ПОД/ФТ / Новости 04 августа

ЦБ РФ и Росфинмониторинг прорабатывают меры для облегчения системы ПОД/ФТ

Банк России совместно с Росфинмониторингом прорабатывает меры по облегчению системы ПОД/ФТ для упрощения открытия счетов в РФ и осуществления расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, говорится документе ЦБ, посвященном ключевым направлениям развития финансового рынка в условиях санкций и опубликованном для общественного обсуждения.

ЦБ планирует оптимизировать требования к идентификации клиентов, а именно уменьшить набор документов, которые клиенты предоставляют финансовым организациям для заключения договоров об обслуживании.

"В настоящее время в соответствии с требованиями противолегализационного законодательства финансовые организации осуществляют сбор и подтверждение значительного массива информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом нагрузка также ложится и на клиентов финансовых организаций, вынужденных каждый раз представлять обслуживающим их финансовым организациям необходимые документы и сведения, зачастую одни и те же. Представляется, что направление такого значительного объема информации и документов является избыточным", — отмечается в документе, с которым ознакомился "Интерфакс".

Кроме того, предлагается постепенно уйти от требования о личном присутствии клиента и заменить его с помощью механизмов видеоидентификации. Также прорабатывается вопрос о создании единого государственного информационного ресурса, который будет содержать идентификационные данные о клиентах и сможет предоставлять финансовым организациям доступ к ним в режиме реального времени.

В рамках работы по облегчению системы ПОД/ФТ ЦБ также предлагает пересмотреть перечень операций, подлежащих обязательному контролю, и исключить из него устаревшие операции. Кроме того, предлагается исключить операции, отказ от которых не приведет к снижению эффективности противолегализационного контроля, но снимет избыточную нагрузку с финансовых организаций.

В июле ЦБ опубликовал проект указания, согласно которому банки обязаны будут регистрировать новых клиентов в своих мобильных приложениях через Единую биометрическую систему (ЕБС). Банки, которые не доработают свои приложения, не смогут выдавать клиентам кредиты, а также открывать счета и вклады.

В середине июля президент РФ Владимир Путин подписал указ, согласно которому порог контроля за финансовыми операциями со стороны Росфинмониторинга был увеличен с 600 тыс. руб. до 1 млн руб. Одновременно с 3 млн руб. до 5 млн руб. был повышен порог операций с наличными или безналичными денежными средствами, проводимых в рамках сделок с недвижимым имуществом. Закон также дал право Росфинмониторингу по согласованию с ЦБ определять операции с денежными средствами или иным имуществом, которые подлежат обязательному контролю.