Существенные события за период с 17 по 21 октября

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг 17, 19 и 21 октября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 17 и 19 октября вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума проголосовала за отклонение законопроекта о майнинге криптовалют. Речь идет о законопроекте "О майнинге в РФ" (N127303-8). Документ прописывает основы регулирования майнинга криптовалют в отечественной юрисдикции, но без уточнений процедуры налогообложения, требований к дата-центрам и операторам майнинга.
  • Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который прописывает механизм взаимодействия ЦБ и МВД по вопросам предотвращения хищений с банковских карт. Закон предусматривает подключение МВД к автоматизированной системе ФинЦЕРТ ЦБ, в которой содержится информация об операциях, проведенных без согласия клиентов. Благодаря этому правоохранительные органы смогут практически в онлайн-режиме получать сведения о мошеннических операциях, в том числе о получателях похищенных денег, отмечал ЦБ.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Президент ФРБ Атланты Рафаэль Бостик сообщил о допущенных им нарушениях при раскрытии информации о финансовых сделках, которые он совершил за 5 лет деятельности во главе ФРБ. Бостик объяснил это тем, что неверно интерпретировал правила, касающиеся персональных инвестиций.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Появившееся на хакерских форумах сообщение об утечке данных пользователей портала Госуслуг оказалось фейком, сообщили в пресс-службе "Ростелекома" (занимается эксплуатацией и развитием инфраструктуры электронного правительства, включая портал Госуслуг). Ранее во вторник на хакерских ресурсах появилась база из 2,5 млн записей, которую кибермошенники продают как "третий фрагмент базы Госуслуг".

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Девятый арбитражный апелляционный суд признал законность ФАС по "делу Apple" в размере 906 млн рублей. Решение о штрафе было принято в конце апреля 2022 года. Поводом для разбирательств стало заявление "Лаборатории Касперского", которая пожаловалась на действия американской компании на рынке приложений для iOS.
  • Ассоциация компаний интернет-торговли (АКИТ; включает Wildberries, Ozon, "Яндекс.Маркет" и др.) 19 октября направило письмо в ФАС с жалобой на ценовую политику HeadHunter. В последнее время клиенты сервиса отмечают "необоснованный рост цен на услуги". По данным АКИТ, с марта 2020 года HeadHunter повысил стоимость публикации вакансии по стандартному тарифу в пакете на 1 тыс. объявлений с 85 руб., до 340 руб. за единицу. Несколько других услуг также подорожали в разы, говорится в жалобе.
  • УФАС по Нижегородской области выдало ООО "Рузский купажный завод" (предприятие "Алкогольной сибирской группы", АСГ) предупреждение о недопустимости указания на этикетке водки неподтвержденной информации. УФАС пришло к выводу, что использование словосочетания organic filtered (органик фильтрация) на этикетке водки вводит потребителей в заблуждение, так как органический статус продукции не подтверждается сертификатом соответствия производства органической продукции, выданным аккредитованным органом по сертификации в соответствии с законодательством РФ. Это является нарушением закона "О защите конкуренции".

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Полностью или частично приостановили обслуживание карт российской платежной системы "Мир" в Киргизии по состоянию на четверг 10 из 23 коммерческих банков. Нацбанк республики ранее заявлял, что власти страны уделяют большое внимание развитию безналичного денежного обращения, однако банки самостоятельно решают, сотрудничать или нет с той или иной платежной системой.
  • Белорусские банки будут развивать сотрудничество с российской платежной системой "Мир" и китайской UnionPay, сообщил зампредправления Национального банка Дмитрий Калечиц. "Одна из возможностей осуществления платежей — платежная система "Мир". Понятно, что все вопросы интеграции — это поэтапное движение. Есть дальнейшие планы по развитию взаимодействия и с другими платежными системами. На наш рынок приходит китайская UnionPay, наши банки будут более активно работать с этой платежной системой", — сказал Калечиц.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Криптовалютная биржа Binance наняла бывшего спецагента ФБР Би Джей Кана на должность главы отдела расследований компании. Он будет работать на американское подразделение биржи и будет отвечать за поиск и отслеживание подозрительных сделок, проходящих через Binance, а также плотно работать с правоохранительными органами и регуляторами США.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Французская компания Lafarge SA признала факт уплаты денег террористической группировке ИГИЛ (запрещена в РФ) и другим вооруженным формированиям для поддержания работы своего завода по производству цемента в Сирии и была оштрафована на $778 млн. Lafarge (с 2015 году входит в группу Holcim) заплатила террористам почти $17 млн в период с августа 2013 по октябрь 2014 года в обмен на отсутствие нападений на завод на севере Сирии, отметил Минюст США.
  • Credit Suisse Group AG выплатит $495 млн для урегулирования давних претензий властей США, связанных с ипотечными облигациями швейцарского банка. Иск к Credit Suisse был подан в 2013 году прокурором штата Нью-Джерси, который требовал от банка выплаты $3 млрд для возмещения потерь держателей ипотечных бондов, выпущенных банком до начала финансового кризиса 2008 года.
  • Прокуратура Кёльна провела обыски во франкфуртской штаб-квартире одного из крупнейших банков Германии и Европы, Deutsche Bank. Обыски также прошли в домах десяти бывших сотрудников банка, в том числе Юргена Фитцшена, занимавшего пост исполнительного содиректора в 2012–2016 годах. Обыски прошли в рамках масштабного многолетнего разбирательства о налоговых махинациях под условным названием cum-ex.
  • МВД совместно с Генпрокуратурой, Минюстом и ЦБ изучает вопрос введения ответственности в отношении дропперов (подставных лиц, снимающих полученные от жертвы мошенничества средства). "Осложняет положение (в сфере мошенничества — ред.) отсутствие каких-либо санкций в отношении подставных лиц, открывающих банковские счета на своё имя за вознаграждение. В этой связи МВД совместно с Генпрокуратурой, Минюстом и Банком России изучается вопрос введения такой ответственности", — сообщил глава МВД России Владимир Колокольцев.
  • Правоохранители выявили финансовую пирамиду в Северной Осетии, создатели которой обещали потерпевшим прибыль в 0,8% в день. На данный момент известно, что свою деятельность фирма, внесенная в список "компаний с признаками нелегальных поставщиков финансовых услуг", вела в республике в течение 2021 года. Ее официальным представителем выступала 56-летняя сотрудница, которая привлекала денежные средства местных жителей, обещая 0,8% прибыли в день.
  • Мошенники рассылают в мессенджерах письма якобы от имени ЦБ, сообщила прокуратура Москвы. В письмах говорится, что были совершены "мошеннические операции", и получателя просят снять деньги. Мошенники "для правдоподобности своих действий присылают документ, якобы подтверждающий личность сотрудника банка". Ведомство просит не вступать в переписку и самостоятельно позвонить в банк, чтобы уточнить нужную информацию.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • Учебный центр группы "Интерфакс" совместно с РАНХиГС при президенте РФ и проектом X-Compliance при информационной поддержке ТПП России и АНО "МДТО" 18 октября провели вебинар на тему "Антикоррупционный комплаенс: определение, потребность внедрения, сущность работы комплаенс-функции, инструменты комплаенс системы в организации". В мероприятии приняли участие более 300 специалистов из России и ближнего зарубежья, включая руководителей госкорпораций, крупного бизнеса и представителей органов власти.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", The Wall Street Journal, "Российской газеты", "Коммерсанта", "Банков.ру"