Существенные события за период с 6 по 10 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг 7 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 8 июня вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла в первом чтении законопроект, который сокращает с трех дней и более до 24 часов срок, в течение которого российские финансовые организации должны будут заморозить средства граждан и компаний, внесенных в "антиотмывочные" списки по решению Совбеза ООН. Проект разработан для обеспечения соответствия российского законодательства практикам применения международных стандартов в сфере ПОД/ФТ.
  • Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, который наделяет совет директоров ЦБ полномочиями определять функции НСПК по работе с международными платежными картами, которые эмитированы операторами, исключенными регулятором из реестра, а также определять сроки прекращения поведения банками таких операций на территории РФ.
  • ЦБ получит полномочия устанавливать дополнительные требования к приобретателям российских банков и некредитных финансовых организаций, а также дополнительные требования к порядку таких сделок. Законопроект, в частности, наделяет совет директоров ЦБ правом устанавливать требования к лицам (и их контролерам), приобретающим акции банков и некредитных финансовых организаций, отличные от тех, что прописаны в законах и нормативных актах ЦБ.
  • Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков внес в парламент законопроект, который прямо прописывает запрет на использование цифровых финансовых активов (ЦФА) и утилитарных цифровых прав (УЦП) в качестве средства платежа на территории России. Делается оговорка, что запрет может быть снят при наличии случаев, предусмотренных федеральными законами.
  • Госдума РФ приняла в I чтении законопроект, по которому госзакупки региональных органов власти у единственных поставщиков будут выведены из-под действия закона "О защите конкуренции" (135-ФЗ). Сам законопроект, подготовленный ФАС, предусматривает, что положения 135-ФЗ не будут распространяться на временные нормы, которые позволяют региональным и местным администрациям принимать нормативные правовые акты об определении едпоставщиков при закупке тех или иных товаров, работ, услуг.
  • Организации, признанные в России иностранными агентами, не смогут применять упрощенную систему налогообложения (УСН), следует из законопроекта, внесенного в Госдуму. Поправки вносятся в ст. 316.12 Налогового кодекс (НК), в которой в частности прописывается перечень организаций, которые не имею права применять специальный налоговый режим. Сейчас это — банки, страховщики, НПФы, ломбарды, организаторы азартных игр, микрофинансовые организации.
  • Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, согласно которому откладывается на год вступление в силу требования, что к проведению аудита финансовой отчетности общественно значимых организаций на финансовом рынке допускаются лишь аудиторские организации из специального реестра ЦБ. Это правило начнет действовать применительно к отчетности за 2024 год, и с 1 января 2024 года — к сопутствующим аудиту услугам, а не с 2023 года, как предполагалось ранее.

WHISTLEBLOWING

  • АСВ поддержало в судах несколько ходатайств об уменьшении размера субсидиарной ответственности взамен на предоставленную осведомителем информацию, рассказал гендиректор АСВ Андрей Мельников. АСВ в 2021 году запустило механизм мотивации бывших контролеров финансовых организаций раскрывать важную информацию взамен уменьшения вменяемой им суммы субсидиарной ответственности.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • ЦБ изучает введение комиссий по валютным счетам, при необходимости примет надзорные меры: ухудшать условия обслуживания существующих клиентов нельзя. ЦБ изучит, соответствовало ли введение комиссий по уже открытым текущим счетам граждан или их увеличение условиям заключенных договоров, а сами договоры — требованиям закона, и примет надзорные меры, если были допущены нарушения. Регулятор направит банкам соответствующее информационное письмо.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Специализирующаяся на кибербезопасности компания Group-IB в мае и начале июня зафиксировала существенный рост утечек баз данных клиентов российских компаний. Так, в мае и в начале июня в даркнете было выложено более 50 баз данных российских компаний, тогда как в апреле было 32, а в марте — 16. Среди жертв, чьи базы были выложены в публичный доступ, оказались компании, относящиеся к интернет-сервисам доставки, медицине, телекому, интернет-ритейлу, онлайн-образованию, строительству и другие.
  • Минцифры РФ привлечет компании для обсуждения законопроекта об оборотных штрафах за утечки персональных данных, сообщил глава ведомства Максут Шадаев. "Мы ещё его делаем. Мы его со всеми будем обсуждать. Всех крупных операторов персональных данных, естественно, будем привлекать", — сказал Шадаев. По его словам, если переход к оборотным штрафам будет очень жестким, то бизнес должен быть к этому готов.
  • Роскомнадзор запросил "Ростелеком" о деталях возможной утечки персональных данных сотрудников компании. Накануне в телеграм-канале "Утечки информации", который администрирует основатель и технический директор DeviceLock DLP Ашот Оганесян, появилось сообщение, что в открытый доступ "слили" таблицу внутренних аккаунтов компании "Ростелеком". Уточняется, что всего в ней 109 тыс. 300 строк: ФИО, адреса эл. почты, должности, телефоны, логины и домены и другие.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минцифры РФ до 31 декабря 2022 года отменило взимание платы за использование ЕБС, преобразованной в государственную информационную систему. Сейчас плата за использование ЕБС взимается с госорганов, органов местного самоуправления, организаций финансового рынка и других организаций, индивидуальных предпринимателей, а также нотариусов.
  • ЦБ изучит вопрос использования банкоматов для проведения видеоидентификации новых клиентов банков. С предложением протестировать эту технологию в "регуляторной песочнице" к ЦБ обратилась компания — поставщик и производитель банкоматов BFS. Об этом рассказал генеральный директор и совладелец BFS Артем Жилонов. В настоящее время, согласно антиотмывочному законодательству, банки могут проводить видеоидентификацию клиентов при их личном присутствии в отделении либо с помощью ЕБС.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала обзор о нюансах цифровой трансформации правоохранительных органов. В нем группа рассмотрела ключевые стратегические вопросы, на которые правоохранительным органам следует ответить, прежде чем приступить к цифровой трансформации. Документ также включает юридические, этические и другие стратегические соображения, которые необходимо учитывать в эффективной цифровой стратегии.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Великобритании. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг страны по исполнению рекомендации 13 (банки-корреспонденты) с частичного до полного соответствия.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Британский совет по финансовой отчетности (FRC) оштрафовал PwC и ее партнера Джонатана Хука в общей сложности на £5 млн после расследования допущенных компанией ошибок в ходе аудиторских проверок строительных компаний Kier и Galliford Try. PwC и Хук при проведении проверок этих компаний не выполнили целый ряд важных требований. Так, они не выявили и не исправили ошибки в отчетах Kier о доходах и денежных потоках по итогам 2017 года.
  • Мошенники вооружились очередной уловкой, чтобы похищать средства со счетов граждан. Как рассказали в компании Group-IB, людям поступают звонки якобы от специалиста банка, который настойчиво предлагает верифицировать телефонный номер, поскольку злоумышленники используют схему с подменой номеров. Если человек соглашается, то его переводят на бота, который просит ввести код из SMS, и деньги списываются со счета. Но новизна схемы состоит и в том, что в случае отказа мошенники продолжают давить на гражданина: пишут ему сообщения Telegram с другого номера, используя в качестве аватара логотип банка.
  • Специалисты Group-IB обнаружили новые мошеннические схемы, связанные с пополнением счета в магазине PlayStation Store. В марте Sony объявила о приостановке продаж игровых консолей PlayStation и программного обеспечения к ним в России, после чего у пользователей возникли проблемы с официальной оплатой. Мошенники решили воспользоваться этим и через фишинговый сайт предлагают приобрести фейковые подарочные карты-ваучеры для пополнения счета.
  • В России на фоне кризиса активизировались мошенники на дорогах. За последние месяцы случаи подстроенных ДТП и так называемых автоподстав заметно участились, зафиксировала страховая компания "Согласие". По данным Всероссийского союза страховщиков, ущерб от такого мошенничества за последние два года составил более 10 млрд руб. Зачастую злоумышленники устраивали аварии по сговору для обмана страховой компании. Теперь особенно частыми стали случаи ДТП с другими водителями, которых спровоцировали мошенники.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Городской суд Сыктывкара по иску комитета имущественных и земельных отношений постановил взыскать 1 449 970 000 рублей с осужденного за коррупцию экс-главы Коми Вячеслава Гайзера и еще 11 человек. Кроме того, комитет просил суд вернуть 100% акций ОАО "Птицефабрика Зеленецкая" в счет возмещения ущерба. Эти акции были внесены в качестве вклада в уставной капитал ООО "Металлургическая лизинговая компания".

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • СИП удовлетворил заявление АО "Торговый дом "Перекресток" (Москва) о признании недействительным решения Роспатента от 27 ноября 2021 года, повторно отказавшего в регистрации комбинированного обозначения минеральной воды.
  • СИП отклонил заявление кипрской компании Bayadera Management Limited о недействительности решения Роспатента от 1 июля 2021 года, который оставил охрану знака алкоголя "Горный воздух" (№739301) на имя ООО "Калужский ликероводочный завод "Кристалл" (г.Обнинск, Калужская область, КЛВЗ).
  • Девятый арбитражный апелляционный суд отказал АО "Национальный центр вертолетостроения (НЦВ) им. М.Л. Миля и Н.И. Камова" (холдинг "Вертолеты России" госкорпорации "Ростех") во взыскании с ООО "Издательство "Эксмо" (одно из крупнейших издательств в России) 2,6 млн рублей компенсации за нарушение прав на шесть товарных знаков.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, "Коммерсанта", "Известий" и Forbes