ПОД/ФТ / Новости 16 августа

Росфинмониторинг предложил ограничить переводы без открытия счета 60 тыс рублей

Росфинмониторинг подготовил законопроект, вносящий изменения в антиотмывочный закон, а также в закон о национальной платежной системе. В документе, в частности, предлагается ввести максимальную планку в размере 60 тыс. руб. для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента.

Есть в проекте закона и послабления, в том числе при переводе до 100 тыс. руб. физлицам можно будет не указывать прописку.

В Банке России изданию сообщили, что получили проект закона от Росфинмониторинга и "инициатива прорабатывается". Однако у участников рынка документ уже вызвал много вопросов. Так, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков не понимает, "откуда и зачем появился такой закон". "Он пришел без пояснительной записки… и предварительно порождает массу вопросов и неудобств", — подчеркнул Войлуков.

В комментариях, которые уже подготовила к документу Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), введение лимита на операции без открытия счета признается необходимым. "Тем не менее, на наш взгляд, введение столь низкого порога для перевода денежных средств без открытия банковского счета не вполне оправдано", — говорится в документе АЭД.

Как пояснил СМИ глава АЭД Виктор Достов, оптимальным решением было бы установление максимального размера перевода без открытия счета после упрощенной идентификации в размере 600 тыс руб.