ПОД/ФТ / Новости 03 ноября

ЦБ учел предложения НСФР по доработке проекта указания о требованиях к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

ЦБ учел предложения НСФР при доработке изменений в положение регулятора № 375-П (1).

В числе учтенных предложений:

  • исключение влияния категории уровня риска на представителя клиента;
  • нормативное закрепление возможности не включать в ПВК программы, относящиеся к деятельности, которую кредитная организация не осуществляет (что позволит сократить излишнюю регуляторную нагрузку без ущерба для системы ПОД/ФТ);
  • детализирование предусмотренной в главе 7.3 Положения № 375-П программы по управлению риском с указанием на то, что дополнительные требования являются обязательными только для кредитных организаций, использующих информацию Банка России;
  • исключение странового риска из категории оценки риска в целях ОД/ФТ;
  • коррекция оценки риска в категории "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций" для учета фактически совершаемых клиентом операций, а не формально заявленного им вида деятельности;
  • корректировка терминологического аппарата.

(1) Положение Банка от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: rosfinsovet.ru