Комплаенс / Новости 19 сентября

Обзор прессы за прошедшую неделю (12–18 сентября)

  • Банки обяжут раскрывать условия вкладов в виде таблицы с 1 октября

Российские банки с 1 октября 2022 г. должны будут раскрывать условия вкладов в виде таблицы, сообщили "Ведомости" со ссылкой на данные ЦБ.

Структурированную информацию клиентам будут представлять как онлайн, так и непосредственно в банке. "При выборе и открытии вклада — как в офисе, так и онлайн — вкладчик сможет ознакомиться с его ключевыми условиями, сведенными в краткую и понятную таблицу", — отметил регулятор.

  • Аудиторские компании неохотно раскрывают информацию на фоне санкций

Введенное с начала сентября обязательное раскрытие широкого объема информации аудиторскими компаниями реализовали далеко не все участниками рынка. Прозрачность позитивна для клиентов, выбирающих качественного аудитора. Но для компаний информация может быть чувствительной, она касается бенефициаров, клиентов и финансовых показателей, увеличивая, в том числе, санкционные риски, сообщил "Коммерсант".

Как выяснило издание, аудиторские организации не спешат выполнять требования приказа Минфина по расширенному раскрытию информации о своей деятельности. С начала сентября они обязаны раскрывать не только название, адрес, имя руководителя и прочие технические данные, но также доли и имена бенефициаров компаний, количество сотрудников, названия крупнейших клиентов, выручку по разным направлениям. Информация должна обновляться ежегодно или по мере изменений.

  • Телефонные мошенники стали выманивать данные россиян для "расследований против сотрудников ЦБ"

Мошенники во время телефонных обзвонов начали применять новые сценарии разговоров для выманивания данных россиян и последующего хищения у них денег. Теперь поводом для такого звонка от "капитана полиции" становится якобы расследование деятельности "сотрудников ЦБ", сообщила "Российская газета".

"В последний год мы наблюдаем "расширение линейки предложений" — теперь можно услышать о "расследовании деятельности сотрудников ЦБ", "о предъявлении доверенности на управление денежными средствами от вашего имени вашим родственником в каком-либо из отделений банка", "о расследовании деятельности сотрудников Вашей организации" и т.д. и т.п.", — рассказала эксперт Национального центра финансовой грамотности Елена Бобкова.

  • Правительство Украины сообщило о намерении конфисковать активы Дерипаски

Правительство Украины намерено конфисковать активы бизнесменов Олега Дерипаски и других российских бизнесменов и политических деятелей, сообщил украинский премьер-министр Денис Шмыгаль, слова которого приводит Forbes.

Он уточнил, что власти повторно наложили санкции в отношении этих лиц. "Это решение нужно для того, чтобы согласно новому законодательству окончательно конфисковать все их имущество на территории Украины", — написал Шмыгаль.

  • Bloomberg узнал о росте спроса на танкеры в преддверии эмбарго на нефть из России

Судовладельцы в преддверии эмбарго на нефть из России в мае — августе потратили на закупки подержанных судов ледового класса около $1 млрд, что примерно в пять раз больше, чем за аналогичный период 2021 года, сообщили Forbes и Bloomberg со ссылкой на данные судового маклера, британской компании E. A. Gibson Shipbrokers.

За указанный период было куплено 42 подержанных ледовых танкера в сравнении с 12 за тот же период годом ранее, отметил руководитель исследовательской группы фирмы Ричард Мэтьюс. По его словам, их совокупная грузоподъемность составляет около 4 млн т дедвейта, в основном сырой нефти. Среди покупателей были китайские и эмиратские компании, отметил он. "Компаниям, которые намерены содействовать российскому экспорту этой зимой, потребуются суда ледового класса", — сказал Мэтьюс.

  • Сбербанк рассказал о новой схеме мошенничества

Схема мошенников со звонками якобы из правоохранительных органов сейчас стала самой распространенной, рассказали в Сбербанке. У граждан просят паспортные данные и информацию о личных финансах, сообщил портал "Банки.ру".

"Звонит человек якобы из МВД, ФСБ или прокуратуры, чтобы опросить по уголовному делу. Мошенник может дать вам роль героя, который станет участником операции по поимке преступника. "Сотрудник полиции" попросит ваши паспортные данные, информацию о финансах или распорядится перевести деньги на "защищенный счет", — объяснили специалисты банка.

  • Мишустин поручил ведомствам согласовать позицию по цифровым валютам и майнингу

Премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину при участии ЦБ актуализировать стратегию развития финансового рынка России до 2030 года, сообщил "Коммерсант".

К 19 декабря Минфин вместе с ЦБ, Росфинмониторингом, ФНС и ФСБ должны выработать позицию по проектам законов, регулирующих майнинг, выпуск и обращение цифровой валюты, а также ее использование в международных расчетах.

  • Россияне потеряли интерес к холодным криптокошелькам

Собеседники "Коммерсанта" на рынке рассказали об оверстоке у ритейлеров аппаратных криптокошельков — товара в наличии оказывается больше, чем удается реализовать. Такая ситуация, по словам источника издания, возникла после из-за взрывного спроса на эти устройства весной, когда ЦБ ввел ограничения на перевод валюты.

По подсчетам сервиса аналитики маркетплейсов Moneyplace, на Ozon и Wildberries в мае объем продаж достиг рекордного значения в 16,5 млн руб. В августе показатель снизился вдвое, опустившись ниже 8 млн руб.

  • Малайзия планирует начать принимать карты "Мир" для привлечения туристов из России

Внедрение карт платежной системы "Мир" является одним из инструментов привлечения туристического потока из России в Малайзию. Об этом представители туристической отрасли государства, расположенного в Юго-Восточной Азии, заявили на прошедшем в Москве Truly Malaysia Roadshow. Их слова приводит портал "Банки.ру".

"Мы уже видим успешный опыт Вьетнама в этом вопросе. Однако Таиланд, Мьянма, которые также работают над введением карт "Мир", пока не разрешили эту задачу. Мы тоже работаем. Тоже хотим, чтобы российские туристы могли расплачиваться в Малайзии картами "Мир". Пока же россияне могут пользоваться в малайзийских отелях, ресторанах и торговых центрах картой UnionPay", — сообщил заместитель генерального директора национального офиса по туризму Малайзии Искандар Мирза Мохд Юсоф.

  • Минфин РФ оценил ущерб финсектору от санкций

Минфин РФ на совещании правительства в августе привел оценку потерь финансового сектора от санкций, сообщили "Коммерсант" и Bloomberg со ссылкой на презентацию и источники.

По данным ведомства, заморожены еврооблигации на 4,6 трлн руб. и розничные продукты и депозиты еще на 563 млрд руб. По открытой оценке ЦБ, сумма заблокированных в Национальном расчетном депозитарии ценных бумаг резидентов РФ составляет около 6 трлн руб.

  • Компаниям РФ не выдают лицензии, чтобы заплатить по облигациям на $28,9 млрд

Около $28,9 млрд долга по корпоративным облигациям, выпущенным в России и номинированным в иностранной валюте, оказались в состоянии технического дефолта из-за неуплаты. Об этом сообщили "Коммерсант" и Bloomberg.

По данным агентства, это произошло из-за того, что Управление по осуществлению финансовых санкций при британском Минфине (OFSI) не выдает российским компаниям необходимые лицензии.

  • ЗАГС автоматически сообщит банкам о смерти клиентов

Банкам нужно узнавать о смерти своих клиентов быстрее мошенников. Для этого депутаты предложили нарушить налоговую тайну и дать право банкам получать такую информацию из ЗАГСов автоматически, сообщила "Российская газета".

"Положения настоящей статьи в части запрета на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, требований к специальному режиму хранения указанных сведений и доступа к ним, ответственности за утрату документов, содержащих указанные сведения, или за разглашение указанных сведений распространяются на сведения о снятии с учета в налоговых органах физических лиц в связи со смертью, поступившие от налоговых органов в банки в целях, установленных Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", — говорится в тексте предлагаемых поправок.

  • Страны бывшего СССР нарастили поставки в Россию на фоне санкций

Страны ЕАЭС и некоторые государства бывшего СССР, не входящие в объединение, летом увеличили экспорт товаров в Россию не только по сравнению с весенними минимумами сразу после начала военной операции на Украине, но и относительно докризисных уровней 2021 года, следует из торговой статистики этих стран, собранной РБК.

Например, блок ЕАЭС (Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Армения), в марте—июне 2022 года (период после начала конфликта) отгрузил в Россию товары стоимостью свыше $9,4 млрд — на 15% больше, чем за те же месяцы 2021 года (около $8,2 млрд), следует из расчетов РБК по внешнеторговой статистике данным Белоруссии и Казахстана и базы ООН UN Comtrade.

  • США рассматривают возможные варианты санкций против Китая из–за Тайваня

США рассматривают варианты пакета санкций против Китая из-за угрозы его вторжения на Тайвань, а Тайвань пытается добиться дипломатическим путем таких же действий от Евросоюза. Об этом сообщили Forbes и Reuters со ссылкой на источники, знакомые с обсуждениями.

Вашингтон обсуждает варианты возможного пакета санкций против Китая, чтобы удержать Китай от попыток вторжения на Тайвань, сказал американский чиновник и чиновник из страны, которая находится в тесной координации с Вашингтоном. Обсуждения возможных санкций против Китая стартовали после того, как Россия начала "специальную военную операцию" в Украине в феврале, но приобрели актуальность после реакции Китая на визит на Тайвань спикера Палаты представителей Нэнси Пелоси, сообщили два источника. 

  • ЦБ разработал порядок приостановки продаж и возврата денег клиентам при мисселинге

Банк России выпустил требование о приостановке продаж или возврате клиентам потраченных денег при мисселинге, когда один финансовый продукт продается под видом другого, сообщила "Российская газета".

Эти меры будут применяться в отношении банков и финансовых продуктов, по которым допускаются систематические нарушения. К примеру, если финансовая организация при продаже утаивает от потребителей важную информацию об ограничениях и рисках, вводит клиентов в заблуждение относительно возможного дохода и гарантий, а также выдает один финансовый продукт за другой, более надежный.

  • Рынок драгоценных камней разделился надвое из-за санкций против России

Из-за санкций против российской компании АЛРОСА мировой алмазный рынок разделился на два лагеря. Больше всего прибыли получает группа покупателей из Индии и Бельгии, которые, не афишируя сделки с Россией, скупают большие объемы сырья из России на выгодных условиях. Об этом сообщили "Коммерсант" и Bloomberg со ссылкой на источники.

Такие гиганты на рынке драгоценных металлов, как Tiffany & Co. и Signet Jewelers, отказавшиеся сотрудничать с АЛРОСА, сотрудничают с ее конкурентом — компанией De Beers. Однако источники Bloomberg говорят, что у нее уже не так много сырья для продажи.

  • ЦБ и МВД предложили жителям Курской области записывать телефонных мошенников

ЦБ и МВД организовали в Курской области конкурс "Запиши мошенника". Гражданам, которым звонят злоумышленники с целью выманить персональную информацию и банковские данные, предлагается записать разговор на диктофон в смартфоне. Впоследствии эти записи планируется использовать в профилактических целях, сообщил портал "Банки.ру".

"Суть конкурса состоит в том, что вы должны сделать запись разговора по телефону, который будет связан с подозрительным звонком, связанным с банковским счетом. Разговор должен быть содержательным и информативным, приветствуется юмор. Важное условие – разговаривать с мошенниками необходимо без нецензурных высказываний и бранной лексики", — пояснили организаторы конкурса.

  • Почта Банк внедрил защиту от биометрического мошенничества с использованием фотографий

Почта Банк внедрил высокоточную защиту от мошенников, которые в качестве биометрии используют фотографии и изображения с экранов мобильных устройств, сообщил портал "Банки.ру".

Алгоритмы Liveness от VisionLabs проверяют, действительно ли перед камерой находится человек, а не его изображение, тем самым защищая от внутреннего и внешнего фрода. Решение масштабировано на более чем 26 тыс. точек обслуживания клиентов в отделениях Почты России.