Существенные события за период с 18 по 22 апреля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • После введения ограничений против российских пользователей со стороны международных криптовалютных бирж аргументов против легализации криптовалют в РФ становится больше, все говорит о том, что криптовалютный рынок регулируется США, считает глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Соответствующее указание вступит в силу 1 июля 2022 года.
  • Российские кредитные организации временно не должны раскрывать промежуточную и годовую бухгалтерскую отчетность, аудиторское заключение по ней, информацию о принимаемых рисках, управлению рисками и капиталом, данные об инструментах капитала, следует из решения совета директоров ЦБ.
  • Росфинмониторинг 19 и 22 апреля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 20 и 21 апреля вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла закон, по которому предоставление налоговыми органами сведений о налогоплательщике другим лицам не является разглашением налоговой тайны при условии, что плательщик дал на это согласие. Поправки были внесены правительством ко второму чтению законопроекта (N20712-8).
  • Госдума приняла в третьем чтении закон, который вводит ограничения для российских кредитных организаций в предоставлении ими информации компетентным органам иностранных государств, включая судебные органы. Документ (N1193544-7) был внесен в парламент правительством в июне 2021 года и с тех пор дорабатывался ко второму чтению. Поправки включены в закон о "контрсанкциях" против США и других недружественных стран.
  • Росфинмониторинг напомнил об отмене комиссионных вознаграждений в рамках закона № 115–ФЗ. Закон № 112-ФЗ дополнил статью 4 закона № 115-ФЗ частью второй, устанавливающей, что к мерам по ПОД/ФТ/ФРОМУ, не относится установление дополнительных комиссионных вознаграждений, взимаемых финансовыми организациями при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, напоминает служба.
  • Росфинмониторинг напомнил о включении в перечень субъектов закона № 115-ФЗ исполнительных органов личных фондов, имеющих статус международных фондов. В этой связи исполнительный орган личного фонда обязан принять меры по надлежащему исполнению требований национального законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

БАНКИ

  • Клиенты Тинькофф Банка, которые в конце февраля и начале марта выгодно конвертировали рубли в доллары и евро через промежуточную конвертацию в фунты стерлингов, направили судебные иски с требованием разблокировать их счета и признать списания денег неправомерными. Об этом рассказали трое клиентов банка. По словам одного из клиентов, всего было подано около 10 исков.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ установил факт манипулирования обыкновенными акциями ПАО "ГИТ", ПАО "Пермэнергосбыт", ПАО "Россети Юг" через группы в телеграме в период со 2 по 5 марта 2021 года. В марте 2021 года ЦБ зафиксировал в нескольких группах в телеграме информационные кампании, направленные на привлечение частных инвесторов к совершению сделок на рынках акций. Целью такой активности было изменение их рыночной цены путем применения стратегии pump and dump.
  • ЦБ установил факт манипулирования рынком в период с 1 по 19 июля 2021 года на организованных торгах маржируемыми опционами "колл" на фьючерсный контракт на курс доллар США — российский рубль (код контракта: SI-3.22M170322CA76250, SI-3.22M170322CA86000, SI-3.22M170322CA70000) и на фьючерсный контракт на индекс РТС (код контракта: RTS-12.22M151222CA170000).

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • Правительство ввело новое требование для банков, предоставляющих ипотечные кредиты, обязав их раскрывать информацию о полной стоимости ипотеки. Теперь банки будут сообщать заемщику о цене кредита с учетом страховок и других дополнительных услуг. Это сделает понятной реальную стоимость кредита, а конкуренцию среди банков — более открытой, считают в правительстве.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Агентство по защите и развитию конкуренции Казахстана проводит расследование в отношении ТОО "Казфосфат", ТОО "Корпорация "Казахмыс", ТОО "Eurotransit Nur Zholy", АО "Каскор-Транссервис". Наряду с этим ведется анализ по выявлению признаков нарушений антимонопольного законодательства в отношении ж/д оператора "Казахстан Темир Жолы", АО "Казахтелеком", АО "КТГ "Аймак", АО "Транстелеком", торговых рынков по услугам предоставления в аренду торговых площадей для реализации продовольственных товаров, говорится в сообщении.
  • ФАС признала ООО "Стройдорсервис", ООО "Хабаровскдорснаб" участниками "дорожного картеля" в Приморском и Хабаровском краях на 9,143 млрд руб. При этом ранее сообщалось о том, что ФАС подозревает в участии в картеле еще и ООО "ИКС-Роуд". Суммарный доход компаний оценивался в сумму до 14,5 млрд руб. Теперь же ФАС "ИКС-Роуд" как участника картеля не рассматривает, в рамках дела остались только две компании.
  • Девятый арбитражный апелляционный суд в четверг оставил в силе решение Арбитражного суда Москвы, который 28 января отклонил иск Тинькофф банка к "Вымпелкому" на 437 млн руб. из-за высокой цены на смс-рассылки. Как следует из картотеки суда, суд оставил без удовлетворения жалобу банка.

HARASSMENT

  • Американский разработчик видеоигр Activision Blizzard Inc. выдвинул кандидатуры двух женщин в совет директоров на фоне недавнего скандала с сексуальными домогательствами в компании. Компания выбрала главного директора по коммуникациям в новостном издании Substack Лулу Чен Месерви и исполнительного директора Bacardi Ltd. Керри Карр в качестве членов совета. Голосование по кандидатурам пройдет на ежегодном собрании акционеров.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС, российский аналог SWIFT) присоединились уже 52 иностранные организации из 12 стран, сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Она добавила, что западные санкции отрезали от расчетов в резервных валютах большую часть российской экономики — как банки, так и компании.
  • ЦБ будет работать над расширением списка стран, позволяющих расплачиваться картой "Мир", несмотря на настороженное отношение зарубежных партнеров к сотрудничеству, заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Сейчас карты "Мир" принимаются в 10 странах: Турция, Вьетнам, Армения, Узбекистан, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Южная Осетия и Абхазия.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минцифры поручило мобильным операторам начать отключение корпоративных абонентов из госсектора от услуг связи из-за нарушения закона о серых сим-картах. Источники издания в нескольких крупных операторах связи рассказали, что Минцифры поручило начать отключать серые сим-карты клиентов из госсектора с 15 апреля. По словам собеседников газеты, операторы получили письмо об этом на прошлой неделе: "Из него следует, что госорганы хуже других корпоративных клиентов исполняют требования закона".
  • Финансовые организации лишили возможности проверять паспорта новых клиентов через Минцифры в едином сервисе упрощенной идентификации системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Письмо с указанием отключить от использования сервиса все организации, кроме "Почта банка", 7 апреля зампред правительства Татьяна Голикова направила министру цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максуту Шадаеву. Издание ознакомилось с копией документа, в Минцифры подтвердили соответствующее решение.
  • Граждане России не могут оформлять банковские карты в Узбекистане через третьих лиц по доверенности, для открытия счета требуется личное присутствие, пояснил ЦБ Узбекистана. Сейчас в Узбекистане выпускаются карты международных платежных систем Visa, MasterCard, China Union Pay и "Мир", а также карты национальных платежных систем Uzcard и Humo.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Судебные исполнители в Белоруссии получили возможность арестовывать активы в криптовалютах у должников. Минюст Белоруссии 14 апреля принял постановление, призванное обеспечить реализацию на практике указа президента страны "О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков и особенностях оборота криптовалюты". Постановление официально опубликовано 21 апреля и вступит в силу с 17 мая 2022 года.
  • После введения ограничений против российских пользователей со стороны международных криптовалютных бирж аргументов против легализации криптовалют в РФ становится больше, все говорит о том, что криптовалютный рынок регулируется США, считает глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала отчет об эффективности международных мер соответствия стандартам группы. Этот знаменательный отчет дает всесторонний обзор состояния глобальных усилий по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Средний размер вознаграждения главных исполнительных директоров 100 крупнейших компаний в США достиг $20 млн в 2021 году, свидетельствуют данные Equilar. Таким образом, показатель увеличился на 30,8% по сравнению с предыдущим годом.
  • Вознаграждения руководителей компаний из индекса FTSE 100 в 2021 фингоду вернулись к доковидным уровням на фоне отмеченного после пандемии бума в ряде секторов следует из данных PwC.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Вместе с ростом переводов и платежей через СБП ЦБ участники рынка отмечают участившиеся случаи мошенничества: преступники стали активнее похищать деньги через СБП, используя социальную инженерию.
  • Российским пенсионерам начали поступать звонки от мошенников, предлагающих получить "помощь" в получении социальных выплат. Об этом заявили в отделении ведомства по Москве и Подмосковью. В ПФР сообщают, что мошенники представляются "юридическими компаниями" и приглашают посетить офис для составления "заявления" на получение средств.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", Forbes, "Коммерсанта", "Ведомостей", Financial Times, "Российской газеты"