Существенные события за период с 4 по 8 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг направил в российские банки рекомендации, как оценивать риски параллельного импорта, сообщил представитель службы финансовой разведки. Это позволит кредитным организациям отличать разрешенный теперь ввоз в Россию товаров из "недружественных" государств через третьи страны от серых схем.
  • Росфинмониторинг перечислил ряд утративших силу приказов в рамках регулирования ФЭС. 5 июля вступают в силу Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых предусмотрено Особенностями представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной законом № 115-ФЗ.
  • Росфинмониторинг напомнил об изменении порядка применения мер по блокированию денежных средств или иного имущества. С 1 декабря 2022 года вступает в силу закон № 219-ФЗ, которым изменен порядок применения организациями, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5 закона № 115-ФЗ, а также лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 № 115-ФЗ мер по блокированию денежных средств или иного имущества.
  • Росфинмониторинг 4 и 6 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • ФНС исключила из перечня иностранных государств (территорий), с компетентными органами которых осуществляется автоматический обмен страновыми отчетами, Великобританию и три офшора Великобритании — острова Мэн, Гернси и Джерси, включив в перечень семь юрисдикций. ФНС включила в перечень еще 7 юрисдикций — Азербайджан, Бахрейн, Гибралтар, Казахстан, Макао, Оман и Турцию.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Порог подлежащих обязательному контролю финансовых операций повысится с нынешних 600 тысяч до миллиона рублей. Закон об этом 6 июля приняла в третьем, окончательном чтении Госдума. Речь идет обо всех операциях на сумму свыше миллиона рублей, которые проверяет со своей стороны Росфинмониторинг. В отношении сделок с недвижимостью порог обязательной проверки повышается с трех до пяти миллионов рублей.
  • Госдума приняла в окончательном чтении закон об обязанности операторов персональных данных информировать об инцидентах с принадлежащими им базами персональных данных, а также о регулировании вопросов передачи персональных данных за границу. Действующим законодательством практически не регулируется трансграничная передача персональных данных, что создает существенную угрозу в условиях текущей внешнеполитической ситуации, отметили авторы закона.
  • Госдума приняла в окончательном чтении закон об обороте данных и создании эксплуатации и модернизации государственных информационных систем в случаях, если их операторами являются частные организации, действующие в рамках соглашений о государственно-частном партнерстве или концессионных соглашений.
  • Госдума приняла в третьем чтении закон, который прямо прописывает запрет на прием ЦФА и частично утилитарных цифровых прав (УЦП) в качестве средства платежа на территории России. "Запрещается принимать ЦФА в качестве средства платежа или иного встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровым финансовым активом товаров, работ, услуг", — говорится в принятом законе.
  • Госдума приняла в третьем чтении закон, который позволяет банкам с базовой лицензией временно, до 31 декабря 2023 года, открывать банковские (корреспондентские) счета в иностранных банках. Согласно документу, до 31 декабря 2023 года приостанавливается норма закона о банковской деятельности, согласно которой банк с базовой лицензией не может открывать банковские (корреспондентские) счета в иностранных банках, за исключением случая, когда речь идет об участии в иностранной платежной системе.
  • Госдума приняла в третьем чтении закон, который выводит клиентский маркетмейкинг из-под риска подпасть под закон об инсайде и манипулировании финансовым рынком. Согласно принятому закону, в перечень действий, которые по закону об инсайде не являются манипулированием рынком, предлагается отнести не только действия по поддержанию цен, но и действия по поддержанию спроса на ценные бумаги в связи с их размещением и обращением.
  • Госдума приняла в третьем чтении закон, который наделяет совет директоров ЦБ полномочиями определять функции НСПК по работе с международными платежными картами, которые эмитированы операторами, исключенными регулятором из реестра, а также определять сроки прекращения проведения банками таких операций на территории РФ.
  • Минцифры РФ разрабатывает законопроект, предусматривающий уголовную ответственность для представителей бизнеса за тяжкие последствия утечек персональных данных, сообщил глава комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Александр Хинштейн. "Тяжкие последствия — это если гражданин после того, как эти персональные данные утекли, например, скончался или стал инвалидом", — уточнил он.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Бывший глава отдела по вопросам корпоративного права в Apple Жене Левофф признал себя виновным в инсайдерской торговле. По данным федеральной прокуратуры Нью-Джерси, Левофф в период с 2011 по 2016 год несколько раз торговал акциями Apple, основываясь на конфиденциальной информации такого рода, кроме того, эта торговля происходила в те периоды перед объявлением отчетности, когда сотрудникам компании запрещено торговать ее акциями.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • Федеральный суд США встал на сторону Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) и Nasdaq Inc. в споре с SEC относительно доступа к рыночным данным. Суд посчитал, что SEC, которая в 2020 году запустила реформу механизмов в этой сфере, чтобы сделать рыночные данные доступными для более широкого круга инвесторов, превысила свои полномочия.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Мировой суд Москвы назначил на 28 июля рассмотрение протоколов об административном правонарушении в отношении Whatsapp, Spotify и Snapchat за повторный отказ локализовать данные россиян. Whatsapp грозит штраф до 18 млн рублей за повторное неисполнение законодательства по ч. 9 ст. 13.11, а Spotify и Snapchat до 6 млн рублей по ч. 8 ст. 13.11 КоАП РФ.
  • Мировой суд Москвы 12 июля рассмотрит протокол в отношении американской компании Ookla (владеет сервисом по измерению скорости интернета Speedtest), которая привлечена к ответственности за отказ локализовать персональные данные россиян на территории РФ. Компания привлекается по ч.8 ст.13.11 ((Невыполнение оператором при сборе персональных данных обязанности по обеспечению записи, систематизации, накопления, хранения персональных данных граждан РФ с использованием баз данных, находящихся на территории РФ). Наказание за данное правонарушение предусматривает наложение штрафа в размере от 1 до 6 млн рублей.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС усмотрела в действиях корпорации Google признаки злоупотребления доминирующим положением, которые выражаются в запрете использовать сторонние платежные системы для разработчиков платных приложений в Google Play. Ведомство выдало Google предупреждение, которое должно быть исполнено в течение месяца. В противном случае ФАС может возбудить дело о нарушении антимонопольного законодательства.
  • ФАС, "ЛУКОЙЛ" и ВТБ представили в суде текст мирового соглашения по иску об оспаривании сделки по продаже алмазодобытчика "АГД Даймондс", ходатайствовали о прекращении производства по делу, свидетельствуют материалы, опубликованные в картотеке арбитражных дел. "ЛУКОЙЛ" в 2017 году продал актив компании ООО "Открытие промышленные инвестиции" (ОПИ, структура банкротящегося "Открытие холдинга") за $1,45 млрд.
  • ФАС оштрафовала "Т Плюс" на 846,5 млн руб за нарушение антимонопольного законодательства. В прошлом году служба выявила, что ценовые заявки компании превышают значение фактических затрат на производство электроэнергии в соответствующий час в среднем на 70-90%, а в отдельных случаях более чем в 2 раза. 
  • Арбитражный суд Московского округа в понедельник оставил в силе решение судов нижестоящих инстанций об отказе Совкомбанку во взыскании с ПАО "МТС" 366,8 млн рублей. В материалах дела говорится, что иск, который был подан в июле 2021 года, связан с решением ФАС в отношении операторов связи, злоупотреблявших монопольно высокой цены на услуги смс-рассылки.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Количество выпущенных в РФ банковских карт для физлиц в I квартале 2022 года выросло на 12 млн — до 341 млн штук. Основная причина повышения спроса на карты — уход Visa и Mastercard из России, из-за чего клиенты стали активно оформлять "Мир" и UnionPay, следует из статистики ЦБ.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • ЦАР намерена создать собственную цифровую валюту Sango Coin к третьему кварталу текущего года. Министерству финансов ЦАР будет принадлежать 20% новой цифровой валюты, говорится на официальном сайте проекта. Sango Coin может быть использована в торговле ресурсами страны и в предоставлении государственных услуг, включая гражданство, вид на жительство и владение землей.
  • Создание российской криптовалютной биржи может быть реализовано в рамках работы Мосбиржи, сказал глава комитета по финрынку Госдумы Анатолий Аксаков. "Конечно, должна быть криптобиржа, которая создается по жестким требованиям ЦБ. Я допускаю, что это подразделение "Московской биржи". И это подразделение, которое будет работать в рамках уважаемой организации, с большими традициями, привыкшей активно взаимодействовать с ЦБ — она лучше всех справится с задачей осуществления операций с криптовалютой", — сказал он.
  • "Московская биржа" изучает возможности допуска к торгам различных инструментов на основе цифровых активов, однако в рамках российской юрисдикции будет готова предложить клиентам услуги по торговле цифровыми валютами только после формирования и утверждения соответствующей нормативно-правовой базы, заявили в пресс-службе биржи.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • Новый президент FATF Раджа Кумар (Сингапур) представил цели группы на время своего председательства. FATF будет уделять приоритетное внимание работе в следующих областях: возврат активов; борьба с незаконным финансированием киберпреступлений; повышение эффективности глобальных мер по борьбе с ОД; укрепление партнерских отношений ФАТФ с группами по ее типу.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Главный бухгалтер немецкой финтех-компании Wirecard AG Штефан фон Эрффа признался в подделке документов, запрошенных компанией KPMG при проведении особого аудита. Речь идет о подделке одобрения платежа на 50 млн евро. Платеж был получен компанией в 2018 году, а одобрение было оформлено бухгалтером только через год после требования аудиторов предъявить документ.
  • ЦБ в первом полугодии 2022 года инициировал блокировку более 190 тыс. телефонных номеров, используемых в мошеннических целях, что больше, чем за весь 2021 год, заявил директор департамента информбезопасности регулятора Вадим Уваров. Он отметил, что мошенники в начале текущего года чаще звонили с городских номеров, во втором квартале переориентировались на мобильные телефонные номера.
  • Количество DDoS-атак на финансовые организации в июне незначительно снизилось после роста в мае, заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Он отметил, что в целом финансовые институты выдержали атаки и смогли бесперебойно осуществлять платежные операции и предоставлять сервисы.
  • Россияне рассказали, как их обманывают интернет-мошенники. Наиболее действенным приемом привлечения покупателей мошенниками остается предложение сэкономить — 48% обманутых клиентов рассказали, что предложение низкой цены стало решающим доводом в их общении с обманщиками. Еще 34% обманутых объяснили, что просто поверили на слово, поскольку их собеседник был очень убедителен. Почти столько же рассказали, что 31% производил оплату в спешке, поэтому не уделил достаточно внимания вопросам безопасности при совершении сделки.
  • Росфинмониторинг предупредил о участившихся случаев мошенничества, когда злоумышленники от лица якобы "сотрудников" службы рассылают письма о начислении денежных средств. В соответствии с законодательством РФ, Росфинмониторинг не наделен полномочиями по возмещению вреда и выплате компенсаций гражданам.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Президиум СИП оставил в силе вердикт СИПа первой инстанции, который 18 февраля отказал ПАО "Сити" (Москва) в недействительности решения Роспатента от 21 апреля 2021 года об отказе признать обозначение "Москва-Сити" общеизвестным товарным знаком на территории РФ.
  • Президиум СИП подтвердил решение СИПа первой инстанции, который 9 марта по заявлению ПАО "Газпром нефть" (Санкт-Петербург) признал недействительным решение Роспатента, оставившего 9 декабря 2020 года регистрацию изобразительного знака компании без охраны сочетания букв "ГПН".
  • СИП 30 июня отказал производителю соков АО "Сады Придонья" (Волгоградская область) в иске о недействительности решения Роспатента от 12 октября 2021 года об отказе зарегистрировать на имя компании знак "Nemoloko".

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, "Российской газеты", "Коммерсанта", The Wall Street Journal, "Известий", Financial Times