Существенные события за период с 11 по 15 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг 12, 13 и 15 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 13 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.
  • ЦБ в первом полугодии 2022 года получил 76 обращений от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям. В II квартале 2022 года в ЦБ поступили 33 жалобы, рассмотрены 20 жалоб, из них 7 удовлетворены, в удовлетворении 13 жалоб отказано.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Порог контроля за финансовыми сделками со стороны Росфинмониторинга повышен с 600 тыс. до 1 млн рублей, соответствующий закон подписан президентом РФ. Одновременно с 3 млн до 5 млн рублей повышается и порог операций с наличными или безналичными денежными средствами, проводимых в рамках сделок с недвижимым имуществом.
  • Минцифры разработало новый вариант законопроекта, регулирующего оборот данных. Документ предполагает, что бизнес по запросу будет передавать государству персональную информацию граждан, которую обезличит уже только уполномоченный орган. Согласия человека не потребуется.
  • Минцифры в новой версии законопроекта об оборотных штрафах за утечку персональных данных установит соразмерность величины штрафа и критичности попавших в незаконный оборот данных, а также будет учитывать смягчающие и отягчающие обстоятельства при назначении наказания.
  • Депутаты внесли в Госдуму законопроект, который регулирует ситуацию, при которой банки при оформлении потребительского кредита производят страхование жизни или здоровья заемщика, а после его смерти или болезни предъявляют всю сумму оставшихся выплат его наследникам (правопреемникам), умалчивая о страховке, которая должна была бы покрыть кредит.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Роскомнадзор составил в отношении сервиса "Яндекс.Еда" второй протокол за утечку персональных данных его курьеров, по которой компании грозит штраф до 100 тыс рублей. В ведомстве уточнили, что протокол составлен по ч. 1 ст. 13.11 КоАП РФ и предполагает наказание в виде штрафа в размере до 100 тыс рублей. "Точную сумму штрафа определит суд", — сообщили в ведомстве.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Главное управление Китая по контролю и регулированию рынка наложило штрафы на технологических гигантов Alibaba и Tencent, а также ряд других компаний за несоблюдение антимонопольных правил о раскрытии транзакций. Китайский регулятор обнародовал список из 28 сделок, нарушающих правила. В частности, у Alibaba было пять таких сделок, в том числе покупка в 2021 году акций ее дочерней компании, потоковой платформы Youku Tudou. Tencent допустила нарушения в 12 транзакциях.
  • Amazon.com Inc. направил Европейской комиссии предложения по урегулированию двух антимонопольных дел, возбужденных против него регулятором в связи с практиками компании в сфере онлайн-торговли. В ноябре 2020 года Еврокомиссия предъявила Amazon претензии в том, что компания систематически пользовалась данными независимых продавцов, работающих на ее онлайн-платформе, в интересах собственного розничного бизнеса, который напрямую конкурирует с ними.

DIVERSITY & INCLUSION

  • Средний заработок женщин в 2021 году с учетом всех премиальных составил 42,8 тыс., мужчин — 62,1 тыс. руб., что в 1,5 раза больше, следует из данных консалтинговой компании FinExpertiza. Разрыв в доходах мужчин и женщин зависит от региона.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Карты платежной системы "Мир" для оплаты покупок начали принимать в Южной Корее, следует из информации на официальном сайте платежной системы. Там уточнили, что на данный момент снять наличные средства с карты "Мир" в Южной Корее не получится.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • В ЕС планируется разработка цифрового евро, но гражданам союза не стоит беспокоиться, что он заменит наличные деньги, заявил член Еврокомиссии по экономике Паоло Джентилони. "Что касается цифрового евро, позвольте мне также подчеркнуть, что мы все согласны с тем, что он должен не заменять, а дополнять наличные деньги", — сказал еврокомиссар на пресс-конференции в Брюсселе в понедельник после заседания Еврогруппы.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала запись вебинара о рисках ОД/ФТ в сфере незаконного ввоза мигрантов, который состоялся 13 июля. Участники дискуссии обсудили, как изменились методы работы контрабандистов за последние годы, как лучше выявлять нелегальные деньги контрабандистов и что могут сделать государственные органы, частный сектор и НКО для борьбы с этим незаконным бизнесом.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Болгарии. Болгария имеет разумное понимание основных рисков ОД и ограниченное понимание рисков ФТ. Национальная оценка рисков (НОР) содержит хороший первоначальный анализ ОД и угрозы ФТ, с которыми сталкивается Болгария. Однако отсутствие доступных и всеобъемлющих статистических данных, которые варьируются от сектора к сектору, остается значительным препятствием для оценки рисков в Болгарии.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Лихтенштейне. Власти государства продемонстрировали хорошее понимание ОД/ФТ. Несмотря на то, что существует возможность для более полного понимания рисков в некоторых конкретных областях.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Группа неправительственных организаций во главе со швейцарской организацией Public Eye подала в прокуратуру Швейцарии заявление с требованием возбудить уголовное дело против банка UBS. Его обвиняют в причастности к отмыванию денег и отсутствии должной проверки поступивших в банк средств. Речь идет о $19 млн, связанных с одним из приближенных бывшего президента Демократической Республики Конго (ДРК) Жозефа Кабилы, занимавшего этот пост с 2001 по 2019 год, — бельгийским бизнесменом Филиппом де Мурлузом.
  • Uber Technologies, предоставляющая услуги по заказу такси и доставке еды, лоббировала интересы, уклонялась от налогов и мешала работе регулирующих органов в разных странах по мере интернационализации бизнеса, говорится в материалах Международного консорциума журналистских расследований (International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ).
  • SEC США инициировала очередную проверку действий Илона Маска в отношении сделки с Twitter Inc., на этот раз речь идет о том, должен ли был миллиардер, заявивший в мае об угрозе для сделки, внести соответствующие изменения в документы для регулятора.
  • В России наблюдается рост нелегального кредитования, в первую очередь за счет предоставления услуг в соцсетях и мессенджерах, заявил глава департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. По итогам первого полугодия 2022 года ЦБ констатировал увеличение числа предложений от нелегальных кредиторов, сообщил Лях. Нелегальные, или черные, кредиторы — компании, которые действуют без лицензии ЦБ.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Федеральный суд Швейцарии оправдал бывшего президента FIFA Йозефа Блаттера и бывшего главу UEFA Мишеля Платини по делу о коррупции. В ноябре прошлого года Блаттеру и Платини предъявили обвинения в мошенничестве. Поводом для расследования стала выплата 2 млн швейцарских франков (около $2,2 млн) из бюджета FIFA, которую следователи посчитали незаконной.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Президиум СИП в понедельник отменил решение СИПа первой инстанции, который 5 апреля отказал ООО "Фили-Бейкер" (Москва) в признании незаконным решения Роспатента от 7 июля 2021 года, оставившего охрану знака "Три шоколада" (№702911) на имя ОАО "Хлебпром" (Челябинск).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Ведомостей", The Wall Street Journal, РБК, Forbes