Существенные события за период с 28 марта по 1 апреля

X-COMPLIANCE

  • Еврокомиссия выпустила разъяснение, в рамках которого указала на необходимость суммирования долей разных подсанкционных лиц для определения совместного владения. В связи с этим X-Compliance внес изменения в алгоритм просчета "Правила 50%".

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ опубликовал информационное письмо об отдельных вопросах деятельности службы внутреннего аудита (СВА), службы внутреннего контроля (СВК), службы управления рисками (СУР) в кредитной организации. Регулятор, в частности, затронул темы создания служб, а также возложении временного исполнения обязанностей их руководителей на другое лицо
  • Росфинмониторинг 29 марта и 1 апреля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 30 марта вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Банкам могут дать право не проводить операции по исполнительному листу, если у сотрудников кредитной организации возникнут подозрения, что эти операции совершаются для отмывания доходов или финансирования терроризма, следует из письма ЦБ, направленного в правительство. Соответствующие меры предусмотрены законопроектом, готовящимся в Минюсте, сообщил источник, знакомый с текстом письма.
  • Росфинмониторинг напомнил о вступлении в силу закона о расширении субъектного состава статьи 7.1 закона № 115-ФЗ на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

БАНКИ

  • Со счетов клиентов Тинькофф Банка, которые ранее были заблокированы после проведения операций по конвертации валюты, начали списываться деньги. В результате баланс на части из них оказался отрицательным — у пятерых клиентов минус на счетах составляет от 1 млн до 29 млн рублей. Списания происходят у клиентов, которые 27 февраля смогли через банковское приложение обменять рубли на доллары по выгодному курсу.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • Некоторые банки продолжают взимать повышенные комиссии при проведении ряда экономически обоснованных операций, несмотря на рекомендации ЦБ воздержаться от этой практики. В феврале 2020 года ЦБ рекомендовал банкам не взимать повышенные комиссии при осуществлении ряда операций. В частности, это касается перечисления заработной платы и приравненных к ней платежей индивидуальным предпринимателям, самозанятым и лицам, занимающимся частной практикой (нотариусам, адвокатам и др.).

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Apple и Meta Platforms (материнская компания Facebook, Тверской суд Москвы признал ее экстремистской и запретил ее деятельность в России) передали в середине 2021 года данные пользователей хакерам, которые выдавали себя за сотрудников правоохранительных органов. Компании передали хакерам такие данные абонентов, как домашний адрес, номер телефона и IP-адрес, в ответ на поддельные "экстренные запросы", которые не требуют судебных ордеров.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Минюст США поддержал законопроект, запрещающий крупным цифровым платформам, включая Amazon.com Inc. и Google, отдавать предпочтение своим продуктам и услугам в ущерб тех, что предлагают конкуренты. Законопроект дополняет уже существующие антимонопольные законы, уточняя, какие конкретно действия Конгресс считает нарушающими конкуренцию и незаконными.
  • Казахстанский лоукостер FlyArystan следует вывести из структуры авиакомпании Air Astana с последующей реализацией 51% акций на аукционных торгах, сообщил зампредседателя Агентства по защите и развитию конкуренции Казахстана Марат Омаров. Кроме того, агентство предлагает реализовать акции авиакомпании Qazaq Air.
  • ФАС начала антикартельные проверки пяти крупнейших дистрибьюторов сахара — ООО "Скайфуд", ООО "ТД "Невская Бакалея", ООО "Дары полей", ООО "Пангея" и ООО "Сударушка". Внеплановые проверки проводятся в связи резким повышением цен на сахар, а также сокращением его предложения в торговых сетях, говорится в сообщении ведомства.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • НСПК прорабатывает возможность использования карт "Мир" на Кубе, сообщил генеральный директор компании Владимир Комлев. Сейчас карты "Мир" принимаются в 10 странах: Турция, Вьетнам, Армения, Узбекистан, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Южная Осетия и Абхазия.
  • Национальный банк Киргизии подключился к Системе передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС, российский аналог SWIFT), сообщили в пресс-службе регулятора. Коммерческие банки Киргизии также подключаются к этой системе. Но решение по этому вопросу они принимают самостоятельно.
  • Индийские власти рассматривают предложение РФ использовать в двусторонней торговле СПФС — для расчетов в национальных валютах. Согласно предложенной схеме, рубли будут размещаться на счете в индийском банке и затем конвертироваться в рупии, и наоборот. Будет ли курс фиксированным или плавающим — на данный момент не определено.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • ЦБ опубликовал проект указания, которым намерен признать утратившим силу указание №2696-У, которое устанавливает сроки передачи сведений, полученных при проведении идентификации. Таким образом регулятор обеспечивает соответствие нормативных актов ЦБ действующим требованиям законодательства РФ.
  • Крупные банки не воспользовались правом открывать счета новым клиентам без посещения офиса при условии, что такие клиенты переводят им деньги и передают личные данные из другой кредитной организации. Такую возможность им дал указ президента РФ Владимира Путина, который вступил в силу месяц назад — 28 февраля.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • ОЭСР выпустила для публичных консультаций набор предложений по введению единого регулирования раскрытия данных об обороте криптоактивов перед налоговыми и финансовыми администрациями развитых стран. Обсуждаемая схема предполагает два трека — включение данных о криптовалюте в общие стандарты раскрытия информации о финансовых активах и обмен этими данными в рамках уже существующей системы автоматизированного обмена налоговыми данными.
  • 21% американцев инвестирует в криптовалюты, торгует ими или еще каким-то образом пользуется ими. Таковы результаты опроса, проведенного американским телеканалом NBC News. В опросе приняли участие 1 тыс. взрослых американцев. Больше всего интересуются криптовалютами мужчины в возрасте от 18 до 49 лет.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Вознаграждение главного исполнительного директора Uber Technologies Inc. Дары Хосровшахи за 2021 увеличилось на 63% по сравнению с предыдущим годом и составило $19,9 млн. Несмотря на рост, вознаграждение было на 53% ниже, чем за докризисный 2019 год, когда оно составило $42,4 млн.
  • Главный исполнительный директор Endeavor Group Holdings Inc. Ари Эмануэль стал самым высокооплачиваемым руководителем в Голливуде в 2021 году. В прошлом году размер его вознаграждения составил $308 млн. Это самая значительная сумма среди всех руководителей компаний, акции которых входят в расчет фондового индекса Standard & Poor's 500 и которые обнародовали подобные данные.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Неизвестные хакеры похитили 173 600 токенов Ethereum и 25,5 млн единиц привязанного к доллару США стейблкоина USD Coin в результате взлома блокчейн-платформы Ronin Network. Сумма похищенной валюты составила около $625 млн по текущему курсу, что делает эту кражу крупнейшей в истории. Взлом произошел еще 23 марта, однако его следы были обнаружены лишь накануне, после того как один из пользователей не смог вывести со своего счета порядка 5000 токенов Ethereum.
  • Количество подозрительных операций в банковском секторе в прошлом году снизилось на 20%, вывод средств за рубеж по таким операциям — на 17%, сообщил ЦБ. Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2021 году формировался в строительном секторе (35%), торговле (27%) и секторе услуг (20%).
  • Мошенники стали выманивать у россиян секретную платежную информацию, предлагая им получить повышенный кешбэк в 10% по банковским картам. О звонке от имени сотрудника крупного российского банка, в ходе которого клиенту предложили кешбэк 10% на целый год, рассказал один из пользователей форума "Банки.ру". По его словам, под таким предлогом собеседник пытался выманить кодовое слово, которое устанавливается при открытии карты.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Палата по патентным спорам (ППС) Роспатента в пятницу приняла решение об аннулировании патента на систему электронных платежей швейцарской Sqwin SA, которая ранее пыталась черед суд запретить Samsung продажу в РФ смартфонов с платежным сервисом Samsung Pay, сообщил представитель юридической фирмы Hogan Lovells (представляет интересы Samsung).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", Forbes, Bloomberg, "России 1", РБК, "Коммерсанта", NBC News, MarketWatch, The Wall Street Journal, "Ведомостей", "Известий", "Банков.ру"