Существенные события за период с 23 по 27 мая

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг намерен поддержать предложение ЦБ об увеличении порога обязательного контроля операций с действующих 600 тыс. до 1 млн рублей. Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор предложил поднять порог обязательного контроля операций с 600 тыс. до 1 млн рублей, для недвижимости — с 3 млн до 5 млн рублей. По ее словам, действующие пороговые суммы были установлены очень давно и уже потеряли свою актуальность. Также ЦБ с Росфинмониторингом проведут ревизию операций, которые подлежат обязательному контролю.
  • ЦБ готов пойти навстречу банковскому сообществу и разрешить кредитным организациям с базовой лицензией открывать корреспондентские счета за рубежом. "Мы готовы дать возможность банкам с базовой лицензией открывать корреспондентские счета за рубежом. Сейчас у них такого права нет, хотя здесь не стоит строить иллюзий, что это будет легко сделать", — сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
  • Срок федеральной государственной гражданской службы директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина продлен до 17 июня 2023 года. Соответствующее распоряжение президент Владимир Путин подписал 26 мая. Чиханчин в 1978-1994 гг. служил в органах безопасности, затем работал в Федеральной службе по валютному и экспортному контролю и Минфине. В Росфинмониторинге — с 2002 года (с небольшим перерывом на работу в секретариате премьер-министра в 2007-2008 гг.), возглавил ведомство с мая 2008 г.
  • ЦБ планирует продлить большую часть мер поддержки банковского сектора, введённых в феврале-марте в условиях санкций и волатильности финансовых рынков и истекающих в июне этого года, заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики регулятора Александр Данилов.
  • ЦБ хочет предоставить небольшим банкам опцию присоединяться к крупным без выкупа долей, но с взаимной ответственностью участников объединения, заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. "Мы хотим расшить это узкое место (в части доступа небольших банков к различным сервисам — ред.), дать шанс маленьким банкам. Поэтому мы готовим предложения о новой возможности создания банковских объединений без выкупа долей, но с взаимной ответственностью всех участников", — сообщила Набиуллина.
  • ЦБ не планирует отказываться от Базельских стандартов, которые основаны на многолетнем опыте и практике регулирования, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина. Вместе с тем она пообещала учесть национальную специфику и доработать регулятивные подходы ЦБ.
  • ЦБ будет гибко подходить к вопросу отмены или продления регулятивных послаблений для банков с учётом геополитической и экономической неопределённости, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина. ЦБ планирует продлить неприменение штрафов за превышение средней ставки по депозитам, так как банкам нужно сохранять гибкость в управлении своими пассивами.
  • ЦБ планирует продлить большую часть мер поддержки банковского сектора, введённых в феврале-марте в условиях санкций и волатильности финансовых рынков и истекающих в июне этого года, заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики регулятора Александр Данилов. По мерам, которые заканчиваются в конце 2022 года, регулятор примет решение в октябре-ноябре, уточнил он.
  • Росфинмониторинг 24 и 26 мая обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 26 мая вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла в первом чтении законопроект об усилении защиты прав граждан как субъектов персональных данных на неприкосновенность их частной жизни. В пояснительной записке к проекту закона (101234-8) отмечается, что действующим законодательством практически не регулируется трансграничная передача персональных данных, что создает существенную угрозу в условиях текущей внешнеполитической ситуации.
  • Госдума приняла поправки в законы "О контрактной системе" (44-ФЗ) и "О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц" (223-ФЗ), направленные на устранение конфликта интересов при проведении госзакупок и закупок госкомпаний. Эти поправки уточняют условия, при которых может возникнуть такой конфликт интересов, расширяют перечень лиц, которые должны принимать меры по предотвращению и урегулированию конфликта интересов, уточняют перечень лиц, которые не могут входить в состав конкурсных комиссий и т.п.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Акционеры Twitter Inc. подали в суд на Илона Маска, обвинив его в "противоправном поведении" и попытках манипулировать стоимостью акций компании. В иске, поданном в окружной суд по северному округу Калифорнии, говорится, что Маск преследовал цель снизить рыночную стоимость акций Twitter, чтобы либо отказаться от сделки по покупке компании, либо добиться существенного снижения цены покупки.
  • ЦБ рассматривает возможность изменения подхода к определению инсайдерской информации для снижения нагрузки на кредитные организации, заявил зампред регулятора Юрий Исаев. "Сейчас просто это дополнительные сложности для кредитных организаций. Нам кажется целесообразным все-таки посмотреть, что является инсайдом, что не является инсайдом, и, может быть, отказаться от номинации на инсайд по ряду показателей, которые критически не влияют на стоимость финансовых продуктов", — сообщил Исаев.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • "Тинькофф банк" ответил на жалобы клиентов об автоматической активации рассрочки. Банк отрицает, что рассрочка активируется после просмотра сториз в мобильном приложении, однако подтверждает автоматическую активацию рассрочки при просмотре спецпредложения банка.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Twitter Inc. заплатит штраф в размере $150 млн для урегулирования претензий FTC США в связи с нарушением компанией законодательства в области персональных данных. С мая 2013 года по сентябрь 2019 года компания собирала номера телефонов и адреса электронной почты пользователей, объясняя это целями защиты аккаунтов. Однако, она не сообщала им, что эти данные будут также использованы для таргетированной рекламы.
  • Мировой суд Таганского района Москвы зарегистрировал административный протокол, выписанный Роскомнадзором в отношении Google за совершение компанией повторного правонарушения, выразившегося в отказе локализовать данные россиян на территории России. Наказание за данное правонарушение предусматривает наложение штрафа в размере от 6 до 18 млн рублей.
  • Мировой суд Таганского района Москвы зарегистрировал административный протокол, впервые выписанный Роскомнадзором в отношении компании Apple за правонарушение, связанное с локализацией данных россиян на территории России. Наказание за данное правонарушение предусматривает наложение штрафа в размере от 1 до 6 млн рублей.
  • мировой суд Таганского района Москвы зарегистрировал административный протокол, выписанный Роскомнадзором соцсети Likee за правонарушение, выразившееся в отказе локализовать данные россиян на территории России. Наказание за данное правонарушение предусматривает наложение штрафа в размере от 1 до 6 млн рублей.
  • Мировой суд Таганского района Москвы зарегистрировал административный протокол, выписанный Роскомнадзором в отношении одной из крупнейших в мире служб экспресс-доставки, американской логистической компании United Parcel Service (UPS) за правонарушение, выразившееся в отказе локализовать данные россиян на территории России. Наказание за данное правонарушение предусматривает наложение штрафа в размере от 1 до 6 млн рублей.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Арбитражный суд Москвы отклонил иск американской корпорации Apple Inc. о незаконности начисления $12 млн штрафа по решению ФАС по делу об ограничении конкуренции на рынке приложений в AppStore. Дело было возбуждено в отношении Apple в сентябре 2019 года по жалобе "Лаборатории Касперского" о необоснованном отклонении версий программы родительского контроля Kaspersky Safe Kids (KSK) со стороны американской компании.
  • ФАС после заключения мирового соглашения с "Яндексом" официально прекратило дело о "колдунщиках". "Яндекс", ФАС и заявители по делу заключили мировое соглашение в конце января 2022 года. Соглашение утвердил Арбитражный суд Москвы.
  • ФАС возбудила дело в отношении ООО "Сибирская генерирующая компания" в рамках Закона о защите конкуренции. Компания подозревается в манипулировании ценами на оптовом рынке электроэнергии, сообщило ведомство. В начале апреля ФАС сообщала, что сделала запросы в "Совет рынка" и "СГК" в связи с ростом цен на угольную генерацию во II ценовой зоне.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • SWIFT совместно с консалтинговой компанией в сфере менеджмента и информационных технологий Capgemini тестируют проведение трансграничных платежей с использованием цифровых валют центральных банков (CBDC) разных стран. Глобальная экосистема CBDC рискует стать фрагментированной, поскольку многочисленные центральные банки разрабатывают собственные цифровые валюты на основе различных технологий, стандартов и протоколов, считает директор по инновациям SWIFT Томас Зшах.
  • Paysend решила продолжить работу в России, предлагая перевод средств за рубеж. Официально Paysend объявила, что покидает страну, почти одновременно с Western Union (WU), Visa и Mastercard — в первой декаде марта. "Россияне активно использовали сервис Paysend, а сейчас, в условиях проблем с трансграничными переводами, его востребованность усилилась, — отмечает глава правления ассоциации "Финансовые инновации" Роман Прохоров. — В такой ситуации нормальный бизнес-подход состоит в том, чтобы зарабатывать деньги. А заявления остаются заявлениями".
  • Летом планируется достигнуть соглашения о подключении карт "Мир" с ещё двумя странами, заявила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. Сейчас карты "Мир" принимаются в Турции, Вьетнаме, Армении, Узбекистане, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Таджикистане, Южной Осетии и Абхазии.
  • Правительство РФ приняло решение продлить до конца года программу по возмещению малому и среднему бизнесу комиссий за платежи по СБП, заявил премьер-министр РФ Михаил Мишустин. На данный момент комиссия за использование СБП составляет 0,4%–0,7%.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Специалисты крупнейшей в мире криптобиржи Binance будут консультировать власти Казахстана в вопросах разработки законодательной базы и политики регулирования криптоактивов в республике. Перспективы сотрудничества между профильными структурами Казахстана и Binance обсудили в ходе встречи президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев и основатель и генеральный директор Binance Чанпен Чжао.
  • ЦБ планирует начать тестирование цифрового рубля в реальных операциях и на клиентах кредитных организаций в апреле 2023 года. Об этом заявила первый зампред регулятора Ольга Скоробогатова. "Уже с апреля следующего года мы можем начать пилот на реальных клиентах и на реальных операциях", — сказала она.
  • Минфин обсуждает возможность использования цифровых валют при международных расчетах с учетом ограниченных возможностей РФ по использованию традиционной платежной инфраструктуры, заявил директор департамента финансовой политики ведомства Иван Чебесков. "Это тема обсуждается и, мне кажется, заслуживает внимания с учетом того, что у нас ограничены наши возможности по расчетам в классической, традиционной платежной инфраструктуре", — добавил он.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Гвинее-Бисау. Юрисдикция имеет низкий уровень понимания своих рисков ОД/ФТ. Страна оценила свои риски ОД/ФТ с помощью национальной оценки рисков, но на момент публикации доклада еще не завершила подготовку оценки. FATF также отмечает недостатки в полноте оценки рисков в некоторых областях, доступности статистических данных.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Израиле. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг страны по исполнению ряда рекомендаций. В частности, рейтинг страны повышен до практически полного соответствия по рекомендациям 15 (новые технологии) и 16 (электронные переводы средств).

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Размер компенсаций главных исполнительных директоров компаний, входящих в индекс S&P 500, за 2021 год увеличился на 17,1%, а медианное значение составило $14,5 млн, свидетельствуют данные исследования, проведенного компанией Equilar. Рост зарплат руководителей почти в четыре раза обогнал средний подъем зарплат и бонусов рядовых сотрудников негосударственных компаний, составивший 4,4% и ставший рекордным за всю историю подсчета показателя, то есть с 2001 года.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • SEC обвинила управляющую компанию BNY Mellon Investment Adviser Inc. в нарушениях ESG-политики (Environmental, Social, Governance — экологические и социальные факторы, а также факторы корпоративного управления). Для урегулирования обвинений компания согласилась выплатить штраф в размере $1,5 млн. Это позволило ей не признавать свою вину в указанных нарушениях.
  • ЦБ в марте зафиксировал рекордное число крупных кибератак на финансовые организации, их количество превысило 370, заявил зампред ЦБ Герман. По его словам, своих целей злоумышленники не достигли, нанести какой-либо значимый ущерб у них не получилось. Это стало результатом работы ЦБ по проведению киберучений и организации взаимодействия между ФСТЭК, ФСБ, Минцифры, ГосСОПКА, а также благодаря другим мерам регулятора.
  • Росфинмониторингом выявил потенциально возможная схема мошенничества через туристический кэшбэк. Типология данной схемы описана, доведена до банков, теперь важно сработать на упреждение и не допустить ее распространения. В отличие от других видов мошенничества, целью подобных противоправных действий является обман государства, а не граждан. Рисков для добросовестно использующих программу граждан нет, отметили в ведомстве.
  • В Москве задержан внук бывшего председателя ЦБ Станислав Матюхин. ОН являлся гендиректором крупной финансовой пирамиды, действовавшей под вывеской инвестиционной компании QBF. В QBF Матюхин осуществлял общее руководство деятельностью инвестиционной и управляющей компаний. Одной из главных задач управленца на новом месте работы было расширение канала продаж.
  • ЦБ в мае инициировал блокировку более 25 тыс. мошеннических телефонных номеров, что на 13% больше по сравнению с апрелем, сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
  • ЦБ предупредил о новой мошеннической схеме, по которой жертвам злоумышленников обещают помочь получить денежные компенсации, сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Швейцарский сырьевой трейдер Glencore заявил о том, что выплатит не менее $1,2 млрд и два его бизнес-подразделения признают себя виновными за дачу взяток в Великобритании и сговоре с целью нарушения антикоррупционных законов США. Заявления о признании вины и штрафы, охватывающие ряд правонарушений, включая манипулирование рынком и взяточничество, связаны с прошлой коммерческой деятельностью Glencore в развивающихся странах, где он наряду с другими крупными торговыми домами добывают полезные ископаемые и другие ресурсы и перепродают их по всему миру.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Ведомостей", "Российской газеты", Associated Press, The Wall Street Journal