Комплаенс / Новости 31 января 2022

Обзор прессы за прошедшую неделю (24–30 января)

  • Швейцарской компании грозит штраф за отказ раскрыть данные по запросу ФАС

ФАС возбудила дело об административном нарушении против швейцарской компании Hamilton Medical AG. Поставщик не предоставил ведомству данные в рамках расследования по поставкам аппаратов ИВЛ, сообщила "Российская газета".

Антимонопольное дело в отношении Hamilton Medical AG было возбуждено в августе прошлого года. Тогда в ФАС сообщили, компания направляла своим дистрибьюторам указания по участию в государственных и муниципальных закупках. В антимонопольной службе считают, что это привело к разделу рынка по территориальному принципу и составу покупателей, а также поддержанию цен на торгах.

  • Британия опасается, что Россия ограничит поставки газа из-за санкций

Введение Западом новых антироссийских санкций из-за Украины может привести к снижению поставок газа из России в Европу, что скажется на цене голубого топлива и грозит энергетическим кризисом в регионе, сообщила "Российская газета" со ссылкой на источники The Times.

По словам источников, этот вопрос рассматривался на специальной встрече министров с экспертами, и последние предупредили членов правительства, что страна может столкнуться с рекордными ценами на газ и бензин. Многие континентальные европейские страны зависят от голубого топлива из РФ, и резкое снижение поставок в ответ на экономические санкции может усугубить и так непростую ситуацию в области энергетики.

  • Казахстанские майнеры пригрозили покинуть страну после отключения электроэнергии

Отключение от электросети казахстанских предприятий, занимающихся майнингом криптовалют, заставит их покинуть страну, заявил президент Ассоциации блокчейна и индустрии дата-центров в Казахстане Алан Дорджиев. Его слова приводят "Ведомости".

"Майнеры получили в последнее время несколько писем от KEGOC (казахстанский оператор по управлению электрическими сетями) об отключении, больше недели майнеры уже не могут работать из-за отсутствия подачи электроэнергии", — сказал Дорджиев. Он добавил, что у владельцев криптоферм нет другого выхода, кроме как "уйти из Казахстана".

  • В Казани предложили создать пилотную зону для регулирования криптовалют

Глава Минцифры Татарстана Айрат Хайруллин предложил создать в Казани пилотную зону для тестирования механизмов регулирования рынка криптовалют в России, сообщили "Ведомости".

"Предлагаю по согласованию с Центральным банком, с ФСБ и правительством России в рамках двух федеральных законов об экспериментальных правовых режимах и цифровых финансовых активов реализовать пилотную зону в Казани и посмотреть, как работают те же элементы инфраструктуры (криптовалютного рынка. — Ред.) под контролем государства и регулятора", — отметил Хайруллин.

  • Госдума во втором чтении приняла законопроект о штрафах за переводы нелегальным казино

Госдума во втором чтении приняла законопроект об административных штрафах для операторов связи, платежных агентов и банков, которые осуществляют переводы нелегальным онлайн-казино и лотереям, сообщил "Коммерсант".

Для юридических лиц штраф составит от 25% до 40% суммы принятого платежа, но не менее 5 млн руб. Для должностных лиц — от 100 тыс. до 500 тыс руб. Третье чтение намечено на 26 января.

  • Роскомнадзор планирует создать систему борьбы с подменными номерами

"Главный радиочастотный центр" (ГРЧЦ), подведомственный Роскомнадзору, заказал исследование технологии, которая будет блокировать возможность использования подменных телефонных номеров, сообщила "Российская газета" со ссылкой на данные портала госзакупок.

Соответствующий контракт был заключен в конце прошлого года, стоимость составила 8,2 млн рублей.

  • Meta может продать свой криптовалютный проект Diem

Meta Platforms рассматривает возможность продажи своего криптовалютного проекта Diem Association, ранее известного как Libra, чтобы вернуть капитал инвесторам, сообщили "Ведомости" со ссылкой на источники Bloomberg.

Сообщается, что Diem обсуждает с инвестиционными банкирами варианты продажи своей интеллектуальной собственности и ищет подходящие вакансии в других компаниях и проектах для своих разработчиков. Сейчас переговоры находятся на ранней стадии, ориентировочная стоимость Diem не называется.

  • Крупный бизнес США выступил за смягчение санкций против России

Представители крупного американского бизнеса, у которого есть интересы в России, попросили администрацию президента США и Конгресс смягчить санкции, которые готовятся на случай российского "вторжения" в Украину. Бизнес просит ограничить масштабы и сроки санкций, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на данные Reuters.

Известно, как минимум, о трех просьбах, направленных в Белый дом и Конгресс, — от "отраслевой группы, представляющей Chevron, General Electric и другие крупные американские компании с бизнесом в России", от Американского института нефти, представленного агентством как лоббист нефтегазодобывающих компаний США, а также от энергетических компаний.

  • Отмывание денег с помощью криптовалют достигло $8,6 млрд

Отмывание денег с помощью криптовалют в прошлом году выросло на 30% в сравнении с 2020 годом, достигнув $8,6 млрд, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на данные блокчейн-платформы Chainalysis.

Как отмечают ее аналитики, увеличение на 30% "неудивительно, учитывая существенный рост как законной, так и нелегальной деятельности с криптовалютами в 2021 году".

  • Mastercard снизила тарифы за прием карт на Wildberries, Ozon и AliExpress

Международная платежная система Mastercard вслед за Visa снизила комиссии за прием карт к оплате для крупных онлайн-магазинов, то есть для Ozon, Wildberries, AliExpress и других, сообщил РБК.

С 31 января 2022 года размер межбанковской комиссии (или интерчейнджа) составит 1,48% или 1,28% от стоимости товара в зависимости от объемов онлайн-продаж. Об этом говорится в информационном бюллетене Mastercard, который платежная система разослала банкам-эквайерам.

  • ЦБ штрафует банки за произвольный доступ к данным заемщиков

В 2021 году ЦБ 162 раза привлекал российские банки к административной ответственности в рамках КоАП, следует из опубликованных данных регулятора, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на данные регулятора.

Это на 17% меньше, чем годом ранее. Самым активным нарушителем не первый год остается принадлежащий регулятору банк "ФК Открытие" (76 постановлений). На втором месте оказался Альфа-банк, на третьем — Тинькофф-банк.

  • Число преступлений с применением карт и телефонов резко упало — МВД

В России за прошедший год замедлились общие темпы роста преступлений, совершенных с применением информационно-телекоммуникационных технологий, свидетельствуют данные МВД, с которыми ознакомились "Известия".

По итогам 2021-го зарегистрировано 517,7 тыс. таких дел, что всего на 1,4% больше показателей предыдущего года. Тогда как до этого наблюдался их активный рост: в 2020 году на 73,4% (510,4 тыс), а в 2019 году — на 68,5% (294,4 тыс).

  • Правительство РФ подготовило "дорожную карту" по регулированию криптовалют

Вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал "дорожную карту" по регулированию операций с криптовалютой в России. Документ есть у РБК, его содержание подтвердил источник, близкий к разрабатывавшей его межведомственной рабочей группе. Карта рассчитана на период до конца 2022 года.

В подготовке документа участвовали представители Минфина, Минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и ЦБ. Вошедшие в документ предложения поддержали все ведомства, кроме ЦБ, рассказал источник издания. ЦБ выступает за запрет оборота криптовалюты на территории России.

  • ЕС поставил WhatsApp ультиматум из-за новых правил пользования

Еврокомиссия поставила ультиматум мессенджеру WhatsApp из-за новых правил пользования сервисом, сообщил еврокомиссар по вопросам юстиции и соблюдения верховенства права Дидье Рейндерса. Его слова приводит Forbes.

Ведомство дало WhatsApp месяц на то, чтобы разъяснить изменения, которые мессенджер внес в правила пользования, и привести их в соответствие законодательству ЕС о защите прав пользователей. "У WhatsApp есть время до конца февраля, чтобы вернуться к нам с конкретными предложениями по волнующим нас моментам", — отметил Рейндерс.

  • Банки РФ обеспокоились нехваткой экспертов по безопасности из-за возможных требований ЦБ

ЦБ начал выяснять потребности кредитных организаций в специалистах по информбезопасности. что может привести к нехватке экспертов, сообщил "Коммерсант".

Банки получили от регулятора запрос об их кадровых потребностях в области информационной безопасности, рассказали изданию в ряде кредитных организаций. Им предложено заполнить таблицу, указав ежегодную потребность в сотрудниках с дипломом по информбезопасности (бакалавров, магистров, специалистов) в 2023–2027 годах, реальный и планируемый штат соответствующих департаментов.

  • Huawei обратилась в суд с иском к Швеции из-за 5G

Китайская компания Huawei обратилась в международный арбитражный суд с иском к Швеции, так как государство не допустило ее к участию в тендере на поставку оборудования для мобильной связи 5G, сообщили "Ведомости" со ссылкой на данные телеканала SVT.

Сумма иска составляет 5,2 млрд крон ($560 млн), но в итоге она может достичь 25-30 млрд крон ($2,7-3,2 млрд).

Сбербанк создал сервис защиты от мошенников с помощью доверенного лица

Сбербанк для защиты от мошенников создал сервис подтверждения онлайн-переводов клиентов у их родственников или доверенного лица, сообщили "Ведомости".

Для этого банк будет отслеживать операции клиентов и при подозрении на мошенничество отправлять их на дополнительное одобрение.

  • Visa и Mastercard сообщили о рисках конкуренции на российском рынке

Visa и MasterCard поделились опасениями о рисках, которые могут помешать им конкурировать с местными игроками, в частности в РФ. В качестве таких факторов были названы протекционизм регулятора, развитие СБП и выход новых игроков на платежный рынок, сообщил "Коммерсант".

"Установленные правительством обязательства и/или ограничения в отношении международных платежных систем могут помешать нам конкурировать с поставщиками услуг в определенных странах…— отмечается в отчете Visa. — В России законодательство фактически запрещает нам обрабатывать внутренние трансакции. Контролируемая центральным банком Национальная система платежных карт (НСПК) является единственной организацией, которой разрешено осуществлять обработку внутри страны".

  • Минцифры предупредило о рисках запрета криптовалют в России

Введение ограничений на оборот криптовалют остановит развитие индустрии блокчейна в России, что не укладывается в рамки политики по поддержке ИТ-отрасли, заявил глава Минцифры Максут Шадаев, слова которого приводят "Ведомости".

"Введение любых ограничений на выпуск и обращение криптовалют приведет к тому, что индустрия блокчейн-решений внутри страны перестанет развиваться. Любое регуляторное ограничение в этой части приведет к оттоку профильных специалистов в другие страны", — заявил Шадаев.

  • У криптовалют есть "неприятные параллели" с американским ипотечным кризисом — эксперт

Криптовалюты слишком волатильны, а многие инвесторы не осознают все риски вложений в подобные активы, отметил в колонке для The New York Times лауреат Нобелевской премии по экономике Пол Кругман. Он считает, что "видит неприятные параллели" между рынком криптовалют и ипотечным кризисом в США, который стал причиной мирового финансового кризиса 2007–2008 годов. С колонкой ознакомился "Коммерсант".

По мнению господина Кругмана, инвесторы в криптовалюты и производные от них инструменты также не осознают, насколько рискованны их вложения. "Многие заемщики не понимали, во что они ввязываются. А криптовалюты с их огромными колебаниями цен, которые, кажется, никак не связаны с фундаментальными факторами, рискованны настолько, насколько вообще могут быть активы", — полагает экономист.

  • ВТБ предупредил о новой схеме мошенников с обнулением счета на карте

Россиянам стали рассылать рекламные объявления о покупке билетов на концерты и спектакли со ссылками на фишинговые сайты. На этих сайтах клиенты, полагая, что покупают билеты на мероприятия, оформляют подписку. По ней мошенники за несколько секунд списывают деньги с карт. Такую схему обмана пользователей зафиксировали в ВТБ, сообщил "Коммерсант".

"С банковской карты покупателя происходят списания денежных средств в размере от 5 тыс. до 20 тыс. руб. с разницей в 10–15 секунд до полного обнуления баланса", — отметили в банке.