Существенные события за период с 27 июня по 1 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг опубликовал отчет о работе службы за 2021 год. В документе затронуты темы выработки государственной политики и нормативно–правового регулирования; основных рисков и мер по их минимизации; межведомственных мер минимизации рисков и угроз; международное сотрудничество.
  • Росфинмониторинг 27 и 30 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 3 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам РФ на 1 июня, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Власти РФ доработали механизм борьбы с сомнительными денежными переводами, в том числе за рубеж, через исполнительные документы. Минюст вынес на рассмотрение правительственной комиссии поправки в закон "Об исполнительном производстве" (229-ФЗ), которые усиливают требования к взыскателям, пытающимся получить средства по решению суда, и смягчат условия работы с исполнительными документами для банков.
  • Платформа "Знай своего клиента" начинает работу в полном объеме для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, следует из соответствующего закона. Закон (N 1116371-7) по созданию платформы ЗСК был принят Госдумой в декабре 2021 года. Предполагается, что регулятор будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ установил факт манипулирования в период с 16 по 24 августа 2021 года на организованных торгах биржевыми облигациями ООО "Пионер-Лизинг" (ISIN: RU000A102LF6). Шаврин Валентин Владимирович и Шаврина Олеся Сергеевна, которые на тот момент были связаны между собой родственными отношениями и являлись клиентами одного профессионального участника рынка ценных бумаг, совершали сделки в целях передачи облигаций со счета Шаврина В.В. на счет Шавриной О.С.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Сервис "Яндекс Еда" запустил для своих клиентов инструмент, с помощью которого они могут удалять данные о своих заказах. С помощью нового инструмента в личном аккаунте "Яндекс ID" пользователи могут удалить информацию об уже доставленных им заказах в "Яндекс Еде". Процесс удаления может занять до трех дней: часть данных удаляется сразу же, а другая — по истечении срока, определенного законодательством. 
  • Мировой суд Таганского района Москвы признал виновной компанию Airbnb в правонарушении, выразившемся в отказе локализовать данные россиян на территории России. Сервис Airbnb — онлайн-площадка для размещения и поиска краткосрочной аренды частного жилья по всему миру.
  • Мировой суд Таганского района Москвы признал крупнейший фотохостинг Pinterest виновным в правонарушении, выразившемся в отказе локализовать персональные данные россиян на территории России. Pinterest — крупнейший американский фотохостинг, где пользователи размещают коллекции фотографий.
  • Мировой суд Таганского района Москвы признал виновной одну из крупнейших в мире служб экспресс-доставки, американскую логистическую компанию United Parcel Service (UPS) в правонарушении, выразившемся в отказе локализовать персональные данные россиян на территории России. Представители компании заявили в суде, что с 8 марта она прекратила собирать данные россиян.
  • Мировой суд Таганского района Москвы признал видеосервис Twitch виновным в административном правонарушении, выразившемся в отказе локализовать данные россиян на территории России. Видеостриминговый сервис Twitch специализируется на тематике компьютерных игр и киберспортивных турнирах.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Арбитражный суд Московского округа в четверг оставил в силе решение судов нижестоящих инстанций об отказе Тинькофф банку в иске к "Мегафону" на 677,1 млн рублей. Ранее сообщалось, что Девятый арбитражный апелляционный суд 14 марта согласился с решением Арбитражного суда Москвы, который 16 декабря 2021 года отклонил иск Тинькофф банка.
  • Арбитражный суд Москвы в пятницу отложил на 22 июля иск ФАС об оспаривании сделки со 100% акций алмазодобытчика "АГД Даймондс", которые "ЛУКОЙЛ" продал ООО "Открытие промышленные инвестиции" (ОПИ, структура "Открытие холдинга") за $1,45 млрд в 2017 году. Соответствующая информация опубликована в картотеке арбитражных дел.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • ЦБ готов присоединить к системе передачи финансовых сообщений (СПФС) любые иностранные банки, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина. По ее словам, сейчас к системе подключено 70 иностранных организаций из 12 стран, однако их названия не раскрываются из-за опасения вторичных санкций.
  • Половина системно значимых банков не успела подключиться к сервису СБПэй в обозначенный Центробанком срок, следует из информации на сайте Системы быстрых платежей (СБП). Всего к сервису подключилось 118 банков. Из 13 системно значимых банков к СБПэй пока не подключились Газпромбанк, Альфа-банк, Сбербанк, банк "Открытие", Росбанк, Тинькофф банк и Райффайзенбанк.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Кредитные организации должны будут подтверждать электронную почту клиентов, на которую направляются уведомления и выписки о банковских операциях, следует из указания ЦБ РФ. Кредитные организации должны будут проводить идентификацию устройств клиентов при проведении банковских операций с использованием удаленного доступа. Если банковская операция осуществляется через мобильное приложение, кредитные организации должны будут проводить проверку телефонного номера клиента на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых операций.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Цифровой рубль, который готовит к выпуску ЦБ, можно будет использовать как средство платежа в системе российского блокчейна — платформах по обмену и выпуску цифровых финансовых активов, заявил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о реализации стандартов в области виртуальных активов и их провайдеров. В отчете отмечается постоянная потребность многих стран в углублении понимания рисков ОД/ФТ в секторе виртуальных активов и виртуальных активов, а также в скорейшем внедрении рекомендации 15 для снижения таких рисков.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Четыре депутата от Демократической партии США призвали FTC провести расследование в отношении Apple и Google на предмет слежки за пользователями. Парламентарии утверждают, что компании занимаются недобросовестной и вводящей в заблуждение практикой, которая позволяет им собирать и продавать личную информацию пользователей мобильных телефонов.
  • Ernst & Young (EY), входящая в "большую четверку" аудиторских компаний, согласилась выплатить рекордный штраф в размере $100 млн и признать, что некоторые из ее сотрудников жульничали на экзаменах, необходимых для получения и сохранения лицензий сертифицированного аудитора (CPA), говорится в заявлении SEC США.
  • Швейцарский Федеральный суд по уголовным делам признал банк Credit Suisse причастным к отмыванию денег. Суд приговорил финансовую организацию к штрафу в 2 млн франков ($2,1 млн). Кроме того, банк должен выплатить швейцарским властям компенсацию в размере 19 млн франков ($20 млн), еще 12 млн франков ($12,6 млн) власти конфискуют как принадлежавшие преступникам.
  • Клиенты банков с 1 октября 2022 года смогут самостоятельно устанавливать в банке запрет на онлайн-операции или ограничивать их параметры — максимальную сумму транзакции или лимит на определенный период времени, сообщил ЦБ РФ. Установить запрет можно в отношении отдельных услуг, например, переводов, онлайн-кредитования, или на все операции. Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом, клиенту нужно написать заявление в свой банк.
  • Методы социальной инженерии лежат в основе нового сценария мошенничества, который зафиксировали специалисты ВТБ. Злоумышленники под видом сотрудников мобильных операторов звонят клиентам банков, обманным путем заставляют их изменить настройки сим-карт, что позволяет мошенникам получать доступ в онлайн-банк, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.
  • Сбербанк ожидает, что через два-три месяца количество телефонных звонков от мошенников в России превысит 100 тыс в день, сообщил зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов журналистам в Нижнем Тагиле во вторник. Кузнецов уточнил, что мошенники стали использовать более сложные схемы для обмана, например, несколько телефонных разговоров с жертвой, а схемы зловредных компьютерных вирусов усложнились, активно используется фишинг.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, Forbes, "Коммерсанта", The Wall Street Journal, "Банков.ру"