Комплаенс / Новости 05 августа

Существенные события за период с 1 по 5 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ совместно с Росфинмониторингом прорабатывает меры по облегчению системы ПОД/ФТ для упрощения открытия счетов в РФ и осуществления расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, говорится документе ЦБ, посвященном ключевым направлениям развития финансового рынка в условиях санкций и опубликованном для общественного обсуждения. ЦБ планирует оптимизировать требования к идентификации клиентов, а именно уменьшить набор документов, которые клиенты предоставляют финансовым организациям для заключения договоров об обслуживании.
  • Росфинмониторинг 3 и 4 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 3 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам РФ на 1 июня, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Правительство РФ поддержало депутатский законопроект, который наделяет банки правом получать от налоговых органов сведения о снятии с учета физических лиц в связи с их смертью, сейчас данная информация отнесена к налоговой тайне. "Законопроектом предусматривается закрепление обязанности налоговых органов направлять в электронной форме сведения о снятии с учета физических лиц в связи со смертью в банки, которые сообщили информацию о счетах (вкладах) таких физических лиц налоговым органам", — напоминается в заключении правительства.

ЖАЛОБЫ

  • Розничные инвесторы из Москвы и Подмосковья стали существенно чаще жаловаться на профучастников рынка ценных бумаг, в первую очередь на брокеров, следует из данных Главного управления ЦБ по ЦФО Так, московские розничные инвесторы направили в ЦБ в первом полугодии этого года 2,3 тыс. обращений, касающихся работы профессиональных участников рынка ценных бумаг. Причем если в феврале таких обращений было 70, то в апреле — уже порядка 700.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • ЦБ рекомендовал крупнейшим розничным банкам заблаговременно доводить до потребителей информацию о планируемых изменениях — например, не менее чем за 15 дней, соответствующее письмо опубликовано на сайте регулятора. Банки адаптируются к работе в условиях санкционных ограничений, пересматривают содержание и параметры оказываемых услуг. Участникам рынка следует своевременно предоставлять клиентам максимально полную и понятную информацию о своих действиях, чтобы люди понимали их причины, отметил регулятор.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • "Почта России" допустила утечку данных пользователей. В сеть выложили данные 10 млн строк об отправлениях, но хакер утверждает, что это не полная база, попавшая к нему в руки.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС выдала предписание компании Apple Inc. в течение 60 дней прекратить нарушение закона о защите конкуренции, выразившееся в навязывании разработчикам iOS-приложений невыгодных условий договора, говорится в материалах ведомства. Ранее в июле ФАС признала Apple виновной в злоупотреблении доминирующим положением на рынке распространения приложений для iOS. Компанию ждет оборотный штраф, его размер будет определен позднее в ходе административного расследования.
  • Арбитражный суд Московского округа 2 августа поддержал отказ Райффайзенбанку, российской "дочке" австрийского Raiffeisen Bank International, во взыскании с МТС 551,2 млн рублей по договору от 19 апреля 2006 года, следует из картотеки суда. В материалах дела говорится, что банк хочет взыскать денежные средства в рамках заключенного сторонами 19 апреля 2006 года договора на оказание услуг подвижной радиотелефонной связи "МТС".
  • Арбитражный суд Московского округа во вторник согласился с решением судов нижестоящих инстанций, отказавших Тинькофф банку в иске к "Вымпелкому" на 437 млн руб. о высоких ценах на смс-рассылки. Ранее сообщалось, что Девятый арбитражный апелляционный суд 21 апреля оставил в силе решение Арбитражного суда Москвы, который 28 января отклонил иск кредитного учреждения.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • НСПК сократила маркетинговый бюджет, который выделялся банкам на совместное продвижение карт "Мир" на российском рынке. Это произошло после ухода из России международных платежных систем Visa и Mastercard. Об этом рассказали четыре источника в кредитных организациях. Представитель НСПК подтвердил пересмотр подхода к маркетинговым и стимулирующим программам.
  • Трансграничные переводы с карт платежной системы "Мир" на узбекские карты Uzcard вновь принимаются в Узбекистане, сообщил в понедельник единый общереспубликанский процессинговый центр Uzcard. "Запущена работа сервиса трансграничных переводов с банковских карт "Мир", выпущенных в России, на карты Uzcard", — говорится в сообщении центра.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Эсватини. Государству необходимо проанализировать выводы национальной оценки рисков (НОР) и обновить их. Эти обновления должны включать в себя всестороннюю оценку юридических лиц, рисков ОД, связанных с теневой экономикой, угроз и уязвимостей ФТ, в частности, в секторе НКО.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Узбекистане. Властям государства следует обратить внимание на своевременное обновление НОР. В следующем обновлении необходимо провести всесторонний анализ теневой экономики, которая является важным фактором для ОД. Юрисдикции также следует обратить внимание на выявление угроз случаев ФТ внутри страны.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • С 1 июня весь топ-менеджмент "Аэрофлота" — от гендиректора и его заместителей до руководителей департаментов — перешел на режим сокращенной оплаты труда, их зарплаты снизились на 30–40%. Он будет действовать до конца 2022 года. Вознаграждение ключевого руководящего персонала группы, к которому помимо правления относятся члены совета директоров, а также руководство летного и наземного состава, в 2021 году было равно 1,338 млрд руб., говорится в ее годовом отчете (на какое количество человек оно распространяется, в отчете не указано). В эту сумму входят постоянная и переменная часть зарплаты и другие компенсации.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • SEC США предъявила обвинение 11 физлицам в связи с их участием в создании и продвижении Forsage. Эта криптовалютная пирамида по схеме Понци привлекла более $300 млн от миллионов розничных инвесторов со всего мира, включая США и Россию, сообщается в пресс-релизе SEC.
  • ВТБ назвал "трендом сезона" звонки финансовых мошенников клиентам банков через мессенджеры. По данным опроса ВТБ, через мессенджеры совершается каждый третий такой звонок, наибольшее число через WhatsApp (принадлежит Meta, которая в России признана экстремистской и запрещена) и Viber. По данным банка, в опросе приняли участие более 50 000 взрослых респондентов в возрасте от 18 лет, проживающих в разных городах России.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Мосгорсуд назначил десять лет колонии строгого режима депутату Госдумы РФ Вадиму Белоусову за получение взятки более 3 млрд руб. Согласно фабуле дела, с 2010 по 2014 год Белоусов в составе организованной группы совместно с экс-губернатором Челябинской области Михаилом Юревичем и иными лицами получили взятку на общую сумму свыше 3 млрд руб. от представителей дорожно-строительного холдинга за оказание общего покровительства их деятельности.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Банков.ру", "Коммерсанта", РБК, Forbes

Теги: БАНКИ