Существенные события за период с 15 по 19 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг 15, 18 и 19 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 17 августа вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Росфинмониторинг подготовил законопроект, вносящий изменения в антиотмывочный закон, а также в закон о национальной платежной системе. В документе, в частности, предлагается ввести максимальную планку в размере 60 тыс. руб. для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента. Есть в проекте закона и послабления, в том числе при переводе до 100 тыс. руб. физлицам можно будет не указывать прописку.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Мировой суд Таганского района Москвы назначил австралийскому сервису Freelancer штраф в 500 тыс. руб. за нарушение законодательства о размещении персональных данных граждан РФ в России. Согласно решению суда, компания Freelancer International Pty Limited признана виновной в нарушении требования о локализации данных российских пользователей на территории РФ (ч. 8 ст. 13.11 КоАП РФ).

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС не поддерживает инициативу о выходе ОАО "РЖД" на оптовый рынок электроэнергии в качестве покупателя. По мнению ведомства, это приведет к нарушению Закона об электроэнергетике, который предусматривает запрет на совмещение передачи и купли-продажи электроэнергии.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Темпы выпуска банковских карт в странах ближнего зарубежья ускорились по итогам второго квартала в сравнении с тем же периодом прошлого года, следует из данных центральных банков соседних стран. Например, в Киргизии, Узбекистане и Белоруссии годовой прирост оказался максимальным как минимум с 2018 года. Двузначные темпы роста фиксируются в Армении и Таджикистане (данные по итогам мая, поскольку статистика за второй квартал на момент написания статьи опубликована еще не была).

АУДИТ

  • Гонконгский Совет по финансовой отчетности (FRC) начал расследование в отношении Evergrande Property Services — местного подразделения китайского девелопера Evergrande, а также аудиторско-консалтинговой компании PwC, которая проводила его аудит. В марте банки взяли под свой контроль 13,4 млрд юаней ($2,1 млрд) банковских депозитов Evergrande Property Services, заложенных Evergrande.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минфин предложил повысить лимит оплаты ювелирных изделий без обязательной идентификации клиента. Так, при оплате ювелирных изделий наличными идентификация потребуется при сумме покупки от 60 тысяч рублей (сейчас — 40 тысяч), при оплате банковской картой — от 400 тысяч (сейчас — 200 тысяч).

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • ЦБ обратился в правительство с просьбой поставить точку в обсуждении вопроса о том, кто будет возбуждать административные дела при нарушениях в сфере оборота и выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА). Дискуссия возникла после внесения в Госдуму законопроекта (N149255-8), который устанавливает административную ответственность за осуществление деятельности по выпуску и обмену ЦФА компаниями, не включенными в реестр ЦБ. При этом из текста не ясно, к чьей компетенции будет отнесено возбуждение дел: прокуратуры, МВД или ЦБ.
  • Криптовалюты способствуют размытию налоговой базы и подрыву контроля за движением капитала в развивающихся экономиках, следует из работы Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД). Попытки государств усилить контроль над расчетами в криптоактивах затрудняет то, что они не подпадают под регулирование, стандартное для прочих финансовых активов. При этом прямого криминала в крипте не так много — по данным FATF, к преступной деятельности относится менее 10% от общего объема трансакций в биткойнах.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Citigroup Global Markets выплатит 12,6 млн фунтов стерлингов ($14,9 млн) в Великобритании в связи с тем, что компания не смогла надлежащим образом организовать выполнение требований по выявлению случаев рыночных махинаций.
  • Россиянин Денис Дубников, задержанный в 2021 году по запросу ФБР в Нидерландах по обвинению в отмывании денег, экстрадирован в США, сообщает американский Минюст. Задержание россиянина стало одним из крупнейших шагов, предпринятых правоохранительными органами США против так называемой программы-вымогателя Ryuk, которая была вовлечена в волну взломов медицинских организаций США в 2020 году.
  • Телефонные аферисты стали чаще красть деньги с использованием программ для удаленного доступа, обнаружил ВТБ. Жертвы загружают такие программы под видом специальных "защитных" приложений либо обновления мобильного сервиса банков.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Российской газеты", РБК, "Коммерсанта", "Банков.ру"