Комплаенс / Новости 31 октября

Обзор прессы за прошедшую неделю (24–28 октября)

  • Нидерланды сделали более 90 исключений на исполнение санкций против России

Правительство Нидерландов выдало 91 разрешение на освобождение от санкции ЕС против России, сообщили "Ведомости" и RTL Nieuws.

С конца февраля министерства предоставили в общей сложности 91 разрешение. Это сделано для того, чтобы "обеспечить некоторую гибкость в конкретных случаях», говорится в заявлении министерства иностранных дел. "Примером может служить голландская компания, которая хочет получить очередной платеж из России", — следует из сообщения RTL Nieuws.

  • ВТБ запускает собственный сервис переводов за границу по номеру телефона

Российские клиенты ВТБ смогут переводить средства по номеру телефона в дружественные страны, рассказал "Ведомостям" представитель банка. Первой к системе подключилась Армения. Переводы будут доступны для физических лиц, которые имеют открытый счет в "дочке" ВТБ.

Перевод осуществляется с рублевого счета физического лица. Средства зачисляются на карту или счет в валюте получателя, конверсия в национальную валюту рассчитывается в момент оформления перевода и фиксируется по курсу ВТБ (Армения).

  • Аудиторы хотят снизить количество клиентов, подлежащих обязательному аудиту

Крупные аудиторы выступают за сокращение обязательного аудита при отмене стоимостных критериев, следует из проводимого Минфином опроса.

Так, по словам гендиректора "Русаудита" Евгения Самойлова, это самое быстрое и реализуемое на практике решение. Гендиректор "ФБК Поволжье" Сергей Никифоров добавляет, что в новых экономических реалиях стоимостные критерии становятся излишним обременением для отечественного бизнеса. Собеседник из числа аудиторов добавляет, что "оказание некачественных аудиторских услуг создает регуляторные риски для отрасли и привлекает излишнее внимание ЦБ".

  • Европейские страны могут запретить майнинг криптовалют

Европейские страны должны быть готовы к запрету майнинга криптовалют, следует из недавнего предписания Еврокомиссии. Такая мера может понадобиться для экономии электроэнергии в рамках европейского энергетического кризиса, сообщила "Российская газета".

Потребление электричества странами Евросоюза заметно повысилось за последние годы — почти на 900%. Предложение подготовиться к запрету майнинга в Еврокомиссии обосновывают не только энергокризисом, но и целями по переходу к "зеленой" энергетике.

  • IT-компании раскритиковали идею Минцифры о фонде компенсаций жертвам утечек данных

Ассоциация больших данных (АБД), объединяющая "Яндекс", VK, Сбербанк, "Ростелеком" и другие IT-компании, критикует инициативу Минцифры о создании фонда материальной компенсации для граждан, ставших жертвами утечек баз персональных данных, сообщил "Коммерсант".

Министерство с лета обсуждает с бизнесом возможность создания фонда материальной компенсации для граждан, ставших жертвами утечек баз персональных данных. Пополняться он должен из оборотных штрафов компании, допустившей инцидент, — 1% от годового оборота.

  • ЦБ активно штрафует ряд банков за доступ к кредитным историям без согласия клиента

Банк России с начала января по середину октября этого года принял 105 постановлений о привлечении финансовых организаций к административной ответственности по причине незаконного получения ими кредитной истории заемщика. Эти показатели лишь немногим меньше аналогичного периода 2021-го: тогда было более 120 дел, сообщили "Известия".

Больше всего штрафов в этом году получил банк "Открытие". На его долю приходится почти половина дел (44 постановления). Далее следуют Альфа-банк (25), "Тинькофф" (11), МТС Банк (9), Райффайзенбанк (8) и ВТБ (5). По одному разу оштрафованы Совкомбанк, "ДОМ.РФ" и "Хоум кредит". В целом ряды организаций-нарушителей за прошедший год не сильно изменились. В отношении МФО с начала года принято 25 постановлений. Лидер по числу незаконных действий — микрофинансовая компания "Центр финансовой поддержки" (бренд "Viva Деньги").

  • Госбанк Киргизии "Айыл-банк" приостановил обслуживание карт "Мир"

Государственный банк Киргизии "Айыл-банк" с 25 октября перестал принимать карты российской платежной системы "Мир", сообщили "Ведомости".

В банке уточнили, что приостановили обслуживание российских карт "по техническим причинам". Теперь карты "Мир" не будут принимать в банкоматах и POS-терминалах банка, также держателям российских карт больше не доступны денежные переводы от клиента к клиенту рамках НСПК на платежные карты, выпущенные "Айыл-банком".

  • Полиция задержала "сотрудников ЦБ", которые выманили у женщины 2,5 млн рублей

Полиция задержала группу мошенников, которые, представляясь сотрудниками Центробанка и правоохранительных органов, выманивали деньги у доверчивых граждан. Вычислить злоумышленников удалось, когда они обманули жительницу Можайского городского округа в Подмосковье, сообщил портал "Банки.ру".

В группу входили трое мужчин в возрасте от 21 до 24 лет. Позвонив 45-летней женщине, они представились полицейскими и сообщили о попытке кражи денег с ее банковской карты. Данную информацию подтвердил и лжесотрудник ЦБ. Чтобы "спасти" деньги, злоумышленники предложили потерпевшей перевести их на указанный ими "безопасный" счет. Что женщина и сделала, перечислив преступникам 2,5 млн рублей. После этого "полицейские" перестали выходить на связь. Поняв, что ее обманули, жительница Можайска обратилась в полицию.

  • ЦБ раскритиковал страхование карт от действий мошенников

ЦБ раскритиковал страхование счетов и банковских карт от действий мошенников: оно несет небольшую ценность для потребителя из-за низкого уровня выплат, заявили "Известиям" в регуляторе.

Проблемы связаны с тем, что в большинстве случаев в покрытие полисов включаются те же самые риски, по которым клиент вправе получить возмещение от банка по закону "О национальной платежной системе".

  • Альфа-Банк обокрали на десятки миллионов с помощью билетов "банка приколов"

Столичная полиция возбудила уголовное дело по факту кражи у Альфа-банка и нескольких небольших банков неизвестными злоумышленниками более 60 млн руб с помощью билетов "банка приколов", сообщил "Коммерсант".

Уголовное дело по факту кражи в особо крупном размере (п. "б" ч. 4 ст. 158 УК РФ), потерпевшими по которому, по данным издания, проходят Альфа-банк и ряд небольших кредитных учреждений, возбудило УВД по Северо-Восточному округу Москвы. Основанием стало обращение в правоохранительные органы руководителей нескольких отделений этих банков. Во время инкассации оказалось, что банкоматы были буквально нашпигованы пятитысячными купюрами "банка приколов".

  • В Москве выросло количество криптоматов

В Москве выросло количество криптоматов. По данным RusBit, которая занимается их установкой, в этом году появилось 14 новых криптоматов, а общее количество в РФ достигло 52 штук. Об этом сообщил "Коммерсант".

Криптоматы позволяют обменять наличные или безналичные деньги на с зачислением ее на криптокошелек, который должен быть у клиента. Также можно конвертировать виртуальную валюту в фиатную либо в безналичном виде на банковский счет, либо в наличном виде. Но может существовать ограничение и по объему и видам снимаемой наличной валюты, в частности в российских криптоматах снять наличные невозможно.

  • Российские банки начнут установку терминалов для карт "Мир" за границей

Два крупных российских банка планируют установить свои POS-терминалы только для приема карт "Мир" в дружественных странах. Начать они планируют с Турции и ОАЭ. Об этом РБК рассказали два источника на банковском рынке, не раскрывая названий кредитных организаций.

Один из банков планирует установить POS-терминалы только в Турции, другой — в Турции и ОАЭ. "Мы видим спрос в странах, куда сохранился и вырос поток наших туристов. Рассматриваем возможности обслуживания зарубежных ТСП (торгово-сервисных предприятий — ред.)", — сказал один из собеседников. Второй пояснил, что в первую очередь его банк будет ставить платежные терминалы в туристических местах: отелях, крупных магазинах и т.п.

  • Затраты ЕС из-за санкций против России достигнут 1 трлн евро в 2022 году — Сечин

В результате санкций против России Евросоюзу уже пришлось потратить на поддержку потребителей более 500 млрд евро, а к концу этого года затраты достигнут 1 трлн евро. Об этом заявил глава "Роснефти" Игорь Сечин, слова которого приводит "Российская газета".

Сечин напомнил, что экономически рост Европы был следствием трех факторов: российских дешевых энергоресурсов, китайских товаров и американских денег.

  • Минфин сравнит зарплаты топ-менеджеров госкомпаний с рыночными

Оплату труда топ-менеджеров госкомпаний не планируют ограничить потолком в 30 млн руб. в год, но при ее определении будут учитываться "сложившиеся на рынке" вознаграждения, сообщили РБК в пресс-службе Минфина.

Сейчас Минфин и рабочая группа при правительственной комиссии по вопросам оптимизации и повышения эффективности бюджетных расходов ведут работу по согласованию оплаты труда топ-менеджеров крупных госкомпаний. "По итогам этой работы вознаграждение руководящего состава может быть как снижено, так и повышено", — указали в Минфине.

  • Около 80% зарубежных производителей печей для копчения рыбы покинули Россию из-за санкций

Из-за санкций около 80% поставщиков импортного оборудования для копчения рыбы ушли с рынка, и через пять лет отрасль может столкнуться с его дефицитом, сообщил РБК.

Гендиректор ООО "Агрос" Андрей Климов, занимающегося производством оборудования для пищевой отрасли, рассказал о сложностях, которые могут возникнуть у производителей копченой рыбы из-за санкций, затронувших оборудование. Последние 20 лет термокамеры для производства рыбы горячего и холодного копчения в основном поставлялись в Россию из-за рубежа.

  • США не намерены ограничивать цену на российскую нефть до выборов в конгресс 8 ноября

США не планируют устанавливать потолок цен на российскую нефть до промежуточных выборов в конгресс, которые пройдут 8 ноября, об этом сообщили "Ведомости" и The Wall Street Journal со ссылкой на правительственные источники.

Уточняется, что это решение откладывается, поскольку представители администрации Байдена допускают, что объявление о ценовом потолке «заставит Россию пригрозить прекратить добычу нефти» и вызовет волатильность нефтяного рынка. Эти события могут повлиять на позицию демократов, если они произойдут до выборов, поскольку подорожание нефти приведет и к росту цен на бензин.

  • "Цифра брокер" сообщил о случаях разблокировки замороженных средств

Нескольким крупным инвесторам удалось разблокировать замороженные в международном депозитарии Clearstream выплаты по купонам, рассказала на круглом столе брокеров в ходе конференции сайта для инвесторов Smart-Lab операционный директор "Цифра брокер" Галина Карякина (ранее — "Фридом Финанс"), передает корреспондент РБК.

"Есть уже много крупных (частных — ред.) клиентов [российских брокеров], которые на лицензию подали давно, но еще нет ни одного успешного кейса по получению лицензии [на разблокировку бумаг]. Если вдруг кто-то знает [о таких кейсах], скажите мне, но, по крайней мере, в сообществе не знают ни одного. Единственное — есть несколько положительных решений по денежным вопросам, то есть по замороженным деньгам, выплате купонов", — отметила Карякина. Подробностей этих кейсов эксперт не привела, РБК направил запрос в Национальный расчетный депозитарий (НРД).

  • В ЕС предложили сохранить в качестве гарантии замороженные $300 млрд ЦБ

Замороженные в рамках санкций резервы Центробанка РФ в размере $300 млрд не следует размораживать до тех пор, пока Россия добровольно не поможет восстановить Украину, считает еврокомиссар по вопросам юстиции Дидье Рейндерс. Его слова приводят "Ведомости" и Funke.

"Я думаю, что можно сохранить эти 300 млрд евро в качестве гарантии до тех пор, пока Россия добровольно не поможет восстановить Украину", — сказал Рейндерс.

  • Великобритания разрешила разморозить £1 млн со счетов сооснователя Альфа-банка

Власти Великобритании разрешили разморозить £1 млн (около $1,1 млн) с британских счетов находящегося под санкциями сооснователя Альфа-банка Петра Авена, сообщили Forbes и The Telegraph.

Британский Минфин разрешил ежемесячно передавать российскому миллиардеру пособие на удовлетворение бытовых расходов в размере £60 000 (почти $70 000). К таким расходам относится, например, оплата обучения одного из детей Авена в британской частной школе. Кроме того, бизнесмен получит единоразовую выплату в размере £388 000 для погашения "неотложных долгов".