Существенные события за период с 18 по 22 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ планирует постепенно выходить из регуляторных послаблений для банковского сектора, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. "Мы постепенно хотим выходить из регуляторных послаблений. Видим, что банки к этому готовы. Не со всех сразу, но тем не менее, постепенно это делать", — сообщила она.
  • Росфинмониторинг 19 и 21 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • Росфинмониторинг напомнил риэлторам об их обязанности сообщать регулятору о ряде операций их клиентов с денежными средствами или иным имуществом. 14 июля вступили в силу изменения положений закона № 115–ФЗ, которые скорректировали обязанности организаций, а также ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, в части обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума разрабатывает новые нормы, усиливающие ответственность банков за операции, связанные с хищением средств у граждан, в том числе путем социальной инженерии. Согласно законопроекту, в случае похищения мошенниками средств через перевод банк-отправитель должен вернуть деньги клиенту.

БАНКИ

  • Российские подразделения банков Raiffeisen Bank International и Citi в июле начали искать новых сотрудников после того, как власти России запретили им продавать активы в России. После начала спецоперации западные банки в Москве решили отстранить иностранцев от руководящих должностей и изучить пути выхода с российского рынка. После запрета на продажу "дочек" иностранных банков в России подразделения пытаются заполнить вакансии, которые открылись после увольнения части сотрудников в начале года.
  • Вероятность того, что правительственная комиссия разрешит продажу российских "дочек" иностранных банков, невелика, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в ходе пресс-конференции в пятницу. "Что касается продажи российских "дочек" иностранных банков, если переговоры идут, в любом случае, мне кажется, нужно даже предварительно получать разрешение правительственной комиссии", — сказала Набиуллина. "Вероятность получения этих разрешений — небольшая, скажем так", — отметила глава ЦБ.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Окружной суд Нью-Йорка предъявил обвинения бывшему менеджеру криптовалютной биржи Coinbase Исхану Вахи в онлайн-мошенничестве и незаконном использовании инсайдерской информации биржи. Аналогичные обвинения предъявлены его брату и их другу. Это первое подобное уголовное дело в истории США. По данным Минюста США, все трое использовали инсайдерскую информацию о том, какие именно криптовалюты будут размещаться в краткосрочной перспективе на бирже Coinbase.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • У российского оператора экспресс-доставки документов и грузов СДЭК произошла новая утечка данных пользователей, свидетельствуют данные Telegram-каналов Infosecurity (входит в ГК Softline) и "Утечки информации". Данные объединены в три файла. Первый содержит более 160 млн записей с данными клиентов: Ф.И.О. и адрес электронной почты получателя, название компании отправителя, идентификатор отправителя/получателя, код пункта самовывоза.
  • Китайские власти оштрафовали оператора сервиса такси Didi Global Inс. на $1,2 млрд. Как сообщило Управление по вопросам киберпространства КНР, Didi пренебрегала законами в сфере кибербезопасности, безопасности данных и защиты персональной информации граждан. Ведомство проводило расследование в отношении компании с лета прошлого года.
  • После проверки в отношении "Ростелекома" составлен протокол об административном правонарушении за утечку персональных данных клиентов компании, сообщили в Роскомнадзоре. Согласно КоАП РФ, за это правонарушение предусмотрен штраф от 60 до 100 тыс. руб.
  • Роскомнадзор составил в отношении сервиса доставки Delivery Club протокол за нарушение законодательства в области персональных данных, по которому компании грозит штраф до 100 тыс. руб. Согласно КоАП, за правонарушение по ч. 1 ст. 13.11 для юрлиц предусмотрен штраф от 60 до 100 тыс. руб.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Минюст США подаст антимонопольный иск к Alphabet, материнской компании Google. Причина кроется в доминировании Google на рынке онлайн-рекламы. Ведомство собирается подать иск в ближайшие две недели. Отмечается, что минюст не захотел пойти на уступки Google. Ранее корпорация предлагала выделить в отдельную компанию часть своего бизнеса, которая занимается размещением рекламы на веб-сайтах и в приложениях. По задумке Google новая компания должна была остаться под управлением Alphabet.
  • ФАС признала Apple нарушившей антимонопольное законодательство. Компания злоупотребила доминирующим положением на рынке распространения приложений для iOS, сообщило ведомство. В октябре 2021 года ФАС России возбудила антимонопольное дело в отношении компании. Выяснилось, что пункт 3.1 руководства по рассмотрению App Store запрещает разработчикам iOS-приложений информировать клиентов внутри приложения о возможности оплаты покупок за пределами App Store, а также использовать альтернативные способы оплаты.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • ВТБ запустит пилотный проект, позволяющий физлицам осуществлять трансграничные переводы через СБП, сообщил зампред правления банка Анатолий Печатников. Технология позволит переводить средства на счет, открытый в странах-партнерах, по номеру телефона, рассказал Печатников. Для перевода будет необходимо зайти в "ВТБ Онлайн", указать номер телефона получателя и выбрать банк, на карту которого осуществляется перевод.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • ЦБ планирует обязать банки регистрировать новых клиентов в своих мобильных приложениях через ЕБС. Согласно проекту указания регулятора, банки, которые не впишут биометрию в свои приложения, не смогут выдавать через них кредиты и открывать вклады новым клиентам. 

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о сборе, аналитике и защите данных в сфере ПОД/ФТ. Отдельное финансовое учреждение имеет лишь частичное представление о транзакциях и видит только один маленький кусочек того, что часто представляет собой большую и сложную головоломку, отмечает группа. Преступники используют этот информационный пробел, используя несколько финансовых учреждений внутри или за пределами юрисдикции, чтобы сгруппировать свои незаконные финансовые потоки. В результате отдельным финансовым учреждениям становится все труднее выявлять эти незаконные действия.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Сотрудники МВД совместно с ФСБ, Минэнерго, ФНС и Росфинмониторингом выявили схему незаконного возмещения НДС должностными лицами коммерческого предприятия, деятельность которого связана с обеспечением потребителей электрической и тепловой энергией. В соответствии с полученными сведениями, в период с 2017 по 2018 год руководители предприятия заключали фиктивные договоры о выполнении работ и оказании услуг с подконтрольными фирмами и физическими лицами. Злоумышленники изготавливали фиктивную документацию, после чего вносили недостоверные сведения в декларации по налогу на добавленную стоимость и представили их в территориальное подразделение ФНС. 
  • На фоне ужесточения политики банков по проверке потенциальных заемщиков мошенники начали активно предлагать новую псевдоуслугу — полную зачистку кредитной истории. Они обещают, что долговое обнуление повысит шансы на получение новых заимствований. Об этом рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Как рассказали изданию в ЦБ, предложение подобной псевдоуслуги может быть продолжением длинной цепочки обработки человека.
  • В июне участники рынка зафиксировали многократное увеличение числа мошеннических сайтов, имитирующих официальные ресурсы банков. Зампред правления ВТБ Анатолий Печатников сообщил, что за месяц специалисты банка выявили около 7 тыс мошеннических сайтов, имитирующих банковские. Этот показатель превзошел майский почти в 10 раз и оказался в 2,5 раза больше, чем за все предыдущие месяцы этого года. Предыдущий рекорд был установлен в апреле, когда число выявленных мошеннических сайтов составило около 1 тыс.
  • ВТБ предупреждает о новой киберугрозе: через фишинговые приложения для Android злоумышленники устанавливают вредоносное ПО на смартфон пользователя, чтобы перехватывать его личные данные и информацию из SMS или звонков, говорится в сообщении банка. Вредоносные приложения обычно мимикрируют под различные бренды финансовых организаций.
  • Сбербанк предупреждает о всплеске мошенничества от "имени сотовых операторов". Как говорится в сообщении банка, в последнее время телефонные мошенники действуют не только от имени "полиции", "прокуратуры" и "ФСБ", но и от имени "работников телекоммуникационных компаний". Мнимый "представитель сотового оператора" сообщает потенциальной жертве, что неизвестные якобы подключили к номеру несанкционированную переадресацию. Далее злоумышленник убеждает собеседника, что для отключения этой функции необходимо ввести на устройстве короткую команду.
  • ВТБ в июне зафиксировал рекордное с начала года количество обращений клиентов по подозрению на мошенничество — более 850 тысяч, что на треть больше показателей мая, говорится в сообщении банка. В июне специалисты ВТБ выявили около семи тысяч мошеннических страниц, имитирующих банковские сайты. Это почти в 10 раз превышает показатель мая и в 2,5 раза - всех предыдущих месяцев этого года. Вторым наиболее популярным месяцем у мошенников стал апрель, тогда число найденных ресурсов составило лишь около тысячи. Минимальную активность злоумышленники продемонстрировали в марте, когда число обнаруженных ресурсов не превысило 100 — этот показатель оказался вдвое ниже даже традиционно "спокойного" января.
  • Телефонное мошенничество в России сейчас составляет около 60–70% от уровня начала года, Сбербанк прогнозирует дальнейшее его восстановление в стране, заявил зампредседателя правления банка Станислав Кузнецов. "Мы зафиксировали полную остановку телефонного мошенничества в феврале — марте, сейчас эта цифра восстанавливается, примерно на 60–70% активность восстановлена, если сравнивать с началом года. К сожалению, наш прогноз, что телефонное мошенничество постепенно будет расти", — сказал он.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Суд по интеллектуальным правам отклонил кассационную жалобу швейцарской компании Sqwin SA, которая требовала запретить Samsung Electronics и ее российской "дочке" продавать смартфоны, поддерживающие платежный сервис Samsung Pay. Ранее Sqwin SA подала заявление об аннулировании патента южнокорейской компании на платежную технологию.
  • Кассационная инстанция СИП оставила в силе постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда, который 27 апреля отказал японской Olympus Corporation во взыскании с Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР, Екатеринбург) 581,6 млн рублей компенсации за товарные знаки "Olympus".
  • СИП удовлетворил иск ПАО "Сити" (Москва) о признании недействительным решения Роспатента от 28 декабря 2021 года об отказе в регистрации товарного знака "Moscow City". В оспариваемом решении ведомства говорится, что предоставление охраны запрашивалось на имя компании по 12 классам МКТУ.
  • Президиум СИП оставил в силе решения СИПа первой инстанции, который оставил охрану знаков "Московский провансаль" (№368123), "Московский провансаль. Классический вкус. 67%" (№304434), "Московский провансаль майонез с лимонным соком" (№538313) и "Московский провансаль майонез" (№329687) за АО "Жировой комбинат" (Екатеринбург).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Reuters, "Ведомостей", РБК, Bloomberg, Forbes, "России 24", "Известий", "Банков.ру"