с вероятными покупателями из Китая, Индии и Турции. В UniCredit СМИ сообщили, что "привержены выходу из России упорядоченным и решительным образом".

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Оказавшиеся в открытом доступе данные пользователей платформы коротких вертикальных видео Yappy, отечественного аналога TikTok, не являются ни персональными, ни актуальными. Ранее СМИ со ссылкой на профильные телеграм-каналы и свои источники сообщили, что "проукраинские" хакеры взломали еще один сервис "Газпром-медиа" (ГПМ) — Yappy. По данным издания, в открытом доступе оказались таблицы на 2 млн строк с ФИО, мобильные телефоны, даты регистрации и другие данные пользователей сервиса. Опрошенные газетой эксперты предполагают, что злоумышленники получили доступ к данным через аккаунт одного из администраторов сервиса.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Антимонопольные регуляторы ЕС начали изучение сделки на $69 млрд между Microsoft и Activision Blizzard. Microsoft рассчитывает, что покупка Blizzard поможет ей конкурировать с лидерами рынка Tencent и Sony. Регулирующие органы считают, что сделка может нанести ущерб конкуренции на рынке видеоигр. "Предварительное расследование показывает, что сделка может значительно снизить конкуренцию на рынках распространения консольных и компьютерных видеоигр", — отметили в Еврокомиссии (ЕК). В ЕК среди прочего обеспокоены тем, что Microsoft может лишить права доступа к консольным и компьютерным видеоиграм Activision Blizzard, особенно к таким, как Call of Duty.
  • ФАС раскрыла картель поставщиков оборудования для строительства железнодорожной инфраструктуры на 2,8 млрд рублей. Закупки проводились, в том числе, в целях реализации проекта развития железнодорожной инфраструктуры Байкало-Амурской и Транссибирской магистралей. Служба признала ООО "БалтЭнергоКомплект-XXI ВЕК", ООО "КС Комплект", ООО "Электротехимпорт", ООО "Балтийская Инжиниринговая Компания" и ООО "ЖелДорКомплект-СПБ" нарушившими антимонопольное законодательство.
  • ФАС не исключает выдачи предписания о соблюдении строгих поведенческих условий при одобрении ходатайства о покупке ПАО "Вымпелком", если претендентом на покупку будет выступать один из других игроков российского телеком-рынка, заявил глава ФАС Максим Шаскольский. "В случае, если будет продаваться другой (телеком-компании — ред.), то рыночная сила увеличится, поэтому будем изучать ситуацию. Видимо, должны быть достаточно строгие поведенческие условия", — сказал Шасколький.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • ЦБ обсуждает альтернативы картам "Мир", одна из возможных схем — переводы по аналогу быстрых платежей, заявила журналистам первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. "Мы обсуждаем разные схемы с разными странами. На самом деле, по каждой стране может быть какое-то своё собственное решение. Очень сильно зависит от того, какая инфраструктура есть на той стороне, вот в той стране. Потому что в принципе, вопрос интеграции наших национальных систем с любой иностранной системой, он не такой сложный, он решаемый. Вопрос, есть ли, например, у той страны аналог системы быстрых платежей? Или есть, например, у той страны аналог СПФС, или карты "Мир"? Если есть, то технологически это решается просто, как я и сказала. Второй вопрос, насколько сама страна или регулятор той страны готовы в этом плане сотрудничать и двигаться с нами вместе?", — сказала Скоробогатова.
  • Банки "Бай-Тушум" и "Оптима" приостановили обслуживание карт "Мир", говорится в сообщениях на сайтах банков. "С 1 ноября 2022 года ОАО "Оптима банк" приняло решение приостановить обслуживание платежных карт "Мир". Банк приостановил операции в POS-терминалах и банкоматах в эквайринговой сети банка и входящие денежные переводы от платежной системы", — говорится в сообщении финансово-кредитного учреждения.
  • Банки с 2023 года смогут не платить НСПК за услуги операционного и платежного клирингового центра (ОПКЦ) при перечислении бюджетных платежей на Госуслугах по картам "Мир". Согласно законодательству, банки переводят денежные средства на единый казначейский счет при использовании карт "Мир" на бесплатной основе. При этом на данный момент они платят за услуги ОПКЦ, что приводит к убыткам. Как поясняется в поправке, это создает риск отключения кредитных организаций от портала Госуслуг.

АУДИТ

  • Группа бывших партнеров PwC основала отдельную компанию на Кипре, чтобы предоставлять услуги клиентам, связанным с Россией, которыми больше не занимаются компании "большой четверки" аудиторов. PwC стала придерживаться политики "sanctioned anywhere, sanctioned everywhere" ("под санкциями где-то — под санкциями везде") практически с самого начала военной операции России на Украине. Особенно это затронуло деятельность кипрского подразделения PwC, учитывая тесные связи России и Кипра.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минцифры в течение пяти недель запустит для юридических лиц проект "Цифровой профиль", позволяющий обмениваться юридически значимыми данными с банками, страховыми организациями и т.д., получать услуги и сервисы дистанционно, заявил замглавы министерства Дмитрий Огуряев. "Цифровой профиль юридического лица... счет идет на недели. Количество недель, не больше пяти от текущего дня. (...) И первая компания, которая это сделает, наверное, войдет в историю", — сказал он.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Криптовалютный сектор столкнулся с кризисом, который может привести к краху ряда компаний в ближайшие недели, предупреждает основатель и глава крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао. Рынку еще предстоит прочувствовать все последствия кризиса вокруг криптовалютной площадки FTX, заявил он. Глобальный финансовый кризис, "возможно, является лучше аналогией нынешним событиям", отметил Чанпэн Чжао.
  • Криптовалютная биржа FTX инициировала банкротство в соответствии со статьей 11 Кодекса о банкротстве США. Главный исполнительный директор компании Сэм Банкман-Фрид покинул свой пост, говорится в сообщении, распространенном FTX через Twitter. Новым CEO компании станет Джон Рэй III.
  • Минцифры РФ готово войти в пилотный проект Банка России по цифровому рублю, сообщил глава министерства Максут Шадаев. Банк России в октябре 2020 года опубликовал консультативный доклад о цифровом рубле. Регулятор рассматривает возможность расширения системы денежного обращения, дополнив две формы российского рубля (наличную и безналичную) третьей — цифровой.
  • Глава Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что ЦБ не изменил позиции по применению частной криптовалюты. По словам госпожи Набиуллиной, данная валюта непрозрачна и несет риски волатильности. "Мы выступаем за развитие цифровых финансовых активов. Наша финансовая система в этом отношении достаточно продвинутая, современная. Нам важно не утратить наработанные современные технологии, дальше развиваться в новых условиях. Но цифровые финансовые активы не сводятся к "крипте", к частным криптовалютам. Мы (не меняли — ред.) позицию по поводу того, чтобы частные криптовалюты не использовались в расчетах", — сказала глава регулятора.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Парагвае. Результаты и заключения различных национальной оценки рисков (НОР) и оценки секторальных рисков в определенной степени разумны и позволяют понять риски страны с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма, отмечает FATF.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Скоординированные действия Росфинмониторинга, ЦБ и ФНС позволили выявить и пресечь работу одной из крупнейших теневых площадок, предлагавшей высокотехнологичные услуги по сокрытию и легализации доходов в сфере общепита, сообщается в информации на сайте налоговой службы. В основе выявленной схемы была замена безналичного денежного потока на сгенерированные наличные деньги. Источником наличных, как правило, выступали компании, располагающие терминалами приема наличных.
  • Сбербанк по итогам совместного анализа с крупнейшими телеком-компаниями зафиксировал 1,5 млрд мошеннических телефонных звонков с начала 2022 года, заявил журналистам заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов. "Мы делаем анализ вместе с нашими коллегами из крупнейших телекомов, который завершился буквально вчера вечером. Анализ реального количества телефонных звонков, которые были сделаны в 2022 году с начала года. Вообще, сколько российских граждан получали телефонные звонки в этом году. Мы зафиксировали колоссальную цифру, цифра равна 1,5 млрд звонков на сегодняшний день. Это означает, что не менее пяти миллионов граждан ежедневно получают телефонные звонки кибер-мошенников и телефонных мошенников", — сказал Кузнецов.
  • ВТБ в октябре зафиксировал 520 тыс. случаев телефонного мошенничества в отношении розничных клиентов, что на 20% меньше, чем в сентябре, заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников. При этом банк фиксирует рост активности интернет-мошенников в 2,5 раза по сравнению с сентябрем. Усилилась их активность и в социальных сетях. С начала года ВТБ заблокировал 24 тыс. различных фишинговых сайтов, мошеннических ресурсов, мобильных приложений, что втрое больше, чем в 2021 году.
  • Правительство РФ утвердило требования к системе блокировки звонков и sms с подменных номеров "Антифрод" и правила ее функционирования. Соответствующее постановление опубликовано на портале правовой информации. Согласно документу, система создается радиочастотной службой (ФГУП "ГРЧЦ") для соблюдения требований закона "О связи" о блокировке звонков и sms с подменных номеров. Радиочастотная служба будет оператором системы.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Бывший замминистра индустрии и инфраструктурного развития Казахстана Тимур Токтабаев задержан по подозрению в злоупотреблении должностными полномочиями, сообщила пресс-служба Антикоррупционной службы республики. "Антикоррупционной службой по результатам совместной с Генпрокуратурой проверки законности передачи месторождений полезных ископаемых начато досудебное расследование в отношении должностных лиц министерства индустрии и инфраструктурного развития", — говорится в сообщении ведомства.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Financial Times, Reuters