Существенные события за период с 7 по 11 февраля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Граждане смогут направлять в ЦБ информацию о теневых контролирующих лицах финансовых организаций, сообщил регулятор. Сервис ЦБ поможет выявить лиц, реально контролирующих деятельность финансовых организаций, но не указанных в качестве владельцев и контролирующих лиц на сайтах регулятора и самих организаций.
  • Росфинмониторинг 8 февраля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 9 февраля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал количественные характеристики банковского сектора на 1 января, а также ряд официальных документов.

БАНКИ

  • Банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Они должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют, с которой ознакомились.
  • Платежная система WebMoney отрицает причастность своего расчетного банка, у которого ЦБ в пятницу отозвал лицензию, к "теневому" игорному бизнесу. Банк России отозвал лицензию у Консервативного коммерческого банка (ККБ). В числе причин отзыва регулятор отмечал, что деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание "теневого" игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • SoftBank Group Corp. не будет продавать британского разработчика процессоров Arm Holdings американской Nvidia Corp., сообщила японская компания. Стороны приняли решение разорвать соглашение, заключенное в сентябре 2020 года, "из-за серьезных регулятивных препятствий, не позволивших завершить сделку, несмотря на усилия обеих сторон", говорится в пресс-релизе SoftBank.
  • Шведская PriceRunner, оператор сайта сравнения цен, предъявила иск к Google на сумму 22 млрд шведских крон ($2,4 млрд), обвинив американскую компанию в нарушении антимонопольного законодательства и манипуляции результатами поисковых запросов. PriceRunner заявила, что ее иск основан на ноябрьском постановлении Европейского суда общей юрисдикции, который утвердил решение Еврокомиссии, оштрафовавшей Google на $2,8 млрд еще в 2017 году за неконкурентные практики в продвижении собственного сервиса в сфере онлайн-покупок.
  • ФАС признала НЛМК, ММК и "Северсталь" нарушившими антимонопольное законодательство на рынке металлопроката. Всем трем компаниям выданы предписания прекратить злоупотреблять доминирующим положением и совершить действия, направленные на обеспечение конкуренции. По материалам антимонопольных дел будут возбуждены дела об административных нарушениях и рассчитаны штрафы для каждой компании.
  • ФАС признала Google нарушившей антимонопольное законодательство при установке правил блокировки аккаунтов на Youtube. "Служба установила, что правила, связанные с формированием, приостановлением, блокировками аккаунтов и обращения контента пользователей на Youtube являются непрозрачными, необъективными и непредсказуемыми. Это приводит к внезапным блокировкам и удалению аккаунтов пользователей без предупреждения и обоснования действий", — отметили в службе.

HARASSMENT

  • Калифорнийский Департамент справедливой занятости и жилищного строительства (Department of Fair Employment and Housing, DFEH) подал иск против производителя электромобилей Tesla Inc. за дискриминацию и харассмент. В сообщении регулятора говорится, что иск касается рабочей обстановки на предприятии Tesla во Фремонте, основном автомобильном заводе компании в США.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Mastercard с 23 апреля 2022 года изменит комиссии за денежные переводы с карты на карту между физическими лицами, которые будут зависеть от подключения банков к ее платформе Mastercard Transfer Hub. Этот сервис позволяет переводить денежные средства по простым идентификаторам — номеру телефона, адресу электронной почты или ID-аккаунту в социальных сетях.
  • Система денежных переводов Western Union с 1 апреля прекратит проводить операции внутри России. "С 1 апреля 2022 года Western Union прекращает внутренние денежные переводы в России. Компания фокусируется на развитии традиционно востребованной услуги международных денежных переводов и продолжает развивать многоканальную платформу, которая позволяет партнерам Western Union быстро и с соблюдением всех нормативных требований запустить переводы за рубеж для своих клиентов", — заявила компания.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Банки РФ попросили право открывать счета, оформлять вклады и выдавать кредиты новым клиентам с помощью слепков лица и голоса из ЕБС, которые россияне сдали самостоятельно через свои смартфоны. Это предложение изложено в письме НСФР в адрес ЦБ.
  • Риски социальных сетей с точки зрения доступа к данным пользователей недооценены, рано или поздно возникнет необходимость идентификации граждан при регистрации в них, считает первый замглавы департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев. "Это (социальные сети — ред.) слишком недооцененная площадка с точки зрения удара по пользователям. Воровство аккаунтов, создание липовых аккаунтов, распространение совершенно непонятной и непроверенной информации, которое приводит, в том числе, и к финансовым последствиям, это одна из проблем, которой по большому счету никто серьезно не занимается", — сообщил Сычев. Он подчеркнул, что это его личное мнение, а не позиция Банка России.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Правительство утвердило концепцию легализации оборота криптовалют в РФ, взяв за основу двухуровневую систему, при которой в России будет возможно создание отечественных криптобирж и легализация p2p "обменников". Покупку криптовалюты можно будет совершать на иностранной бирже, но вывод средств в фиатные валюты будет возможен только через российские банки с универсальной лицензией с соблюдением всех "антиотмывочных" норм.
  • Российские банки стараются исполнять нормы "антиотмывочного" законодательства, поэтому будут настороженно относится к созданию с их участием площадок как для покупки, так и обмена криптовалютных активов, этот момент необходимо учитывать при разработке законодательных инициатив в сфере регулирования рынка, считает руководитель рабочей группы Госдумы по оценкам рисков оборота криптовалюты Элина Сидоренко.
  • Минфин РФ обсуждает возможные способы налогооблажения криптовалют в преддверии внесения законопроекта об их регулировании в правительство. По словам главы департамента финансовой политики Минфина Ивана Чебескова, цифровую валюту могут приравнять к имуществу и взимать с ее владельцев налог на прибыль.
  • Военные власти Мьянмы (бывшая Бирма) намерены уже в текущем году создать собственную цифровую валюту. Об этом заявил заместитель министра информации генерал-майор Зо Мин Тун, выступающий обычно в качестве официального представителя хунты.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Размер компенсационного пакета главного исполнительного директора Bank of America Corp. Брайана Мойнихэна за 2021 год увеличился на 31% — до $32 млн, свидетельствуют данные американского банка. В том числе базовая зарплата Мойнихэна составила $1,5 млн, она остается на этом уровне уже несколько лет. Глава банка не получил бонуса в виде денежных средств, но ему были выделены акции на сумму $30,5 млн, половину из которых он получит в зависимости от результатов BofA в следующие три года.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • В феврале были заблокированы три крупнейших мошеннических сайта по продаже данных банковских карт — на них появилось объявление о закрытии с символикой МВД. В общей сложности там продавались данные 113 млн карт, оценили в Group-IB. Как рассказал представитель Group-IB, на этих ресурсах за все время их работы продавались данные о более чем 113 млн банковских карт, а их общая стоимость превышала $654,9 млн. Речь идет о продаже данных карт со всего мира, доля российских среди них была невысока, говорят специалисты по кибербезопасности.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • В Воронеже бывший сотрудник банка, получавший взятки от клиентов за урегулирование вопросов кредитной задолженности, отправится в колонию по решению суда. Как установлено судом, в период с 2017-го по 2018 год осужденный, являясь главным экономистом службы по работе с проблемной задолженностью физических лиц одного из банков Воронежа, разработал преступный план, согласно которому он путем обмана, с использованием своего служебного положения похищал денежные средства граждан.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Суд по интеллектуальным правам (СИП) во вторник удовлетворил иск компании Marussia Beverages B.V. (Нидерланды) о признании незаконным решения Роспатента от 16 апреля 2021 года, оставившего охрану знака алкоголя "Mammut Маммут" (№551704) за ООО "Вэлл" (Красноярск). "Признать ненормативный правовой акт недействительным полностью", — говорится в информации на сайте суда.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Известий", РБК, "Коммерсанта", "Банков.ру"