Существенные события за период с 25 по 29 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

• Росфинмониторинг напомнил об актуальных изменениях антиотмывочного законодательства. В частности, отменен обязательный контроль за операциями некоммерческих организаций, связанными с обязательными платежами в бюджет и внебюджетные фонды РФ, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, взимаемыми финансовыми организациями комиссиями, начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам (в связи с принятием закона № 279-ФЗ).
• Росфинмониторинг 26, 28 и 29 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 27 и 28 июля вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.
• ЦБ рекомендует указывать в типовом описании ценных бумаг для розничных инвесторов не более трех наиболее существенных рисков: больший объем затрудняет восприятие информации. ЦБ планирует разработать типовой паспорт для ценных бумаг, на основе которого будут подготовлены паспорта для ценных бумаг конкретных эмитентов. Они, в частности, будут размещаться в мобильных приложениях для инвесторов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Президент подписал указ об органах, участвующих в обмене информацией в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, сообщил Росфинмониторинг. В рамках борьбы с ОД, среди государственных членов ЕАЭС будет налажен обмен информацией о перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• SEC США подала заявление в суд Манхеттена, в котором обвинила бывшего американского конгрессмена Стефана Бюйе в инсайдерской торговле на фондовом рынке на $1,5 млн. В 2011 году, после того как Бюйе покинул пост конгрессмена от Индианы в Палате представителей, он создал консалтинговую компанию Steve Buyer Group, которая предоставляла услуги ряду клиентов, среди которых был оператор сотовой связи T-Mobile.
• ЦБ установил факт манипулирования в период с 23 августа 2019 года по 30 сентября 2020 года на организованных торгах облигациями АО "Коммерческая недвижимость ФПК "Гарант-Инвест". Манипулирование рынком представляло собой системное совершение серий взаимных сделок по счетам физических лиц в устойчивых парах контрагентов с однотипным торговым поведением. Заключение сделок по счетам физлиц обеспечивалось скоординированной подачей встречных заявок, имеющих идентичные параметры цены и сопоставимый объем, с небольшой разницей во времени их выставления.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Случаи эксплуатации детского труда выявили на дочернем предприятии южнокорейской компании Hyundai Motor, расположенной в американском штате Алабама. Информацию об этом также подтвердил бывший помощник министра труда США по охране труда и здоровья (OSHA) Дэвид Майклс со ссылкой на данные полиции. Речь идет о предприятии SMART Alabama LLC, поставляющем детали для флагманского сборочного завода Hyundai в США, который располагается в городе Монтгомери (административный центр Алабамы). Данная компания является дочерним подразделением Hyundai.
• Более трети (40%) продаж акций и облигаций в банках совершаются под видом вкладов, следует из исследования Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ). Волонтеры и активисты ассоциации исследовали случаи мисселинга при реализации кредитными организациями финпродуктов в 12 городах.
• ЦБ заявил о недопустимости автоматического согласия на запросы кредитной истории. У человека при оформлении какого-либо финансового продукта в банке и любой другой финансовой организации должна быть реальная возможность выразить согласие на запрос его кредитной истории. Для этого нужно, чтобы в документе, где содержится разрешение на запрос, клиент мог проставить отметку о согласии либо несогласии предоставить доступ к кредитной истории. Если согласие запрашивается для нескольких компаний, должна быть возможность сделать аналогичные отметки в документе напротив каждой из них.
• Минюст зарегистрировал указание ЦБ о новом порядке информирования потребителей при заключении договоров добровольного страхования, сообщил регулятор. Документ вступает в силу с 1 апреля 2023 года. Согласно указанию, при заключении договора страхования страховщик должен будет предоставлять потребителю в кратком и понятном виде "выжимку" из которой ясно видны его основные условия.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Мировой суд Таганского района Москвы признал виновным в административном правонарушении WhatsApp LLC за совершение компанией повторного правонарушения, выразившегося в отказе локализовать данные россиян на территории России. WhatsApp признан виновным по ч.9 ст. 13.11 КоАП РФ (повторное невыполнение оператором при сборе персональных данных обязанности по обеспечению записи, систематизации, накопления, хранения персональных данных граждан РФ с использованием баз данных, находящихся на территории РФ).
• Мировой суд Таганского района Москвы в четверг признал виновной американскую компанию Match Group LLC, которой принадлежит дейтинг-приложение Tinder, в правонарушении, выразившемся в отказе локализовать данные россиян на территории России. Match Group LLC — американская технологическая компания, которой принадлежит приложение для онлайн-знакомств Tinder.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• ФАС оштрафовала Google LLC на 2 млрд рублей ($34,89 млн) за злоупотребление доминирующим положением на рынке сервисов видеохостинга YouTube, сообщила пресс-служба ведомства. В феврале 2022 года ФАС завершила рассмотрение антимонопольного дела в отношении Google и установила, что правила, связанные с формированием, приостановлением, блокировками аккаунтов и обращения контента пользователей на Youtube являются непрозрачными, необъективными и непредсказуемыми.
• ФАС оштрафовала металлотрейдеров на 1,7 млрд рублей. Семь компаний заключили антиконкурентное соглашение с целью поддержания цен на металл на торгах. Как сообщалось, в декабре 2021 года ФАС признала АО "Сталепромышленная компания", ООО "Сервисный центр металлопроката", ООО "Предприятие Стройтехцентр", ООО "А Групп", ООО "Уралметаллстрой", ООО "Управление комплектации и снабжения", ООО "Металлоторговая компания Красо" нарушившими антимонопольное законодательство.
• Арбитражный суд Москвы прекратил производство по иску, оспаривающему сделку по продаже алмазодобытчика "АГД Даймондс". "ЛУКОЙЛ" в 2017 году продал актив компании ООО "Открытие промышленные инвестиции" (ОПИ, структура банкротящегося "Открытие холдинга") за $1,45 млрд. В 2020 году ФАС потребовала развернуть сделку, так как "Открытие холдинг" при покупке АГД скрыл от ведомства данные о наличии у трех акционеров компании иностранного гражданства. Кроме того, по мнению ФАС, цена сделки была завышена вдвое.
• Девятый арбитражный апелляционный суд оставил без изменения решение суда предыдущей инстанции по топливному делу ФАС против частных трейдеров от 2018 года, апелляция ФАС осталась без удовлетворения. Ведомство подало апелляцию на решение Арбитражного суда Московского округа, который признал недействительным решение ФАС о картельном сговоре частных топливных трейдеров "Солид — товарные рынки" и "А-Ойл" по делу от 2018 года.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Руководитель Ростуризма Зарина Догузова прокомментировала новость о возможности снять наличные с карты "Мир" на Кубе. По ее словам, сделать это пока что нельзя, однако работа в этом направлении ведется. Догузова отметила, что работа по запуску российской платежной системы на Кубе ведется. Она добавила, что, как только банкоматы страны начнут принимать карту "Мир", Ростуризм расскажет об этом. 

АУДИТ

• KPMG оштрафована в Великобритании на 14,4 млн фунтов стерлингов ($17,4 млн) в связи с обманом сотрудниками компании регулятора, проверявшего ее работу по аудиту компании Carillion. Четыре бывших сотрудника KPMG, включая отвечавшего за аудит Carillion Питера Михэна, также оштрафованы и отстранены от работы по профессии на сроки от 8 до 10 лет. Совет по финансовой отчетности (Financial Reporting Council, FRC), проверявший работу KPMG, выявил, что Михэн и другие сотрудники аудиторской компании предоставляли ему недостоверную информацию и поддельные документы, вводив, таким образом, регулятора в заблуждение.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Банки просят "Ростелеком" пересмотреть и снизить тарифы на его программный модуль "КриптоSDK" — он необходим для защиты данных при работе с ЕБС. Для небольших банков тарифная линейка слишком высокая, а разбивка по пакетам не удовлетворяет всех потребностей. Это следует из письма АБР на имя президента "Ростелекома" Михаила Осеевского по итогам опроса нескольких системно значимых, малых и средних региональных банков.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• FATF опубликовало руководство по риск–ориентированному подходу в сфере недвижимости. "Недвижимость является популярным выбором для инвестиций, но она также привлекает преступников, которые используют недвижимость в своей незаконной деятельности или для отмывания преступных доходов", — отметили в FATF.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Арубе. Аруба должна утвердить и внедрить национальную политику в области ПОД/ФТ/. Кроме того, государству следует обеспечить выделение ресурсов компетентным органам на основе выявленных рисков ОД/ФТ. Речь, в частности, идет о снабжении компетентных органов, которые расследуют случаи ОД.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Гренаде. Гренада имеет разумное представление о рисках и уязвимостях и должна провести более тщательную оценку рисков ОД/ФТ, которая учитывает особенности, связанные с НКО, юридическими лицами, программой гражданства за инвестиции.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Мошенники украли у криптоинвесторов более $42,7 млн с октября 2021 года через фишинговые приложения, полностью копирующие интерфейс оригинальных платформ для инвестиций в криптовалюту. Это следует из данных ФБР США. От действий мошенников пострадали 244 инвестора.
• SEC США проводит расследование в отношении Coinbase Global Inc., оператора крупнейшей в США криптовалютной биржи, чтобы выяснить, могла ли компания допустить торговлю незарегистрированными ценными бумагами на своей платформе, пишут западные СМИ. Внимание регулятора к Coinbase возросло после того, как оператор увеличил количество цифровых токенов, предлагаемых для торговли.
• Тенденция увеличения количества выявляемых в банковской системе РФ поддельных банкнот номиналом 2 тыс. рублей и одновременного снижения числа поддельных 5-тысячных купюр продолжается: во втором квартале ЦБ обнаружил в 2,8 раза больше фальшивых банкнот номиналом 2 тысячи рублей (1170 по сравнению с 424 годом ранее), и в 1,8 раза меньше номиналом 5 тысяч рублей (3908 против 7095 во втором квартале 2021 года). Об этом свидетельствуют материалы.
• Мошенники освоили новую легенду: они предлагают гражданам оформить карту Visa или Mastercard банка из дружественных стран, прежде всего членов ЕАЭС – Казахстана, Армении, Киргизии, — для выманивания у них персональных данных и реквизитов карты. Об этом рассказали представители финансовых организаций – "ФК Открытие" и Газпромбанка.
• Мошенники стали обзванивать потенциальных жертв, подделывая голос "Алисы" — виртуального голосового помощника от "Яндекса", сообщила компания. Телефоны, с которых звонит "Алиса", компания заносит в чёрный список — чтобы определитель номера, который встроен в приложение "Яндекс", заранее предупреждал, что трубку брать не стоит. Однако злоумышленники постоянно меняют номера. Меняться может и текст, который зачитывает робот.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Reuters, "Известий", "Ведомостей", CNBC, Bloomberg