Комплаенс / Новости 19 октября

ЦБ будет передавать МВД данные обо всех подозрительных операциях с картами

Государственная дума обязала Центробанк передавать правоохранителям данные обо всех подозрительных операциях с банковскими картами. Соответствующее требование содержится в законе о противодействии хищениям с банковских карт граждан, принятом сегодня в третьем чтении, сообщил портал "Банки.ру".

"Попытки преступников обманом завладеть средствами, которые граждане хранят на банковских счетах, необходимо пресекать. Только с начала 2022 года с использованием пластиковых карт было совершено более 72 тысяч преступлений. Люди получают десятки звонков в день, мошенники представляются им работниками банков, силовых органов", — так пояснял необходимость принятия закона председатель Государственной думы Вячеслав Володин.

Закон предусматривает создание механизма информационного взаимодействия Банка России и МВД. В частности, правоохранители будут передавать ЦБ данные о действиях, связанных с попытками перевода денег без согласия клиента. А Банк России, в свою очередь, будет предоставлять МВД сведения из базы данных о попытках совершения противоправных операций.

Авторы закона поясняют, что это позволит полицейским незамедлительно приступать к проведению оперативно-разыскных мероприятий. При этом сейчас, не имея законодательных оснований, банки иногда только через 30 дней отвечают на запросы МВД по хищениям.

"У следствия появится возможность блокировать всю цепочку счетов в рамках одного уголовного дела, что значительно усложнит преступникам поиск каналов для вывода похищенных средств", — говорится в пояснительной записке к закону.